О специальных экономических мерах

Разработка пакета документов в целях соблюдения специальных экономических мер

В целях  реализации специальных экономических и требований Федерального закона №281-ФЗ от 30.12.2006 «О специальных экономических мерах и принудительных мерах», в том числе Федерального закона №422-ФЗ от 04.08.2023 «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» субъектам ст.5 115-ФЗ мы предлагаем Вам подготовку разработанного нашими экспертами пакета документов:

1. Положение об организации внутреннего контроля в целях соблюдения законодательства Российской Федерации о специальных экономических мерах.
2. Приказ о назначении ответственного сотрудника за представление информации о реализации в отношении блокируемых лиц специальных экономических мер, направленных на запрет (ограничение) совершения финансовых операций и (или) замораживание (блокирование) денежных средств и (или) иного имущества, принадлежащих блокируемым лицам, а также финансовых операций, совершаемых в интересах и (или) в пользу блокируемых лиц.
3.  Журнал учета принятых мер по замораживанию.
4.  Акт проверки (ежеквартальной).
5. Уведомление клиента о замораживании.
6. Форма отчета о результатах осуществления ВК СЭМ.
7.  Программа обучения в целях соблюдения законодательства Российской Федерации о специальных экономических мерах..
8. А также проводим необходимое практическое обучение специалистов Вашей компании в целях назначения уполномоченного сотрудника на вебинаре 16.05.24

Заказать разработку:

Нет устаревших шаблонов. Уникальные документы, которые отсутствуют в свободном доступе в сети Интернет и в справочно-правовых системах. Документы подготовлены в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации и проходят проверку на актуальность перед отправкой их Заказчику. Правовая основа:

1. Федеральный закон №281-ФЗ от 30.12.2006 года «О специальных экономических мерах и принудительных мерах».
2. Федерального закона №86-ФЗ от 10.07.2002 «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)».
3. Федеральный закон №422-ФЗ от 04.08.2023 «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации».
4. Положение Банка России «О сроках, порядке, составе и формате представления организациями, осуществляющими операции с денежными средствами и (или) иным имуществом, регулирование, контроль и надзор за которыми в соответствии с законодательством Российской Федерации осуществляет Центральный банк Российской Федерации, в Центральный банк Российской Федерации информации о реализации в отношении блокируемых лиц специальных экономических мер, направленных на запрет (ограничение) совершения финансовых операций и (или) замораживание (блокирование) денежных средств и (или) иного имущества, принадлежащих блокируемым лицам, а также финансовых операций, совершаемых в интересах и (или) в пользу блокируемых лиц».
5. Указание Банка России «О порядке применения к некредитным финансовым организациям мер, предусмотренных статьей 76.5-3 Федерального закона от 10 июня 2002 года №86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)».

Обновления документации доступны в рамках абонентского обслуживания. Абонентское обслуживание – это ежемесячное юридическое сопровождение деятельности  организации, которое включает в себя наиболее востребованные услуги, позволяющие организации не только находиться в курсе всех изменений в законодательстве, но и вести работу по актуальной документации.

В соответствии со ст. 76.5-3 Федерального закона №86-ФЗ от 10.07.2002 «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» в случаях нарушения некредитной финансовой организацией, осуществляющей операции с денежными средствами и (или) иным имуществом и указанной в части 4 статьи 3.1 Федерального закона №281-ФЗ от 30 декабря 2006 года «О специальных экономических мерах и принудительных мерах» и (или) нормативных актов Банка России, принятых в соответствии с указанным Федеральным законом, Банк России в случаях возникновения совокупности обстоятельств требующих безотлагательной реакции, либо недружественное действие представляющие угрозу угрозу интересам Российской Федерации имеет право:

• направлять обязательные для исполнения предписания, в том числе с требованием об устранении выявленных нарушений,
• вводить предписанием на срок до шести месяцев ограничение деятельности некредитной финансовой организации, в том числе ограничивать полностью или частично привлечение денежных средств, прием новых клиентов (членов), выдачу займов и проведение иных операций,
• взыскивать штраф в размере до 5 миллионов рублей,
• применять иные меры, предусмотренные федеральными законами.

Неоднократное в течение одного года неисполнение некредитными финансовыми организациями специальных экономических мер, предусмотренных статьей 3.1 Федерального закона №281-ФЗ от 30.12.2006 «О специальных экономических мерах и принудительных мерах», и (или) неоднократного в течение одного года нарушения требований нормативных актов Банка России, изданных в соответствии с указанным Федеральным законом влечет:

• приостановление действия лицензии,
• аннулирование лицензии,
• обращение Банка России в суд с заявлением о ликвидации,
• запрет на проведение всех или части операций,
• исключение сведений о юридическом лице из государственного реестра.

