Пакет документов в целях соблюдения специальных экономических мер

Разработка пакета документов в целях соблюдения специальных экономических мер

В целях реализации требований Федерального закона №281-ФЗ от 30.12.2006 «О специальных экономических мерах и принудительных мерах», в том числе Федерального закона №422-ФЗ от 04.08.2023 «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» субъектам ст.5 115-ФЗ мы предлагаем Вам подготовку разработанного нашими экспертами пакета документов:

  1. Положение о специальных экономических мерах, направленных на запрет (ограничение) совершения финансовых операций и (или) замораживание (блокирование) денежных средств и (или) иного имущества, принадлежащих блокируемым лицам, а также финансовых операций, совершаемых в интересах и (или) в пользу блокируемых лиц с приложениями.
  2. Приказ о назначении ответственного сотрудника за представление информации о реализации в отношении блокируемых лиц специальных экономических мер, направленных на запрет (ограничение) совершения финансовых операций и (или) замораживание (блокирование) денежных средств и (или) иного имущества, принадлежащих блокируемым лицам, а также финансовых операций, совершаемых в интересах и (или) в пользу блокируемых лиц.
  3. Должностная инструкция ответственного сотрудника за представление информации о реализации в отношении блокируемых лиц специальных экономических мер, направленных на запрет (ограничение) совершения финансовых операций и (или) замораживание (блокирование) денежных средств и (или) иного имущества, принадлежащих блокируемым лицам, а также финансовых операций, совершаемых в интересах и (или) в пользу блокируемых лиц.
  4. А также проводим необходимое практическое обучение специалистов Вашей компании в целях назначения уполномоченного сотрудника на вебинаре 26.02.24

Заказать разработку:

    Нет устаревших шаблонов. Уникальные документы, которые отсутствуют в свободном доступе в сети Интернет и в справочно-правовых системах. Документы подготовлены в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации и проходят проверку на актуальность перед отправкой их Заказчику:

    1. Федеральный закон №281-ФЗ от 30.12.2006 года «О специальных экономических мерах и принудительных мерах».
    2. Федерального закона №86-ФЗ от 10.07.2002 «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)».
    3. Федеральный закон №422-ФЗ от 04.08.2023 «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации».
    4. Положение Банка России «О сроках, порядке, составе и формате представления организациями, осуществляющими операции с денежными средствами и (или) иным имуществом, регулирование, контроль и надзор за которыми в соответствии с законодательством Российской Федерации осуществляет Центральный банк Российской Федерации, в Центральный банк Российской Федерации информации о реализации в отношении блокируемых лиц специальных экономических мер, направленных на запрет (ограничение) совершения финансовых операций и (или) замораживание (блокирование) денежных средств и (или) иного имущества, принадлежащих блокируемым лицам, а также финансовых операций, совершаемых в интересах и (или) в пользу блокируемых лиц».
    5. Указание Банка России «О порядке применения к некредитным финансовым организациям мер, предусмотренных статьей 76.5-3 Федерального закона от 10 июня 2002 года №86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)».

    Обновления документации доступны в рамках абонентского обслуживания. Абонентское обслуживание – это ежемесячное юридическое сопровождение деятельности  организации, которое включает в себя наиболее востребованные услуги, позволяющие организации не только находиться в курсе всех изменений в законодательстве, но и вести работу по актуальной документации.

    В соответствии со ст. 76.5-3 Федерального закона №86-ФЗ от 10.07.2002 «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» в случаях нарушения некредитной финансовой организацией, осуществляющей операции с денежными средствами и (или) иным имуществом и указанной в части 4 статьи 3.1 Федерального закона №281-ФЗ от 30.12.2006 года «О специальных экономических мерах и принудительных мерах» и (или) нормативных актов Банка России, принятых в соответствии с указанным Федеральным законом, Банк России имеет право:

    • направлять обязательные для исполнения предписания, в том числе с требованием об устранении выявленных нарушений,
    • вводить предписанием на срок до шести месяцев ограничение деятельности некредитной финансовой организации, в том числе ограничивать полностью или частично привлечение денежных средств, прием новых клиентов (членов), выдачу займов и проведение иных операций,
    • взыскивать штраф в размере до 5 миллионов рублей,
    • применять иные меры, предусмотренные федеральными законами.

