Целевой инструктаж по ПОД/ФТ

Школа Финансового Мониторинга и Контроля

Руководитель проекта Пышненко С. А.

Целевой сектор 2024
июнь июн
июль июл
август авг
сентябрь сен
Банки
Некредитные финансовые организации, поднадзорные Банку России (Целевой и Плановый инструктаж)
Инвестиционные компании
2019
Кредитно-потребительские кооперативы
2019
Ломбарды
2019
Микрофинансовые организации
2019
Негосударственные пенсионные фонды
2019
Общества взаимного страхования
2019
Профессиональные участники рынка ценных бумаг
2019
Управляющие компании
2019
Организации-субъекты ФЗ-115, поднадзорные Росфинмониторингу и ФКУ "Пробирная Палата России" (Целевой инструктаж и Повышение уровня знаний)
Адвокаты и нотариусы
11, 2715, 2817, 26
Акционерных инвестиционных фондов
2019
Аудиторские организации
11, 2715, 2817, 26
Гостиницы, отели, рестораны
Депозитарная деятельность
2019
Деятельность организатора торговли
2019
Деятельность по осуществлению функций центрального контрагента
2019
Для всех
Жилищные накопительные кооперативы
2019
Клиринговая деятельность
2019
Лизинговые компании
11, 2715, 2817, 26
Лотереи и букмекеры (*)
11, 2715, 2817, 26
Не НФО
11, 20, 2715, 2817, 19, 26
НФО
2019
оказывающие юридические услуги
оказывающие юридические услуги
Операторы инвестиционных платформ
2019
Операторы информационных систем
2019
Операторы информационных систем, в которых осуществляется выпуск цифровых финансовых активов
2019
Операторы обмена цифровых финансовых активов
2019
Операторы по приёму платежей
2019
Операторы связи (*)
11, 2715, 2817, 26
Операторы финансовой платформы
2019
Операторы финансовых платформ
2019
ОПП
организации и ИП
организации и ИП
Организации и ИП оказывающие бухгалтерские услуги
2715, 2817, 26
организации и ИП оказывающие юридические услуги
Организации и ИП оказывающие юридические услуги
2715, 2817, 26
Организации федеральной почтовой связи
11, 2715, 2817, 26
Профессиональные бухгалтеры
11
Риэлторы и агентства недвижимости, включая ИП
11, 2715, 2817, 26
Сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы
2019
Специализированные депозитарии инвестиционного фонда, паевого инвестиционного фонда и негосударственного пенсионного фонда
2019
Субъектов страхового дела
2019
сфера ДМ ДК
Сфера ДМДК
Управляющие компании инвестиционного фонда, паевого инвестиционного фонда и негосударственного пенсионного фонда
2019
Факторинговые компании
11, 2715, 2817, 26
Ювелирные компании, включая ИП (*)
11, 2715, 2817, 26
Юристы
11


Прохождение целевого инструктажа (ЦИ) в сфере ПОД/ФТ и повышение уровня знаний (ПУЗ)/повышение квалификации проводится в соответствии с требованиями:

  1. Федерального закона от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ ПОД/ФТ/ФРОМУ
    «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
  2. Приказа Федеральной службы по финансовому мониторингу от 3 августа 2010 г. № 203
    «Об утверждении положения о требованиях к подготовке и обучению кадров организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
  3. Указания Банка России от 5 декабря 2014 г. № 3471-У
    «О требованиях к подготовке и обучению кадров в некредитных финансовых организациях»

Сведения об аккредитации

09.01.2021 года ООО «ФКД консалт» перезаключил соглашение (№146-2021)  о сотрудничестве с «Международным учебно-методическим центром финансового мониторинга» (МУМЦФМ), подтвердив статус аккредитованной организации, официально уполномоченной проводить семинары и учет лиц, прошедших обучение на основе типовой программы целевого инструктажа для специалистов по финансовому мониторингу и контролю, руководителей и сотрудников подразделений внутреннего контроля не кредитных организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, указанных в статье 5 Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», установленной Росфинмониторингом, а именно:

  • для страховых,
  • лизинговых,
  • ювелирных компаний,
  • ломбардов,
  • организаций федеральной почтовой связи,
  • риэлтерских,
  • букмекерских,
  • сотрудники лотерейных, других игорных компаний,
  • организаций, не являющихся кредитными, но осуществляющими прием от физлиц наличных денежных средств,
  • коммерческих организаций, заключающих договоры финансирования под уступку денежного требования в качестве финансовых агентов.