О специальных экономических мерах, направленных на запрет (ограничение) совершения финансовых операций

С 1 февраля 2024 года вступает в силу Федеральный закон №422-ФЗ от 04.08.2023 «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации».

К специальным экономическим мерам относятся запрет на совершение действий в отношении блокируемых лиц и (или) возложение обязанности совершения указанных действий, а также ограничения, устанавливаемые законодательством Российской Федерации.

Специальные экономические меры могут быть направлены:

• на приостановление реализации всех или части программ в области экономической, технической помощи, а также программ в области военно-технического сотрудничества;
• на запрет (ограничение) совершения финансовых операций в отношении блокируемых лиц и (или) замораживание (блокирование) денежных средств и (или) иного имущества, принадлежащих блокируемым лицам, а также финансовых операций, совершаемых в интересах и (или) в пользу блокируемых лиц;
• на запрет или установление ограничений на осуществление внешнеэкономических операций;
• на прекращение или приостановление действия международных торговых договоров и иных международных договоров Российской Федерации в области внешнеэкономических связей;
• на изменение вывозных и (или) ввозных таможенных пошлин;
• на запрет или ограничение на заход в порты Российской Федерации судов и на использование воздушного пространства Российской Федерации или отдельных его районов;
• на установление ограничений на осуществление туристской деятельности;
• на запрет на участие в международных научных и научно-технических программах и проектах, научных и научно-технических программах и проектах иностранного государства.

Под блокируемыми лицами понимаются:

• недружественные иностранные государства, и (или) иностранные организации, и (или) иностранные граждане, и (или) лица без гражданства;
• юридические лица, подконтрольные иностранным организациям, и (или) иностранным гражданам, и (или) лицам без гражданства.

Под юридическим лицом, подконтрольным иностранной организации, и (или) иностранному гражданину, и (или) лицу без гражданства, понимается юридическое лицо, в котором указанные лица и (или) организация вправе прямо или косвенно (через третьих лиц, в том числе входящих в одну группу лиц) самостоятельно или совместно распоряжаться в силу участия в этом подконтрольном юридическом лице более чем 50 процентами голосов в высшем органе управления этого подконтрольного юридического лица.

К некредитным финансовым организациям, относятся:

• профессиональные участники рынка ценных бумаг (за исключением профессиональных участников рынка ценных бумаг, осуществляющих деятельность исключительно по инвестиционному консультированию);
• страховые организации (за исключением страховых медицинских организаций, осуществляющих деятельность исключительно в сфере обязательного медицинского страхования), страховые брокеры, общества взаимного страхования и иностранные страховые организации, имеющие право в соответствии с Законом Российской Федерации№4015-I от 27.11.1992 года «Об организации страхового дела в Российской Федерации» осуществлять страховую деятельность на территории Российской Федерации;
• негосударственные пенсионные фонды в части осуществления деятельности по негосударственному пенсионному обеспечению;
• управляющие компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов;
• микрофинансовые организации;
• кредитные потребительские кооперативы;
• сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы;
• ломбарды;
• операторы по приему платежей;
• операторы финансовых платформ;
• операторы информационных систем, в которых осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, и операторы обмена цифровых финансовых активов;
• операторы инвестиционных платформ.

Перечисленные некредитные финансовые органзиации, регулирование, контроль и надзор за которыми в соответствии с законодательством Российской Федерации осуществляет Центральный банк Российской Федерации, обязаны представлять в Центральный банк Российской Федерации информацию о реализации в отношении блокируемых лиц специальных экономических мер, направленных на запрет (ограничение) совершения финансовых операций и (или) замораживание (блокирование) денежных средств и (или) иного имущества, принадлежащих блокируемым лицам, а также финансовых операций, совершаемых в интересах и (или) в пользу блокируемых лиц, в сроки, порядке, составе и формате, которые установлены Центральным банком Российской Федерации.

Новые расширенные основания для отзыва лицензии у специальных субъектов гражданского оборота

ФЗ № 422 дополняет положения ряда федеральных законов дополнительным основанием для отзыва лицензии лицензирующим органом.

