Предложено поднять порог обязательного контроля до 1 млн.руб

 

Банк России предложил поднять порог обязательного контроля операций с действующих 600 тыс. до 1 млн рублей, для недвижимости — с 3 млн до 5 млн рублей, заявила глава ЦБ Эльвира Набиуллина на конференции “Регулирование Банком России деятельности коммерческих банков”, организованной Ассоциацией банков России. “Речь идет о повышении пороговых сумм, с которых начинается обязательный контроль операций, тоже тема все время стоит.

Они были установлены очень давно и во многом уже потеряли актуальность, тем более в фиксированных суммах они установлены. Мы предлагаем поднять с действующих 600 тыс. рублей как минимум до 1 млн рублей, а по недвижимости — с трех до пяти миллионов рублей”, — сказала Набиуллина. Ее слова приводит “Интерфакс”. Банк России совместно с Росфинмониторингом также проведут ревизию операций, подлежащих обязательному контролю, заявила глава ЦБ. “Мы совместно с Росфинмониторингом проведем ревизию операций, которые подлежат обязательному контролю. На наш взгляд, по многим из них уже можно отказаться”, — сказала Набиуллина.

О рассмотрении возможности увеличения порога финансовых сделок, подлежащих обязательному контролю со стороны Росфинмониторинга, с 600 тыс. до 1 млн рублей, в мае 2019 года заявлял директор департамента финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ Илья Ясинский. В качестве аргумента в пользу повышения этой планки он тогда называл снижение нагрузки на контролирующие органы и участников рынка. Минфин тогда эту идею поддерживал, но порог этот увеличен так и не был. Согласно действующему законодательству, обязательному контролю со стороны Росфинмониторинга подлежат операции на сумму выше 600 тыс. рублей (или аналогичную в иностранной валюте) в том случае, если они подпадают под определенные критерии.

В частности, речь идет об операциях с денежными средствами в наличной форме (снятие или зачисление на счет юрлиц, покупка или продажа иностранной валюты, приобретение ценных бумаг, внесение в уставной капитал организации), открытие вкладов в пользу третьих лиц, помещение драгметаллов в ломбард, переводы денежных средств, осуществляемые некредитными организациями по поручению клиента.

Рекордное число крупных кибератак

 

ЦБ РФ в марте зафиксировал рекордное число крупных кибератак на финансовые организации

Банк России в марте зафиксировал рекордное число крупных кибератак на финансовые организации, их количество превысило 370, заявил зампред ЦБ Герман Зубарев в ходе конференции “Регулирование Банком России деятельности коммерческих банков”, организованной Ассоциацией банков России.

“Объём роста кибератак очень значительный, особенно с февраля месяца, до 20 раз выросло количество атак на кредитные организации, причём мы сейчас ведём речь о крупных атаках. Сейчас рекорд принадлежит марту месяцу — более 370 кибератак произошло на финансовые организации, притом что в марте прошлого года таких атак было менее 30”, — сказал Зубарев. Его слова приводит “Интерфакс”.

По его словам, своих целей злоумышленники не достигли, нанести какой-либо значимый ущерб у них не получилось. Это стало результатом работы ЦБ по проведению киберучений и организации взаимодействия между ФСТЭК, ФСБ, Минцифры, ГосСОПКА, а также благодаря другим мерам регулятора. “Сейчас мы будем запускать новую серию киберучений, модернизировать их сценарий, будем использовать сценарий реальных кибератак, с которыми сейчас сталкиваются кредитные организации, для того, чтобы в режиме, приближенном к боевому, тренироваться на других кредитно-финансовых организациях”, — сказал зампред ЦБ.

Ранее Зубарев сообщал, что с 24 февраля по 12 апреля на инфраструктуру финансовой отрасли было совершено 265 крупных DDOS-атак, что в 22 раза больше, чем в период с 1 января по 23 февраля. Весной 2021 года директор департамента информационной безопасности ЦБ Вадим Уваров сообщил, что киберучения для оценки защищенности российских банков от хакеров будут проходить дважды в год. Как ранее заявлял ЦБ, такие учения хорошо показывают, как и насколько быстро организация может выявить атаку, локализовать ее, оценить масштаб проблемы и ликвидировать последствия.

Источник

Противодействие коррупции в Израиле

 

Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) опубликовала доклад о принимаемых мерах по противодействию отмыванию доходов и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) в Израиле.

Юрисдикция добилась значительного прогресса в устранении недостатков режима по ПОД/ФТ, что позволило повысить рейтинг страны по исполнению ряда рекомендаций.

В частности, рейтинг страны повышен до практически полного соответствия по рекомендациям 15 (новые технологии) и 16 (электронные переводы средств). На сегодняшний день юрисдикция полностью соответствует 16 рекомендациям, практически полностью — 19, частично — 4 (при этом одна из рекомендаций не применима к Израилю).

Полный текст доклада опубликован на сайте группы.

FATF — это созданный в 1989 году межправительственный орган, который разрабатывает стандарты и содействует эффективному применению мер по борьбе с отмыванием денег, финансированием терроризма и распространения оружия массового уничтожения. Стандарты FATF включают в себя рекомендации, а также пояснительные записки к ним и определения. Предусмотренные этими стандартами меры обязательны для всех членов организации. То, насколько соответствующие меры реализованы на практике, проверяется через систему взаимных оценок.

