Целевой инструктаж по ПОД/ФТ

Школа Финансового Мониторинга и Контроля

Руководитель проекта Пышненко С. А.

Целевой сектор 2021 2022
октябрь окт
ноябрь ноя
декабрь дек
январь янв
Банки
Некредитные финансовые организации, поднадзорные Банку России (Целевой и Плановый инструктаж)
Инвестиционные компании
30
Кредитно-потребительские кооперативы, включая сельхоз
30
Ломбарды
30
Микрофинансовые организации
30
Негосударственные пенсионные фонды
30
Общества взаимного страхования
30
Страховые компании и брокеры
30
Управляющие компании
30
Организации-субъекты ФЗ-115, поднадзорные Росфинмониторингу и ФКУ "Пробирная Палата России" (Целевой инструктаж и Повышение уровня знаний)
Агрегаторы платежей
30
Адвокаты и нотариусы
262622
Аудиторские организации
262622
Гостиницы, отели, рестораны
Для всех
Лизинговые компании
262622
Лотереи и букмекеры (*)
262622
Не НФО
262622
НФО
30
Операторы инвестиционных платформ
30
Операторы информационных систем
30
Операторы обмена цифровых финансовых активов
30
Операторы по приёму платежей
262622
Операторы связи (*)
262622
Операторы финансовых платформ
30
Организации федеральной почтовой связи
262622
ПИФы и АИФы
30
Профессиональные бухгалтеры
262622
Риэлторы и агентства недвижимости, включая ИП
262622
Факторинговые компании
262622
Ювелирные компании, включая ИП (*)
262622
Юристы
262622


Прохождение целевого инструктажа (ЦИ) в сфере ПОД/ФТ и повышение уровня знаний (ПУЗ)/повышение квалификации проводится в соответствии с требованиями:

  1. Федерального закона от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ ПОД/ФТ/ФРОМУ
    «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
  2. Приказа Федеральной службы по финансовому мониторингу от 3 августа 2010 г. № 203
    «Об утверждении положения о требованиях к подготовке и обучению кадров организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
  3. Указания Банка России от 5 декабря 2014 г. № 3471-У
    «О требованиях к подготовке и обучению кадров в некредитных финансовых организациях»

Сведения об аккредитации

09.01.2021 года ООО «ФКД консалт» перезаключил соглашение (№146-2021)  о сотрудничестве с «Международным учебно-методическим центром финансового мониторинга» (МУМЦФМ), подтвердив статус аккредитованной организации, официально уполномоченной проводить семинары и учет лиц, прошедших обучение на основе типовой программы целевого инструктажа для специалистов по финансовому мониторингу и контролю, руководителей и сотрудников подразделений внутреннего контроля не кредитных организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, указанных в статье 5 Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», установленной Росфинмониторингом, а именно:

  • для страховых,
  • лизинговых,
  • ювелирных компаний,
  • ломбардов,
  • организаций федеральной почтовой связи,
  • риэлтерских,
  • букмекерских,
  • сотрудники лотерейных, других игорных компаний,
  • организаций, не являющихся кредитными, но осуществляющими прием от физлиц наличных денежных средств,
  • коммерческих организаций, заключающих договоры финансирования под уступку денежного требования в качестве финансовых агентов.

Порядок взаимодействия

ООО “ФКД консалт” каждому сотруднику, должным образом зарегистрированному и прослушавшему ЦИ (8 ак. часов) и семинар-практикум «повышение уровня знаний» (4 ак. часа) , выдает Свидетельства — бланки строгой отчетности, установленного образца, подтверждающие прохождение работником организации целевого инструктажа. Сведения, которые мы обязаны в рамках действующего Соглашения с МУМЦФМ предоставлять в отчетном реестре по каждому сотруднику, прошедшему обучение централизованно хранятся в МУМЦФМ. Сведения для реестра должны поступать от Организаций (филиала) не позднее дня проведения мероприятия ЦИ, в противном случае Свидетельство может быть признано недействительным и не принято на проверке.

 

Какие документы обязывают обучать сотрудников вовне (не силами специалистов компании)?