В частности, в случае неоднократного в течение одного года неисполнения специальных экономических мер, предусмотренных статьей 3.1 Федерального закона от 30.12.2006 № 281-ФЗ «О специальных экономических мерах и принудительных мерах» (далее – «Закон о спецмерах»), и (или) неоднократного в течение одного года нарушения требований нормативных актов, изданных в соответствии с указанным Федеральным законом, лицензии могут быть лишены следующие профессиональные участники гражданского оборота:

• кредитные организации (ст. 1 ФЗ № 422);
• субъекты страхового дела (ст. 2 ФЗ № 422);
• профессиональные участники рынка ценных бумаг (ст. 4 ФЗ № 422);
• негосударственные пенсионные фонды (ст. 5 ФЗ № 422);
• инвестиционные фонды, управляющие компании инвестиционных фондов, специализированные депозитарии инвестиционных фондов. По аналогичному основанию Банк России получает полномочие на введение запрета на проведение всех или части операций для указанных субъектов (ст. 6 ФЗ № 422);
• организаторы азартных игр в букмекерской конторе или тотализаторе (ст. 8 ФЗ № 422).

По аналогичному основанию (неоднократное нарушение законодательства о спецмерах) Банк России получает право:

• обращаться в суд с заявлением о ликвидации кредитного кооператива (ст. 3 ФЗ № 422); • направлять обязательные для исполнения предписания, вводить ограничение деятельности, а также применять иные меры в отношении некредитных финансовых организаций (ст. 7 ФЗ № 422);
• исключать сведения о юридическом лице из государственного реестра ломбардов (ст. 10 ФЗ № 422). Конкретизация положений Закона о спецмерах Понятие спецмер

Согласно новой редакции ч. 2 ст. 3 Закона о спецмерах, к специальным экономическим мерам относятся запрет на совершение действий в отношении блокируемых лиц и (или) возложение обязанности совершения указанных действий, а также ограничения, устанавливаемые законодательством Российской Федерации.

Изменения в ФЗ о спецмерах: усиление контроля и предпосылки введения персональных блокировочных списков Август 2023 г. 2 Блокируемые лица Для целей применения Закона о спецмерах ФЗ № 422 относит к блокируемым лицам следующих субъектов :

1) иностранные государства и (или) иностранные организации, и (или) иностранные граждане, и (или) лица без гражданства;

2) юридические лица, подконтрольные иностранным организациям, и (или) иностранным гражданам, и (или) лицам без гражданства. Критерий контроля определен свыше 50% голосов в высшем органе управления подконтрольного юридического лица (как прямой, так и косвенный контроль; самостоятельно или совместно с другими блокируемыми лицами).

Сфера действия спецмер

ФЗ № 422 определяет перечень операций, на которые могут быть направлены специальные экономические меры. К примеру, спецмеры могут быть направлены на:

• приостановление реализации всех или части программ сотрудничества (в области экономической, технической помощи, в сфере военно-технического сотрудничества);
• запрет (ограничение) совершения финансовых операций в отношении блокируемых лиц, замораживание принадлежащих им денежных средств и иного имущества;
• запрет или установление ограничений на осуществление внешнеэкономических операций; • ограничение на заход в порты РФ и на использование воздушного пространства;
• ограничения на осуществление туристской деятельности;
• прекращение или приостановление действия международных торговых договоров и иных международных договоров Российской Федерации в области внешнеэкономических связей;
• изменение вывозных и (или) ввозных таможенных пошлин.

Контроль за финансовыми операциями блокируемых лиц Специальные экономические меры, направленные на запрет (ограничение) совершения финансовых операций и (или) замораживание (блокирование) денежных средств и (или) иного имущества, принадлежащих блокируемым лицам, а также финансовых операций, совершаемых в интересах и (или) в пользу блокируемых лиц, в новой редакции Закона о спецмерах реализуются организациями, осуществляющими операции с денежными средствами и (или) иным имуществом, в соответствии с законодательством Российской Федерации .

К таким организациям ФЗ № 422 относит, в частности:

• кредитные организации;
• профессиональных участников рынка ценных бумаг (за исключением профессиональных участников рынка ценных бумаг, осуществляющих деятельность исключительно по инвестиционному консультированию);
• страховые организации (за исключением страховых медицинских организаций, осуществляющих деятельность исключительно в сфере обязательного медицинского страхования), страховых брокеров, общества взаимного страхования и иностранные страховые организации;
• негосударственные пенсионные фонды в части осуществления деятельности по негосударственному пенсионному обеспечению;
• управляющие компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов;
• микрофинансовые организации;
• лизинговые компании;
• кредитные потребительские кооперативы, сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы;
• коммерческие организации, заключающие договоры финансирования под уступку денежного требования в качестве финансовых агентов;
• организации, оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества.

