Разработка Правил инвестиционной платформы и ключевые требования

Дорожная карта по организации внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ

Для операторов инвестиционных платформ

 

  1. Утверждение Правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ. В приказе об утверждении ПВК необходимо указать: «Ввести в действие Правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ с даты внесения Общества Банком России в реестр операторов инвестиционных платформ».
  2. Подача заявления в Банк России для включения Общества в реестр операторов инвестиционных платформ (с приложением ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ и сведений о кандидате на должность СДЛ) в соответствии с требованиями Указания ЦБ № 5342-у от 04.12.2019г.
  3. Издание приказа о назначении СДЛ, который датируется днем внесения Общества в реестр операторов инвестиционных платформ.
  4. Направление в Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций Банка России уведомления о назначении Ответственного сотрудника – в течение трех рабочих дней со дня его назначения с указанием ФИО, должности и контактных данных (адреса электронной почты и рабочего телефона).
  5. Получение справки из МВД об отсутствии у СДЛ непогашенной судимости за преступления в сфере экономики или преступления против государственной власти (запрос оформляется в территориальном подразделении МВД по месту регистрации СДЛ) для соблюдения квалификационных требований, предусмотренных Указанием ЦБ № 3470-у от 05.12.2014г.
  6. Регистрация Общества в Личном кабинете на сайте Росфинмониторинга с указанием кода вида организации – 230.
  7. Скачивание из Личного кабинета Общества на сайте Росфинмониторинга всех действующих Перечней лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности, терроризму и ФРОМУ, а также решений Межведомственной комиссии по противодействию финансированию терроризма.
  8. Ежедневный мониторинг Личного кабинета Общества на сайте Росфинмониторинга для оперативной загрузки (в день их выхода) новых Перечней лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности, терроризму и ФРОМУ, а также решений Межведомственной комиссии по противодействию финансированию терроризма с последующей (не позднее следующего рабочего дня) сверкой наличия (отсутствия) в отношении всех действующих клиентов Общества информации об их причастности к экстремистской деятельности, терроризму или ФРОМУ.
  9. Регистрация Общества в Личном кабинете на сайте Банка России.
  10. Ежедневный мониторинг Личного кабинета Общества на сайте Банка России для оперативной загрузки получаемых файлов в рамках Положения ЦБ 639-П от 30.03.2018г. и отправки в ЦБ через Личный кабинет (не позднее рабочего дня, следующего за днем получения файла) уведомлений о принятии (непринятии) полученных файлов.
  11. Издание приказа об утверждении перечня сотрудников, которые должны проходить обязательную подготовку и обучение в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ.
  12. Издание приказа об утверждении ежегодного Плана обучения сотрудников, которые должны проходить обязательную подготовку и обучение в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ.
  13. Ежедневный мониторинг операций для выявления операций, подпадающих под обязательный контроль, с целью направления сведений о них в Росфинмониторинг через Личный кабинет.
  14. Осуществление 1 раз в 3 месяца проверки наличия (отсутствия) в отношении всех действующих клиентов Общества информации об их причастности к экстремистской деятельности, терроризму или ФРОМУ с последующей отправкой отчета (в т.ч. «нулевого») в Росфинмониторинг не позднее 3 рабочих дней с момента проведения проверки.
  15. Постоянный мониторинг новых нормативных актов в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ с проведением внепланового инструктажа для работников Общества в течение 3 рабочих дней с момента вступления в силу нового НПА.

 

P.S. Если в процессе деятельности Общества возникнут условия, не позволяющие далее относить Общество к малому предприятию или микропредприятию, то к Обществу будут применяются требования Положения ЦБ № 445-П от 15.12.2014г., установленные в отношении некредитных финансовых организаций, не являющихся СМП, а также иные квалификационные требования для Ответственного сотрудника, – в этом случае необходимо разрабатывать и утверждать новые ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ.