Целевой инструктаж по ПОД/ФТ

Школа Финансового Мониторинга и Контроля

Руководитель проекта Пышненко С. А.

Целевой сектор 2024
март мар
апрель апр
май май
июнь июн
Банки
Некредитные финансовые организации, поднадзорные Банку России (Целевой и Плановый инструктаж)
Инвестиционные компании
2320
Кредитно-потребительские кооперативы
2320
Ломбарды
2320
Микрофинансовые организации
2320
Негосударственные пенсионные фонды
2320
Общества взаимного страхования
2320
Профессиональные участники рынка ценных бумаг
2320
Управляющие компании
2320
Организации-субъекты ФЗ-115, поднадзорные Росфинмониторингу и ФКУ "Пробирная Палата России" (Целевой инструктаж и Повышение уровня знаний)
Адвокаты и нотариусы
261528, 3027
Акционерных инвестиционных фондов
2320
Аудиторские организации
261528, 3027
Гостиницы, отели, рестораны
Депозитарная деятельность
2320
Деятельность организатора торговли
2320
Деятельность по осуществлению функций центрального контрагента
2320
Для всех
Жилищные накопительные кооперативы
2320
Клиринговая деятельность
2320
Лизинговые компании
261528, 3027
Лотереи и букмекеры (*)
261528, 3027
Не НФО
2615, 2328, 3020, 27
НФО
2320
Операторы инвестиционных платформ
2320
Операторы информационных систем
2320
Операторы информационных систем, в которых осуществляется выпуск цифровых финансовых активов
2320
Операторы обмена цифровых финансовых активов
2320
Операторы по приёму платежей
2320
Операторы связи (*)
261528, 3027
Операторы финансовой платформы
2320
Операторы финансовых платформ
2320
ОПП
Организации федеральной почтовой связи
261528, 3027
Профессиональные бухгалтеры
261528, 3027
Риэлторы и агентства недвижимости, включая ИП
261528, 3027
Сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы
2320
Специализированные депозитарии инвестиционного фонда, паевого инвестиционного фонда и негосударственного пенсионного фонда
2320
Субъектов страхового дела
2320
Управляющие компании инвестиционного фонда, паевого инвестиционного фонда и негосударственного пенсионного фонда
2320
Факторинговые компании
261528, 3027
Ювелирные компании, включая ИП (*)
261528, 3027
Юристы
261528, 3027


Прохождение целевого инструктажа (ЦИ) в сфере ПОД/ФТ и повышение уровня знаний (ПУЗ)/повышение квалификации проводится в соответствии с требованиями:

  1. Федерального закона от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ ПОД/ФТ/ФРОМУ
    «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
  2. Приказа Федеральной службы по финансовому мониторингу от 3 августа 2010 г. № 203
    «Об утверждении положения о требованиях к подготовке и обучению кадров организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
  3. Указания Банка России от 5 декабря 2014 г. № 3471-У
    «О требованиях к подготовке и обучению кадров в некредитных финансовых организациях»

Сведения об аккредитации

09.01.2021 года ООО «ФКД консалт» перезаключил соглашение (№146-2021)  о сотрудничестве с «Международным учебно-методическим центром финансового мониторинга» (МУМЦФМ), подтвердив статус аккредитованной организации, официально уполномоченной проводить семинары и учет лиц, прошедших обучение на основе типовой программы целевого инструктажа для специалистов по финансовому мониторингу и контролю, руководителей и сотрудников подразделений внутреннего контроля не кредитных организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, указанных в статье 5 Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», установленной Росфинмониторингом, а именно:

  • для страховых,
  • лизинговых,
  • ювелирных компаний,
  • ломбардов,
  • организаций федеральной почтовой связи,
  • риэлтерских,
  • букмекерских,
  • сотрудники лотерейных, других игорных компаний,
  • организаций, не являющихся кредитными, но осуществляющими прием от физлиц наличных денежных средств,
  • коммерческих организаций, заключающих договоры финансирования под уступку денежного требования в качестве финансовых агентов.

Порядок взаимодействия

ООО “ФКД консалт” каждому сотруднику, должным образом зарегистрированному и прослушавшему ЦИ (8 ак. часов) и семинар-практикум «повышение уровня знаний» (4 ак. часа) , выдает Свидетельства — бланки строгой отчетности, установленного образца, подтверждающие прохождение работником организации целевого инструктажа. Сведения, которые мы обязаны в рамках действующего Соглашения с МУМЦФМ предоставлять в отчетном реестре по каждому сотруднику, прошедшему обучение централизованно хранятся в МУМЦФМ. Сведения для реестра должны поступать от Организаций (филиала) не позднее дня проведения мероприятия ЦИ, в противном случае Свидетельство может быть признано недействительным и не принято на проверке.