Перечень указанных выше организаций является закрытым.

Изменения в ФЗ о спецмерах: усиление контроля и предпосылки введения персональных блокировочных списков Август 2023 г.

Права блокируемых лиц ФЗ № 422 устанавливает также права блокируемых лиц.

В частности, они вправе: получать денежные средства на свои российские счета и проценты на сумму вклада, получать и расходовать, в т.ч., пенсии, стипендии; получать заработную плату и расходовать ее в размере, не превышающем 10 тысяч рублей в календарный месяц на каждого члена семьи, а также оплачивать медицинские услуги в сумме до 10 тысяч рублей на каждого члена семьи.

Иные положения Взаимодействие с надзорными органами и обращение за разъяснениями

На Центральный банк Российской Федерации возлагаются дополнительные обязанности по надзору за поднадзорными ему организациями в области соблюдения законодательства о спецмерах.

Так, организации, осуществляющие операции с денежными средствами и (или) иным имуществом, регулирование, контроль и надзор за которыми в соответствии с законодательством Российской Федерации осуществляет Центральный банк Российской Федерации, обязаны представлять в Центральный банк Российской Федерации информацию о реализации в отношении блокируемых лиц специальных экономических мер в сроки, порядке, составе и формате, которые установлены Центральным банком Российской Федерации.

На данный момент требования к порядку предоставления указанной информации Центральным банком Российской Федерации не утверждены ( Положения на регистрации в МинЮсте).

Также Центральный банк Российской Федерации наделен полномочиями на предоставление разъяснений по вопросам реализации поднадзорными ему организациями специальных экономических мер.

Организации, которые не поднадзорны Центральному банку Российской Федерации, осуществляют взаимодействие с федеральными органами исполнительной власти, которые определены в Постановлении Правительства РФ от 22.01.24 №41

Координация реализации Закона о спецмерах ФЗ № 422 предусматривает необходимость межведомственного взаимодействия по вопросам разработки и реализации мер по снижению негативного влияния и противодействию ограничительным мерам в финансовой сфере

В частности, федеральные органы исполнительной власти, определенные Правительством Российской Федерации, и Центральный банк Российской Федерации ежеквартально не позднее 15-го числа месяца, следующего за отчетным кварталом, обязаны представлять в федеральный орган исполнительной власти, осуществляющий межведомственную координацию, сводную агрегированную документированную информацию о реализации поднадзорными организациями ограничительных мер в адрес блокируемых лиц.

Вступление в силу ФЗ № 422 вступает в силу начиная с 01.02.2024.

Выводы

Термин «блокируемое лицо» в ФЗ № 422 отличается от понятия «иностранного лица, связанного с иностранным государством, которое совершает в отношении российских юридических лиц и физических лиц недружественные действия», используемого во всех указах Президента Российской Федерации, которые приняты во исполнение Закона о спецмерах.

Так, понятие «блокируемого лица» оказывается шире по своему содержанию, поскольку в нем отсутствует привязка на недружественное действие иностранного государства – любой иностранный гражданин или иностранная организация являются потенциальными субъектами применения специальных экономических мер.

Кроме того, указанные нововведения расширяют нормативный фундамент для создания «контрсанкционных» персонифицированных списков, в отношении которых отчасти упростит выявление таких лиц субъектами финансового сектора.

Изменения в ФЗ о спецмерах: усиление контроля и предпосылки введения персональных блокировочных списков Август 2023 г. 4 Принятие ФЗ № 422 закладывает основу для обеспечения всеми организациями, связанными с осуществлением операций с денежными средствами или иным имуществом, соблюдения положений законодательства о спецмерах.

Данный закон определяет меру ответственности в отношении каждой подобной организации – как правило, в качестве меры ответственности выступает прекращение действия лицензии (исключение из реестра специальных субъектов – в отношении тех организаций, которые не осуществляют лицензируемые виды деятельности) по инициативе надзорного органа.

Также ФЗ № 422 обеспечивает межведомственную координацию по вопросам соблюдения поднадзорными организациями законодательства о спецмерах, а также противодействия обходу положений законодательства участниками гражданского оборота.

По материалам Источника Юридическая практика KEPT