Финразведка выявила схему обналичивания с помощью туристического кешбэка

 

Финразведка выявила схему обналичивания с помощью туристического кешбэка и предупредила о ней банки. Туристические компании оформляют фиктивные поездки на подставных лиц, чтобы получить возмещение от государства. Участники рынка отмечают, что выявить такие операции довольно сложно, а для обналичивания есть и более простые схемы

Росфинмониторинг выявил новую схему обналичивания денег: туристические компании оформляют поездки на подставных лиц, чтобы получить туристический кешбэк. Финразведка направила в банки письмо с описанием операций по незаконному получению кешбэка и рекомендациями, как их обнаружить, пишет РБК со ссылкой на документ и двух собеседников в кредитных организациях.

В письме Росфинмониторинга указывается, что участниками схемы обналичивания могут становиться турфирмы и физлица, в том числе клиенты и сотрудники туркомпаний и те, кто связан с топ-менеджерами и владельцами их. В описании Росфинмониторинга схема выглядит так:

  • Физлица открывают карты «Мир», на них должны поступить деньги от туркомпании для дальнейшей оплаты путевки ради кешбэка.
  • Компания зачисляет деньги на карту — от 180 000 рублей до 400 000 — под видом возврата средств за ранее отмененный тур.
  • Клиент в течение одного-двух дней покупает туры по России, от одной до четырех операций на сумму до 100 000 рублей каждая. Оплата производится через терминалы, расположенные в офисах туркомпаний.
  • Далее независимо от участников схемы и банка происходит зачисление туристического кешбэка на счет физлица (20% от стоимости тура, но не более 20 000 рублей).
  • Клиент банка снимает полученные средства с карты наличными или переводит их на счета других физлиц.

Приостановка зачисления денег

 

Банк России хочет обязать кредитные организации на два дня приостанавливать зачисление денег на счета, информация о которых содержится в базе данных регулятора, сообщил  директор департамента информационной безопасности ЦБ Вадим Уваров.

В базе данных ЦБ собрана информация о случаях и попытках перевода денежных средств без согласия клиента, она также содержит данные о дропперских картах и счетах, которые используются мошенниками для вывода денег. “Сейчас распространено телефонное мошенничество, под влиянием которого граждане переводят деньги добровольно. Человек осознает, что стал жертвой, спустя время, когда отменить перевод и вернуть деньги уже невозможно, потому что самостоятельно провел операцию и нарушил условия договора. Поэтому для защиты интересов граждан мы хотим обязать банк-плательщик на два дня приостанавливать зачисление денег на счет, информация о котором содержится в нашей базе. Другими словами, внедрить так называемый период охлаждения, когда у гражданина будет время обдумать и оценить совершаемые действия.

По закону перевод совершается в срок до трех рабочих дней, таким образом, банк не нарушит права добросовестных граждан и законодательство”, — сказал Уваров. По его словам, если банк-отправитель получит информацию из базы ЦБ, но не учтет ее и совершит перевод на такой счет, он будет обязан вернуть клиенту все похищенные средства. В апреле ЦБ для борьбы с дропперами рекомендовал банкам временно ограничивать дистанционный доступ к счету при выявлении нетипичных операций клиентов, информация о которых содержится в базе данных ЦБ, напоминает “Интерфакс”. Ранее переводы, которые шли на реквизиты дропперов, проверялись и приостанавливались только банком-отправителем. Теперь такая проверка проводится и банком-получателем платежа.

Законопроект об упрощенной идентификации клиентов страховых компаний

 

05 мая Законопроект об упрощенной идентификации клиентов страховых компаний внесен в Госдуму Страховым компаниям могут расширить перечень случаев заключения договоров без идентификации клиента с уплатой страховой премии до 40 тыс. руб., также планируется разрешить покупать полисы страхования жизни дистанционно напрямую у страховщиков, следует из законопроекта, внесенного в Госдуму.

Документ (N118994-8) размещён в электронной базе данных парламента, его авторы — глава комитета по финансовому рынку Госдумы Анатолий Аксаков и сенатор Николай Журавлев. Сейчас порог, при котором не нужно проводить идентификацию, для всех видов страхования составляет 15 тыс. рублей, с 29 июня (в декабре прошлого года Госдума приняла соответствующий закон) он повышается до 40 тыс. рублей, но только по договорам ОСАГО и каско.

Внесенный законопроект предлагает не проводить идентификацию физических лиц при приёме страховых премий по договорам страхования на случай смерти, дожития до определенного возраста либо наступления иного события, страхования жизни с условием периодических страховых выплат (ренты, аннуитетов) и (или) с участием страхователя в инвестиционном доходе страховщика, пенсионного страхования, если сумма таких премий не превышает 15 тыс. рублей.

В отношении страховых премий по иным договорам страхования устанавливается планка в 40 тыс. рублей. “Предлагаемые законопроектом изменения не окажут негативного влияния на качество системы ПОД/ФТ , поскольку для страховых организаций по-прежнему сохранится обязанность обращать внимание на любые подозрительные операции клиентов вне зависимости от суммы совершаемой операции.

Читать далее