Новые требования ПОД/ФТ к операторам по приему платежей
Операторам по приему платежей – новые требования по ПОД/ФТ от надзорного органа – Банка России.
После 01.10.2023 вновь созданные организации по приему платежей – платёжные агенты, не могут начать осуществлять свою деятельность без включения в специальный реестр Банка России.
Что касается действующих операторов по приему платежей, то для них предусмотрен переходный период, они обязаны подать документы в Банк России не позднее 01 октября 2024 года.
Кроме того, к органам управления оператора по приему платежей предъявляются новые требования (квалификационные, требования к деловой репутации и аффилированности).
Операторы должны будут привести документы в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ в соответствие с требованиями и в сроки, установленные нормативными актами Банка России и в будущем полностью перейдут под надзор ЦБ.
В настоящее время документы, регулирующие порядок подачи заявления о включении в реестр Банка России, находятся на регистрации в Минюсте. Ожидается вступление в силу новых нормативных актов Банка России и операторы смогут начать процедуру включения в Реестр.
Банк России рассматривает заявление о внесении сведений о юридическом лице в реестр операторов по приему платежей и в срок, не превышающий 30 рабочих дней со дня получения заявления и прилагающихся к нему документов, принимает решение.
В случае принятия положительного решения о внесении сведений о заявителе в реестр, со дня внесения сведений юридическое лицо приобретает права и обязанности оператора по приему платежей. Банк России направляет оператору в срок, не превышающий 5 рабочих дней со дня внесения сведений о нем в Реестр, выписку из Реестра, подтверждающую внесение сведений.
Наши эксперты предлагает операторам по приему платежей консультационные услуги в вопросах формирования пакета документов для включения в реестр Банка России согласно № 6589-У , а также оценке и формированию заключения о состоянии системы внутреннего контроля за период от 1 года ( инициативный аудит) – документов по ПОД/ФТ/ФРОМУ и отчетности, помощь СДЛ в адаптации системы внутреннего контроля к требованиям Банка России.
Средний срок работы – 3 недели. Цена договорная. Для клиентов АНО ФКД консалт, кто проходит у нас курс обязательного обучения – 10% скидка.
Установлен порядок ведения Банком России реестра операторов по приему платежей
Указание Банка России от 30.10.2023 N 6589-У “О ведении Банком России реестра операторов по приему платежей и об оценке Банком России соответствия лиц, указанных в части 1 статьи 3.2 Федерального закона от 3 июня 2009 года N 103-ФЗ “О деятельности по приему платежей физических лиц, осуществляемой платежными агентами”, квалификационным требованиям и требованиям к деловой репутации и лиц, указанных в части 3 статьи 3.3 Федерального закона от 3 июня 2009 года N 103-ФЗ “О деятельности по приему платежей физических лиц, осуществляемой платежными агентами”, требованиям, установленным частью 1 статьи 3.3 указанного Федерального закона” (Зарегистрировано в Минюсте России 19.12.2023 N 76468)
Указанием определены: перечень сведений, содержащихся в реестре, и сроки их размещения; форма и порядок направления в Банк России заявления о внесении сведений о юридическом лице в реестр, перечень и порядок представления прилагаемых к заявлению документов; требования к выписке из реестра операторов по приему платежей; порядок направления Банком России уведомления об отказе во внесении сведений о юридическом лице в реестр; порядок и сроки направления оператором по приему платежей в Банк России необходимых уведомлений; порядок оценки Банком России соответствия акционеров и специальных должностных лиц операторов по приему платежей установленным требованиям.
Настоящее указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования, за исключением его отдельных положений, для которых предусмотрен иной срок начала их применения.
К ОПП ( операторам по приему платежей) от физлиц относятся:
- терминалы оплаты услуг ЖКХ,
- интернета,
- мобильной связи.
Оператор по приему платежей — юридическое лицо, которое заключает с поставщиками услуг (ЖКХ, связь, интернет) или товаров (онлайн-площадки) договор об осуществлении деятельности по приему платежей физических лиц. Средства принимаются в наличной форме через терминалы.