 

Какие документы обязывают обучать сотрудников вовне (не силами специалистов компании)?

Согласно Приказу Федеральной службы по финансовому мониторингу от 3 августа 2010 г. № 203 «Об утверждении Положения о требованиях к подготовке и обучению кадров организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» сотрудники организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, должны проходить обязательную подготовку и обучение в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (приказ Рос финмониторинга № 203)

  • Программа курсов разработана с учётом типовой программы целевого инструктажа сотрудников организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма, утвержденной Росфинмониторингом.

 

Кто и чем наказывает за неисполнение требований № 203 приказа и КОАП 15.27?

Обращаем ваше внимание, что за неисполнение организацией законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в части фиксирования, хранения и представления информации об операциях, подлежащих обязательному контролю, а также в части организации внутреннего контроля предусмотрены административные штрафы.

Так, в соответствии со ст. 15.27 КоАП РФ на должностные лица организации-нарушителя за указанные правонарушения может быть наложен административный штраф в размере от десяти тысяч до двадцати тысяч рублей, а на само юридическое лицо — от пятидесяти тысяч до 1000000 рублей или применено административное приостановление деятельности на срок до девяноста суток, а также применена дисквалификация руководителя организации.

 

Кого все-таки надо направлять учиться и почему?

  • Организации, осуществляющие операции с денежными средствами и иным имуществом обязаны обучить однократно по Программе Целевого инструктажа ряд сотрудников занимающих на момент вступления в силу настоящего Положения должности, указанные в подпунктах «а», «б» и «в» настоящего пункта (см. документ)

 

Перечень лиц, обязанных пройти Целевой инструктаж см. в тексте № 203 приказа

В соответствии с Положением «О требованиях к подготовке и обучению кадров организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», должны проходить обучение по ПОД/ФТ/ФРОМУ:

для организаций, осуществляющих деятельность на финансовом рынке:

  • специальные должностные лица организации (филиала), сотрудники ответственные за соблюдение правил внутреннего контроля и программ его осуществления должны проходить программу повышения квалификации по ПОД/ФТ один раз в год
  • иные работники профучастников рынка ценных бумаг, управляющих компаний и их филиалов (руководители компаний и их заместители, трейдеры, управляющие портфелями, бэк-офицеры, специалисты операционных отделов) должны проходить программу повышения квалификации по ПОД/ФТ не реже, чем 1 раз в 3 года.

для организаций, осуществляющих операции с денежными средствами:

  • специальное должностное лицо организации (филиала), ответственное за соблюдение правил внутреннего контроля и программ его осуществления — не реже одного раза в 3 года;
  • иные сотрудники организации (руководители компаний, их заместители, руководители филиалов, главный бухгалтер, руководитель филиала организации, работники юридического подразделения организации (филиала), работники службы внутреннего контроля организации (филиала), при наличии;

иные работники организации (филиала) с учетом особенностей деятельности организации и её клиентов не реже одного раза в три года;

 

Кто проверит слушателя? Контрольное тестирование

В случае вступления в силу новой Типовой Программы Росфинмониторинга с организациями, направляющими для прохождения целевого инструктажа своих сотрудников будет проведено онлайн или очное Контрольное тестирование, которое обеспечивает контроль преподавателем усвоения слушателем основных вопросов дисциплин по темам Целевого Инструктажа.

  • Формируется в виде теоретических и практических вопросов, подобранных случайным образом из всех тем учебной программы (типовой программы). Нормативное время на выполнение задания — 30 минут (не входит в 8-ми часовую обязательную программу обучения)
  • При выполнении задания фиксируется время его выполнения, количество правильных и неправильных ответов на вопросы.
  • Экземпляры тестов с результатами хранятся у организатора Целевого Инструктажа и являются документами отчетности.
  • Сотрудники организации (филиала), не прошедшие тестирование, или давшие менее 70% правильных ответов считаются не прошедшими ЦИ, свидетельства им не выдаются.
  • Процедура повторного обучения, условия и сроки оговариваются с комиссией Организатора обучения индивидуально.

Желаем Вам успехов в обучении, качественной и прозрачной отчетности, конструктивного роста и развития персонала.

Надеемся на постоянное сотрудничество.

С уважением, коллектив ООО “ФКД консалт”