Нормативные акты Банка России по ПОД/ФТ в 2023 году

1. Указание Банка России «О внесении изменений в нормативные акты Банка России в сфере требований к правилам внутреннего контроля кредитных организаций и некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»

Корректировка требований к ПВК НФО по ПОД/ФТ по следующим направлениям:

• выявление совокупности операций и (или) действий клиента, связанных с проведением каких-либо операций, его представителя в рамках обслуживания клиента, в отношении которых возникают подозрения, что они осуществляются в целях ОД/ФТ;
• оценка степени (уровня) риска совершения клиентами подозрительных операций и отнесение клиентов к группам риска совершения таких операций;
• порядок работы с решениями суда об отмене ранее принятых решений об отказе в совершении операции, об отказе от заключения договора банковского счета (вклада), о расторжении договора банковского счета (вклада);
• уточнение оснований для отмены применяемых мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества клиента;
  приведение терминологии Положения № 445-П в соответствие с терминологией Федерального закона № 115-ФЗ.

Проходит регистрацию в Минюсте России. Вступит в силу по истечении 10 дней после дня его официального  опубликования

2. Проект Указания Банка России от 22.02.2019 № 5075-У «О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитных организаций и некредитных финансовых организаций в целях противодействия финансированию распространения оружия массового уничтожения»

Приведение Указания № 5075-У в соответствие с Федеральным законом № 115-ФЗ № 219-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О ПОД/ФТ» и отдельные законодательные акты РФ».

Проект отражает предусмотренные Федеральным законом № 219-ФЗ изменения в части того, что с 01.12.2022 организации в целях реализации требований статьи 7.5 Федерального закона № 115-ФЗ вместо действующего в настоящее время Перечня организаций и ФЛ, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению оружия массового уничтожения, должны использовать перечни организаций и ФЛ, связанных с терр. организациями и террористами или с распространением оружия массового уничтожения, составляемые в рамках реализации полномочий, предусмотренных главой VII Устава ООН, Советом Безопасности ООН или органами, специально созданными решениями Совета Безопасности ООН, а также уведомления Росфинмониторинга о включении организаций или ФЛ в такие перечни и об исключении организаций или ФЛ из них.

Также Проект актуализирует ссылки на пункты статьи 7.5 Федерального закона № 115-ФЗ (в редакции Федерального закона № 219-ФЗ)

Проходит общественное обсуждение

3. Проект указания Банка России «О внесении изменений в отдельные нормативные акты Банка России по вопросам требований к идентификации кредитными организациями и некредитными финансовыми организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»

Проект направлен на оптимизацию требований, установленных Положением Банка России № 444-П.

Учитывая публичность информации об иностранных банках, в целях снижения существующего барьера для установления отношений с такими банками, заключающегося в необходимости осуществления ими трудозатратной процедуры легализации представляемых НФО документов, выданных компетентными органами иностранных государств и подтверждающих статус указанных лиц, Проектом предлагается установить, что НФО принимают указанные документы от иностранных банков без их легализации.

Одновременно в целях снижения аналогичного барьера для установления отношений с иными юридическими лицами – нерезидентами, не являющимися банками – нерезидентами, и ИСБОЮЛ Проектом предлагается установить, что НФО вправе потребовать легализации документов, выданных компетентными органами иностранных государств и подтверждающих статус таких лиц, только в случае, если у работников НФО возникают сомнения в достоверности или точности представленных документов и (или) сведений о таком лице либо подозрения в том, что целью заключения ими договора с НФО) является совершение операций в целях ОД/ФТ.

В иных случаях легализация также не требуется.

Проходит общественное обсуждение

ПОЛЕЗНЫЕ РАЗДЕЛЫ САЙТА БАНКА РОССИИ

* Указание Банка России от 25 декабря 2017 г. № 4662-У «О квалификационных требованиях к руководителю службы управления рисками, службы внутреннего контроля и службы внутреннего аудита кредитной организации, лицу, ответственному за организацию системы управления рисками, и контролеру негосударственного пенсионного фонда, ревизору страховой организации, о порядке уведомления Банка России о назначении на должность (об освобождении от должности) указанных лиц (за исключением контролера негосударственного пенсионного фонда), специальных должностных лиц, ответственных за реализацию ПВК в целях ПОД/ФТ»

Скачать презентацию обучающего семинара для НФО