Автоматизация подготовки сведений для Росфинмониторинга
Программное решение АРМ «НФО» – Автоматизированное рабочее место «НЕКРЕДИТНАЯ ФИНАНСОВАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ» – позволяет НФО автоматизировать и оптимизировать процессы идентификации клиентов и подготовки сведений, направляемых в Росфинмониторинг.
АО «Комита» – один из первых в России разработчиков защищенного документооборота – основано в Санкт-Петербурге в 1991 году.
АРМ «НФО» специализированный программный комплекс, который состоит из следующих модулей
Модуль «Идентификация» * *включен в официальный Реестр российского ПО |
Модуль «Сведение-443» |
Модуль «Сведение-3484» |
Модуль «Реестр отказов» |
|||
Формирование расширенного электронного досье клиента (в т.ч. выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев, представителей клиента)
Проверка ЮЛ, ФЛ, ИП по спискам:
Перечень террористов и экстремистов; Реестр отказов; Решение МВК и т.д. Результаты проверок по спискам (отчеты) Контроль сроков повторной идентификации Хранение в электронном виде идентификационных сведений Оценка степени (уровня) риска клиента |
Импорт данных из внешних систем или «ручное» формирование сведений стратегического хозяйственного субъекта:
Об открытии/закрытии счета; О приобретении ценных бумаг; Об изменении реквизитов счета и т.д. Проверка на правильность заполнения сообщений (логический контроль) Формирование транспортного файла для загрузки в личный кабинет Росфинмониторинга Ведение архива переданных сообщений и принятых квитанций от Росфинмониторинга |
Импорт данных из внешних систем или «ручное» формирование сведений:
Операции/сделки, подлежащие обязательному контролю; Подозрительные/ сомнительные операции/сделки; О принятых мерах по замораживанию (блокированию) операций/сделок; О результатах проверки по замораживанию (блокированию) операций/сделок; О приостановленных операциях; О случаях отказа об операциях Проверка на правильность заполнения сообщений (логический контроль) Формирование транспортного файла для загрузки в личный кабинет Росфинмониторинга Ведение архива переданных сообщений и принятых квитанций от Росфинмониторинга |
Прием и обработка* электронных сообщений Банка России
*расшифровка, проверка электронной подписи, сохранение в базе данных модуля. Формирование квитанций с электронной подписью для размещения в личном кабинете организации на сайте Банка России Ведение актуального реестра сведений в базе данных модуля Просмотр реестра сведений о случаях отказа Поиск клиентов по реестрам сведений о случаях отказа, ранее сохранённым в базу данных модуля |
|||
Основание: Положение Банка России № 444-П от 12.12.2014 (с учетом изменений и дополнений), Положение Банка России № 445-П от 15.12.2014 (с учетом изменений и дополнений) | Основание: Положение Банка России № 443-П от 04.12.2014 (с учетом изменений и дополнений) | Основание: Указание Банка России № 3484-У от 15.12.2014 (с учетом изменений и дополнений) | Основание: Положение Банка России № 639-П от 30.03.2018 (с учетом изменений и дополнений) |
АРМ «НФО» может быть дополнен программным обеспечением «Сервис Проверки Клиентов» (ПО «СПК»). ПО «СПК» позволяет выполнять интерактивный поиск информации о наличии ЮЛ, ФЛ, ИП, иностранной организации без образования юридического лица в:
- Реестрах отказов ЦБ РФ
- Перечне организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремисткой деятельности или терроризму
- Решениях в Межведомственный комиссии по вопросам противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения
- Собственных списках организации.
Результаты поиска можно сохранить или распечатать. Для запуска ПО «СПК» достаточно установленного на рабочем месте браузера (MS Internet Explorer 9 и выше, Firefox, Chrome, Opera).
Специализированный программный комплекс АРМ «НФО» позволит некредитным финансовым организациям снизить влияние «человеческого фактора» и минимизировать риски административной ответственности в целях выполнения требований Федерального закона 115-ФЗ и нормативных актов Банка России.
Годовая лицензия распространяется на обновления программного продукта, связанные с новыми/измененными законодательными актами Российской Федерации и нормативными актами Банка России, результатами проверок регулятора.
АО «Комита» предоставляет возможность тестовой эксплуатации АРМ «НФО» безвозмездно сроком на 14 дней.
Подробно об АРМ «НФО» на сайте АО «Комита»