Финансовый мониторинг

Основные обязанности организаций и индивидуальных предпринимателей в сфере ПОД/ФТ (ювелирная отрасль)

Перечень нормативных правовых актов (их отдельных положений), содержащих обязательные требования, оценка соблюдения которых осуществляется в рамках государственного контроля (надзора) за исполнением организациями и индивидуальными предпринимателями, осуществляющими скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий, за исключением религиозных организаций, музеев и организаций, использующих драгоценные металлы, их химические соединения, драгоценные камни в медицинских, научно-исследовательских целях либо в составе инструментов, приборов, оборудования и изделий производственно-технического назначения, законодательства Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

  1. Организация системы внутреннего контроля

  • разрабатывать, утверждать и обновлять правила внутреннего контроля (ПВК);
  • ПВК разрабатываются самостоятельно и утверждаются единоличным исполнительным органом организации или индивидуальным предпринимателем;
  • требования к ПВК, разрабатываемым организациями, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом и индивидуальными предпринимателями, утверждены постановлением Правительства РФ «Об утверждении требований к правилам внутреннего контроля, разрабатываемым организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом (за исключением кредитных организаций)» от 30.06.2012 № 667.
  1. Назначение специального должностного лица (СДЛ), ответственного за реализацию правил внутреннего контроля

  • организации и индивидуальные предприниматели обязаны назначать специальных должностных лиц (СДЛ), ответственных за реализацию правил внутреннего контроля;
  • СДЛ должны пройти соответствующее обучение (целевой инструктаж) до начала осуществления своих функций;
  • индивидуальные предприниматели вправе самостоятельно осуществлять функции СДЛ при прохождении соответствующего обучения в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ.
  • к СДЛ предъявляются квалификационные требования, предусмотренные пунктом 2 статьи 7 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансировании терроризма» № 115-ФЗ от 07.08.2001, а также постановлением Правительства РФ «О квалификационных требованиях к специальным должностным лицам, ответственным за реализацию правил внутреннего контроля, а также требованиях к подготовке и обучению кадров, идентификации клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и признании утратившими силу некоторых актов Правительства Российской Федерации» от 29.05.2014 № 492.
  1. Регистрация личного кабинета на портале Росфинмониторинга и его использование

  • наличие и использование личного кабинета для организаций и индивидуальных предпринимателей является обязательным;
  • через личный кабинет до организаций и индивидуальных предпринимателей доводятся:
  • перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму;
  • перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению оружия массового уничтожения;
  • решения межведомственного координационного органа, осуществляющего функции по противодействию финансированию терроризма, о замораживании (блокировании) денежных средств или иного имущества;
  • сведения о типологиях и рисках ОД/ФТ;
  • оценка законопослушности с указанием рисков, на снижение которых должна быть направлена их работа;
  • учебные курсы;
  • организации и индивидуальные предприниматели представляют в Росфинмониторинг информацию, предусмотренную Федеральным законом № 115-ФЗ, через Личный кабинет в соответствии с постановление Правительства РФ «Об утверждении Положения о представлении информации в Федеральную службу по финансовому мониторингу организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями и направлении Федеральной службой по финансовому мониторингу запросов в организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальным предпринимателям»от 19.03.2014 № 209 и Инструкции о предоставлении в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации, предусмотренной Федеральным законом № 115 – ФЗ, утвержденную приказом Росфинмониторинга от 22.04.2015 № 110;
  • документальное фиксирование информации, представляемой в Росфинмониторинг, и ее надлежащее хранение;
  • проведение на регулярной основе (не реже одного раза в полугодие) внутренних проверок выполнения правил внутреннего контроля по ПОД/ФТ, требований нормативных правовых актов в сфере ПОД/ФТ.
  1. Прохождение обучения в сфере ПОД/ФТ:

  • порядок прохождения обучения, а также перечень лиц, которые обязаны пройти обучение в сфере ПОД/ФТ, установлены Положением о требованиях к подготовке и обучению кадров организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, утвержденным приказом Росфинмониторинга от 03.08.2010 № 203;
  • организации и индивидуальные предприниматели обязаны утвердить перечень лиц, проходящих обучение;
  • обучение проводится в формах вводного инструктажа, дополнительного инструктажа, целевого инструктажа, повышения уровня знаний;
  • вводный и дополнительные инструктажи проводятся специальным должностным лицом для работников, включенных в утвержденный перечень, в случаях и сроки, установленные Положением;
  • целевой инструктаж и повышения уровня знаний проводятся организациями, учрежденными Федеральной службой по финансовому мониторингу, и другими организациями по программам, устанавливаемым Федеральной службой по финансовому мониторингу;
  • перечень организаций, проводящих обучение в соответствии с Положением, размещен на сайте Автономной некоммерческой организации «Международный учебно-методический центр финансового мониторинга»;
  • работники организаций и индивидуальных предпринимателей, включенные в утвержденный перечень, проходят обучение в сроки, установленные Положением.
  • организации и индивидуальные предприниматели обязаны вести учет прохождения сотрудниками обучения. Документы, подтверждающие прохождение сотрудником организации обучения, приобщаются к личному делу сотрудника.
  1. Проведение мероприятий по идентификации клиентов (обязательное применение принципа «знай своего клиента»), их представителей, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев):

  • установление и фиксирование идентификационных данных, формирование анкеты клиента;
  • проверка по перечням;
  • выявление лиц, операции которых должны приостанавливаться (постановление уполномоченного органа о приостановлении операций с денежными средствами или иным имуществом, решение суда);
  • выявление публичных должностных лиц и их родственников;
  • выявление лиц из стран, не выполняющих требования ФАТФ. В настоящее время в указанный перечень включены Исламская Республика Иран и Корейская Народно-Демократическая Республика.

 

У Вас остались вопросы, или нужна помощь? Переходите в нужный раздел, заказывайте обратный звонок или заполните форму:

    Введите капчу:

    Пожалуйста, докажите, что вы человек, выбрав чашку.