Письма Росфинмониторинга к агентствам недвижимости о проверках
Росфинмониторинг продолжает рассылать агентствам недвижимости, не направляющим сведения о подозрительных операциях, письма, в которых рекомендует усилить контроль за выявлением сомнительных сделок.
Отправка таких писем была начата Росфинмониторингом еще в октябре 2022 года. Но и до сих пор различные агентства недвижимости получают аналогичные сообщения из ведомства.
Росфинмониторинг напоминает риелторам о необходимости пользоваться, в т.ч. для разработки правил внутреннего контроля, актуальными критериями выявления подозрительных операций, описание кодов которых приведено на сайте ведомства.
Также Росфинмониторинг рекомендует проводить анализ клиентов и в случае соответствия их операций критериям подозрительных операций сдавать соответствующую отчетность.
Текст письма Росфинмониторинга:
MPУ Росфинмониторинга по ЦФО сообщает, что Ваша организация состоит на учете как организация, оказывающая посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества.
В соответствии с пунктом 3 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ’ организации осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны направлять в уполномоченный орган информацию о подозрительных операциях, не позднее трех рабочих дней, следующих за днем вьывления таких операций, независимо от того, относятся или не относятся они к операциям, предусмотренным статьей 6 и пунктом 1 статьи 7.5 Федерального закона № 115-ФЗ.
Вместе с тем сообщаем, что в связи с отменой приказа Росфинмониторинга от 08.05.2009 N 1032, особенности представления в Росфинмониторинг информации, предусмотренной Федеральным законом № 115-ФЗ, утверждены приказом Росфинмониторинга от 08.02.2022 3в 183 (далее — приказ N. 18) , в котором утвержден перечень признаков, указывающих на необычный характер операций (сделок), приведенный в приложении к приказу № 18.
Согласно положениям приказа N 18, коды признаков должны быть включены субъектами в программу вьывления операций (сделок), подлежащих контролю, ПBK и использоваться субъектами при формировании сообщений, представляемых в Росфинмониторинг.
Соответствующее описание кодов признаков совместно с описанием структур наименования, служебной и информационной частей ФАС, и требованиям к технологическим электронным документам размещены на официальном сайте Росфинмониторинга, а также в личных кабинетах субъектов.
Таким образом, в целях разработки ПBK, выявления и представления сведений о подозрительных операциях, необходимо руководствоваться приложением № 5
«Справочник кодов видов признаков необычных операций (сделок), информация о которых представляется в Росфинмониторинг», к описанию структур наименования, служебной и информационной частей ФЭС, описание кодов признаков, указывающих на необычный характер операций (сделок), и тебования к технологическим электронным документам, направление которых регламентировано приказом № 18.
Учитывая отсутствие со стороны Вашей организации информации о подозрительных операциях, рекомендуем Вам провести соответствующий анализ клиентов, а также проводимых ими операций на предмет соответствия критериям подозрительных операций и в случае их выявления предоставить соответствующую информацию в Росфинмониторинг.
Заместитель руководителя — начальник отдела надзорнои деятельности правового обеспечения С.Ю. Баринов
__________________________________________________
1 Федеральный закон от 07.08.2001 N.• 115-ФЗ «О противодействии легализаиии (отмыванию) доходов, полученных преступных путем, и финансирование терроризма»;
2 Приказ Росфинмониторинга от 08.05.2009 N• 103 «Об утверждении Рекомендаций по разработке критериев выявления и определению признаков необычных сделок»;
3 Приказ Росфинмониторинга от 08.02.2022 N.• 18 «ОО утверждении Особенностеё представления в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации, предусмотренной Федеральным законом от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодеtlствии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансирование терроризма»
Скачать письмо Росфинмониторинга для агенств недвижимости в формате ПДФ