Порядок взаимодействия

ООО “ФКД консалт” каждому сотруднику, должным образом зарегистрированному и прослушавшему ЦИ (8 ак. часов) и семинар-практикум «повышение уровня знаний» (4 ак. часа) , выдает Свидетельства — бланки строгой отчетности, установленного образца, подтверждающие прохождение работником организации целевого инструктажа. Сведения, которые мы обязаны в рамках действующего Соглашения с МУМЦФМ предоставлять в отчетном реестре по каждому сотруднику, прошедшему обучение централизованно хранятся в МУМЦФМ. Сведения для реестра должны поступать от Организаций (филиала) не позднее дня проведения мероприятия ЦИ, в противном случае Свидетельство может быть признано недействительным и не принято на проверке.

 

Какие документы обязывают обучать сотрудников вовне (не силами специалистов компании)?

Согласно Приказу Федеральной службы по финансовому мониторингу от 3 августа 2010 г. № 203 «Об утверждении Положения о требованиях к подготовке и обучению кадров организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» сотрудники организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, должны проходить обязательную подготовку и обучение в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (приказ Рос финмониторинга № 203)

  • Программа курсов разработана с учётом типовой программы целевого инструктажа сотрудников организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма, утвержденной Росфинмониторингом.

 

Кто и чем наказывает за неисполнение требований № 203 приказа и КОАП 15.27?

Обращаем ваше внимание, что за неисполнение организацией законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в части фиксирования, хранения и представления информации об операциях, подлежащих обязательному контролю, а также в части организации внутреннего контроля предусмотрены административные штрафы.

Так, в соответствии со ст. 15.27 КоАП РФ на должностные лица организации-нарушителя за указанные правонарушения может быть наложен административный штраф в размере от десяти тысяч до двадцати тысяч рублей, а на само юридическое лицо — от пятидесяти тысяч до 1000000 рублей или применено административное приостановление деятельности на срок до девяноста суток, а также применена дисквалификация руководителя организации.

 

Кого все-таки надо направлять учиться и почему?

  • Организации, осуществляющие операции с денежными средствами и иным имуществом обязаны обучить однократно по Программе Целевого инструктажа ряд сотрудников занимающих на момент вступления в силу настоящего Положения должности, указанные в подпунктах «а», «б» и «в» настоящего пункта (см. документ)

 

Перечень лиц, обязанных пройти Целевой инструктаж см. в тексте № 203 приказа

В соответствии с Положением «О требованиях к подготовке и обучению кадров организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», должны проходить обучение по ПОД/ФТ/ФРОМУ:

для организаций, осуществляющих деятельность на финансовом рынке:

  • специальные должностные лица организации (филиала), сотрудники ответственные за соблюдение правил внутреннего контроля и программ его осуществления должны проходить программу повышения квалификации по ПОД/ФТ один раз в год
  • иные работники профучастников рынка ценных бумаг, управляющих компаний и их филиалов (руководители компаний и их заместители, трейдеры, управляющие портфелями, бэк-офицеры, специалисты операционных отделов) должны проходить программу повышения квалификации по ПОД/ФТ не реже, чем 1 раз в 3 года.

для организаций, осуществляющих операции с денежными средствами:

  • специальное должностное лицо организации (филиала), ответственное за соблюдение правил внутреннего контроля и программ его осуществления — не реже одного раза в 3 года;
  • иные сотрудники организации (руководители компаний, их заместители, руководители филиалов, главный бухгалтер, руководитель филиала организации, работники юридического подразделения организации (филиала), работники службы внутреннего контроля организации (филиала), при наличии;

иные работники организации (филиала) с учетом особенностей деятельности организации и её клиентов не реже одного раза в три года;

 

Кто проверит слушателя? Контрольное тестирование

В случае вступления в силу новой Типовой Программы Росфинмониторинга с организациями, направляющими для прохождения целевого инструктажа своих сотрудников будет проведено онлайн или очное Контрольное тестирование, которое обеспечивает контроль преподавателем усвоения слушателем основных вопросов дисциплин по темам Целевого Инструктажа.

  • Формируется в виде теоретических и практических вопросов, подобранных случайным образом из всех тем учебной программы (типовой программы). Нормативное время на выполнение задания — 30 минут (не входит в 8-ми часовую обязательную программу обучения)
  • При выполнении задания фиксируется время его выполнения, количество правильных и неправильных ответов на вопросы.
  • Экземпляры тестов с результатами хранятся у организатора Целевого Инструктажа и являются документами отчетности.
  • Сотрудники организации (филиала), не прошедшие тестирование, или давшие менее 70% правильных ответов считаются не прошедшими ЦИ, свидетельства им не выдаются.
  • Процедура повторного обучения, условия и сроки оговариваются с комиссией Организатора обучения индивидуально.

Желаем Вам успехов в обучении, качественной и прозрачной отчетности, конструктивного роста и развития персонала.

Надеемся на постоянное сотрудничество.

С уважением, коллектив ООО “ФКД консалт”