Росфинмониторинг выпустил приказ №37

 

Вступили в силу, утвержденные ранее особенности направления Федеральной службой по финансовой запросов в электронной форме в организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом.

Приказ Росфинмониторинга от 04.03.2021 № 37 “Об утверждении Особенностей направления Федеральной службой по финансовой запросов в электронной форме в организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом (кроме кредитных организаций и организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, являющихся некредитными финансовыми организациями), и индивидуальным предпринимателям

Субъектам 115-ФЗ необходимо обновить правила внутреннего контроля

 

С 13.07.2021 вступает в силу 355-ФЗ от 02.07.2021, в связи с чем, от ЮЛ необходимо будет получать: “доменное имя, указатель страницы сайта в сети “Интернет”, с использованием которых юридическим лицом оказываются услуги (при наличии).” Надо предусмотреть это поле в программе, чтобы клиент мог предоставить эту информацию.
п.15 355-ФЗ:
Организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, запрещается принимать на обслуживание лиц, осуществляющих деятельность на территории Российской Федерации без полученной в установленном порядке лицензии, в случае, если законодательство Российской Федерации в отношении такой деятельности предусматривает ее наличие, а также осуществлять по поручению таких лиц операции с денежными средствами или иным имуществом.
Организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, запрещается принимать на обслуживание, а также осуществлять операции с денежными средствами и иным имуществом по поручению лиц, оказывающих услуги с использованием сайта в сети “Интернет”, в случае, если доменное имя этого сайта, указатель страницы этого сайта содержатся в Едином реестре доменных имен, указателей страниц сайтов в сети “Интернет” и сетевых адресов, позволяющих идентифицировать сайты в сети “Интернет”, содержащие информацию, распространение которой в Российской Федерации запрещено.»
Статья 15.1. 149-ФЗ от 27.07.2006:
Единый реестр доменных имен, указателей страниц сайтов в сети “Интернет” и сетевых адресов, позволяющих идентифицировать сайты в сети “Интернет”, содержащие информацию, распространение которой в Российской Федерации запрещено.

Новые требования постановки на учет в пробирную инспекцию

 

С 1 сентября 2021 года вступают в силу новые требования постановки на учет в пробирную инспекцию (см. Постановление Правительства РФ от 01.10.2015 N 1052 в ред. Постановления Правительства РФ от 26.02.2021 N 270).
  1. Становится обязательным предоставление по каждому магазину/ломбарду копии договора аренды/субаренды. (подпункт б пункта 6 ПП РФ от 01.10.2015 N 1052)
  2. Если договор заключен на срок более года – на момент подачи в ГИПН он уже должен быть зарегистрирован в Росреестре. (подпункт д пункта 9 ПП РФ от 01.10.2015 N 1052).
  3. До окончания срока договора аренды/субаренды – предоставить новый договор(в т. ч. зарегистрированный договор если применимо). В случае если срок действия договора истекает, а ГИПН новый действующий( в т. ч. зарегистрированный) договор или доп соглашение не предоставлен – ГИПН будет иметь право снять с учета все юрлицо/ИП со всеми другими объектами. (подпункт ж пункта 13 ПП РФ от 01.10.2015 N 1052).

Изменения в 115-ФЗ от 28.06.21 – Новые понятия

 

Федеральный закон от 28 июня 2021 г. №233-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» скорректировал отдельные положения антиотмывочного законодательства.

Поправками к “антиотмывочному” закону вводятся два понятия:

1) “доверительный собственник (управляющий) иностранной структуры без образования юридического лица” – это физическое или юридическое лицо, которое вправе управлять денежными средствами или иным имуществом в целях извлечения дохода в интересах участников либо иных выгодоприобретателей структуры;

2) “протектор” – это физическое или юридическое лицо, которое уполномочено контролировать действия доверительного собственника (управляющего) или участвовать в деятельности структуры. (далее…)

Изменения в Порядок составления некредитными финансовыми организациями информации, предусмотренной Федеральным законом № 115-ФЗ, вступают в силу 1 июля

 

11 марта 2021 года Банк России разместил на своем официальном сайте изменения в Порядок составления некредитными финансовыми организациями информации, предусмотренной Федеральным законом № 115-ФЗ.

Начало применения нового порядка – 1 июля 2021 года. С данной даты НФО при направлении в Росфинмониторинг сведений и информации, предусмотренных Федеральным законом № 115-ФЗ, должны будут руководствоваться данными изменениями (новая версия 1.5 форматов).

Основные изменения связаны с упрощением порядка заполнения отдельных показателей формализованного электронного сообщения (ФЭС) и дополнительными рекомендациями по их заполнению:

  • Уточнено описание показателей, которые отсутствуют (не включаются в ФЭС) при проведении упрощенной идентификации клиента – физического лица.
  • Уточнено заполнение отдельных показателей типа данных «Место рождения», «Адрес», «Признак документа удостоверяющего личность).
  • Предусмотрена возможность указания иного, помимо основного, вида деятельности НФО (например, когда НФО является одновременно профессиональным участником рынка ценных бумаг и оператором финансовой платформы).
  • Даны дополнительные рекомендации по заполнению ФЭС «О результатах проверки…».
  • Уточнен срок представления сведений в случае, если сведения по операции, совершенной клиентом, не представлены своевременно НФО в уполномоченный орган.
  • Исключен показатель «Дата признания операции подозрительной.
  • «Справочник кодов видов документов, являющихся основанием/подтверждением совершения операции (сделки)» дополнен новыми видами документов, в том числе: аккредитив, договора залога, договор страхования, залоговый билет, договор об оказании услуг по привлечению инвестиций, договор об оказании услуг по содействию в инвестировании.

С учетом данных изменений необходимо провести внеплановый целевой инструктаж в первую очередь тех сотрудников НФО, которые в соответствии с их должностными инструкциями отвечают за формирование сообщений и их направление в Росфинмониторинг.

Более подробно указанные изменения будут рассмотрены в ходе семинара «Повышение квалификации для НФО по ПОД/ФТ», проводимым ФКД Консалт в июле 2021 года.

Риск-ориентированный подход в антиотмывочном законодательстве

 

Госдума приняла во II чтении риск-ориентированный подход в антиотмывочном законодательстве

Госдума приняла во втором чтении законопроект о риск-ориентированном подходе к обязательному контролю в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Документ инициирован группой депутатов и сенаторов во главе с председателем комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолием Аксаковым.

Законопроект подготовлен в связи с появлением Концепции развития национальной системы противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, утвержденной президентом РФ 30 мая 2018 года. В ней была поставлена задача повысить эффективность контроля за выполнением организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и специалистами, входящими в эту систему, “антиотмывочного” законодательства с применением риск-ориентированного подхода. (далее…)