Согласно Приказу Федеральной службы по финансовому мониторингу от 3 августа 2010 г. № 203 «Об утверждении Положения о требованиях к подготовке и обучению кадров организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» сотрудники организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, должны проходить обязательную подготовку и обучение в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (приказ Рос финмониторинга № 203)

  • Программа курсов разработана с учётом типовой программы целевого инструктажа сотрудников организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма, утвержденной Росфинмониторингом.

 

Кто и чем наказывает за неисполнение требований № 203 приказа и КОАП 15.27?

Обращаем ваше внимание, что за неисполнение организацией законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в части фиксирования, хранения и представления информации об операциях, подлежащих обязательному контролю, а также в части организации внутреннего контроля предусмотрены административные штрафы.

Так, в соответствии со ст. 15.27 КоАП РФ на должностные лица организации-нарушителя за указанные правонарушения может быть наложен административный штраф в размере от десяти тысяч до двадцати тысяч рублей, а на само юридическое лицо — от пятидесяти тысяч до 1000000 рублей или применено административное приостановление деятельности на срок до девяноста суток, а также применена дисквалификация руководителя организации.

 

Кого все-таки надо направлять учиться и почему?

  • Организации, осуществляющие операции с денежными средствами и иным имуществом обязаны обучить однократно по Программе Целевого инструктажа ряд сотрудников занимающих на момент вступления в силу настоящего Положения должности, указанные в подпунктах «а», «б» и «в» настоящего пункта (см. документ)

 

Перечень лиц, обязанных пройти Целевой инструктаж см. в тексте № 203 приказа

В соответствии с Положением «О требованиях к подготовке и обучению кадров организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», должны проходить обучение по ПОД/ФТ/ФРОМУ:

для организаций, осуществляющих деятельность на финансовом рынке:

  • специальные должностные лица организации (филиала), сотрудники ответственные за соблюдение правил внутреннего контроля и программ его осуществления должны проходить программу повышения квалификации по ПОД/ФТ один раз в год
  • иные работники профучастников рынка ценных бумаг, управляющих компаний и их филиалов (руководители компаний и их заместители, трейдеры, управляющие портфелями, бэк-офицеры, специалисты операционных отделов) должны проходить программу повышения квалификации по ПОД/ФТ не реже, чем 1 раз в 3 года.

для организаций, осуществляющих операции с денежными средствами:

  • специальное должностное лицо организации (филиала), ответственное за соблюдение правил внутреннего контроля и программ его осуществления — не реже одного раза в 3 года;
  • иные сотрудники организации (руководители компаний, их заместители, руководители филиалов, главный бухгалтер, руководитель филиала организации, работники юридического подразделения организации (филиала), работники службы внутреннего контроля организации (филиала), при наличии;

иные работники организации (филиала) с учетом особенностей деятельности организации и её клиентов не реже одного раза в три года;

 

Кто проверит слушателя? Контрольное тестирование

В случае вступления в силу новой Типовой Программы Росфинмониторинга с организациями, направляющими для прохождения целевого инструктажа своих сотрудников будет проведено онлайн или очное Контрольное тестирование, которое обеспечивает контроль преподавателем усвоения слушателем основных вопросов дисциплин по темам Целевого Инструктажа.

  • Формируется в виде теоретических и практических вопросов, подобранных случайным образом из всех тем учебной программы (типовой программы). Нормативное время на выполнение задания — 30 минут (не входит в 8-ми часовую обязательную программу обучения)
  • При выполнении задания фиксируется время его выполнения, количество правильных и неправильных ответов на вопросы.
  • Экземпляры тестов с результатами хранятся у организатора Целевого Инструктажа и являются документами отчетности.
  • Сотрудники организации (филиала), не прошедшие тестирование, или давшие менее 70% правильных ответов считаются не прошедшими ЦИ, свидетельства им не выдаются.
  • Процедура повторного обучения, условия и сроки оговариваются с комиссией Организатора обучения индивидуально.

Желаем Вам успехов в обучении, качественной и прозрачной отчетности, конструктивного роста и развития персонала.

Надеемся на постоянное сотрудничество.

С уважением, коллектив ООО “ФКД консалт”