Помощь в формирование ответов на запросы регулятора для НФО

Экспертные консультации и заключения для НФО, поднадзорных Банку России, по таким вопросам как:

  • организация системы специального внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ

Написать правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ с учетом всех требований Федерального закона № 115-ФЗ, подзаконных нормативных актов Банка России, с учетом позиций, писем и рекомендаций Росфинмониторинга, ответов Банка России, сложившейся судебной практики и т.д. – задача уже непростая и требующая специфических познаний в вопросе. Однако, написать столь всеобъемлющий документ и при этом учесть реальные бизнес-процессы компании, виды и характер оказания услуг, масштабы операций, организационную структуру, то есть сделать этот документ рабочим – задача куда более сложная. И сделать это необходимо, если Ваша компания намерена долго и успешно существовать на рынке, уверенно взаимодействовать с надзорными органами – своевременно отвечать на запросы, предоставлять необходимые документы.

Грамотная организация системы внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ не только снизит риски претензий со стороны надзорных органов и, как следствие, финансовые риски, но и позволит Вам создать в компании прозрачную среду, исключающую вовлечение компании в незаконные операции клиентов, недобросовестное поведение сотрудников, обеспечивающую непрерывность процессов ПОД/ФТ.

Банк России, как и Росфинмониторинг сознательно не издают общих для всех субъектов Федерального закона № 115-ФЗ шаблонов ПВК, поскольку этот документ должен отражать реальные процессы в компании. Данный принцип применяется Банком России при оценке ПВК. Примечательно, что подавляющее большинство проведенных Банком России проверок ПВК выявляют в них нарушения законодательства и недостатки, которые впоследствии ложатся в основу предписаний и административных дел.

Компания ФКД Консалт готова оказать методическую помощь в виде консультаций и письменных заключений по вопросам организации системы внутреннего контроля в Вашей компании, описания соответствующих программ и процедур в ПВК.