    Неоднократное в течение одного года неисполнение некредитными финансовыми организациями специальных экономических мер, предусмотренных статьей 3.1 Федерального закона №281-ФЗ от 30.12.2006 «О специальных экономических мерах и принудительных мерах», и (или) неоднократного в течение одного года нарушения требований нормативных актов Банка России, изданных в соответствии с указанным Федеральным законом влечет:

    • приостановление действия лицензии,
    • аннулирование лицензии,
    • обращение Банка России в суд с заявлением о ликвидации,
    • запрет на проведение всех или части операций,
    • исключение сведений о юридическом лице из государственного реестра.

    О специальных экономических мерах, направленных на запрет (ограничение) совершения финансовых операций

    С 1 февраля 2024 года вступает в силу Федеральный закон №422-ФЗ от 04.08.2023 «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации».

    К специальным экономическим мерам относятся запрет на совершение действий в отношении блокируемых лиц и (или) возложение обязанности совершения указанных действий, а также ограничения, устанавливаемые законодательством Российской Федерации.

    Специальные экономические меры могут быть направлены:

    • на приостановление реализации всех или части программ в области экономической, технической помощи, а также программ в области военно-технического сотрудничества;
    • на запрет (ограничение) совершения финансовых операций в отношении блокируемых лиц и (или) замораживание (блокирование) денежных средств и (или) иного имущества, принадлежащих блокируемым лицам, а также финансовых операций, совершаемых в интересах и (или) в пользу блокируемых лиц;
    • на запрет или установление ограничений на осуществление внешнеэкономических операций;
    • на прекращение или приостановление действия международных торговых договоров и иных международных договоров Российской Федерации в области внешнеэкономических связей;
    • на изменение вывозных и (или) ввозных таможенных пошлин;
    • на запрет или ограничение на заход в порты Российской Федерации судов и на использование воздушного пространства Российской Федерации или отдельных его районов;
    • на установление ограничений на осуществление туристской деятельности;
    • на запрет на участие в международных научных и научно-технических программах и проектах, научных и научно-технических программах и проектах иностранного государства.

    Под блокируемыми лицами понимаются:

    • иностранные государства, и (или) иностранные организации, и (или) иностранные граждане, и (или) лица без гражданства;
    • юридические лица, подконтрольные иностранным организациям, и (или) иностранным гражданам, и (или) лицам без гражданства.

    Под юридическим лицом, подконтрольным иностранной организации, и (или) иностранному гражданину, и (или) лицу без гражданства, понимается юридическое лицо, в котором указанные лица и (или) организация вправе прямо или косвенно (через третьих лиц, в том числе входящих в одну группу лиц) самостоятельно или совместно распоряжаться в силу участия в этом подконтрольном юридическом лице более чем 50 процентами голосов в высшем органе управления этого подконтрольного юридического лица.

    К некредитным финансовым организациям, относятся:

    • профессиональные участники рынка ценных бумаг (за исключением профессиональных участников рынка ценных бумаг, осуществляющих деятельность исключительно по инвестиционному консультированию);
    • страховые организации (за исключением страховых медицинских организаций, осуществляющих деятельность исключительно в сфере обязательного медицинского страхования), страховые брокеры, общества взаимного страхования и иностранные страховые организации, имеющие право в соответствии с Законом Российской Федерации№4015-I от 27.11.1992 года «Об организации страхового дела в Российской Федерации» осуществлять страховую деятельность на территории Российской Федерации;
    • негосударственные пенсионные фонды в части осуществления деятельности по негосударственному пенсионному обеспечению;
    • управляющие компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов;
    • микрофинансовые организации;
    • кредитные потребительские кооперативы;
    • сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы;
    • ломбарды;
    • операторы по приему платежей;
    • операторы финансовых платформ;
    • операторы информационных систем, в которых осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, и операторы обмена цифровых финансовых активов;
    • операторы инвестиционных платформ.

    Перечисленные некредитные финансовые органзиации, регулирование, контроль и надзор за которыми в соответствии с законодательством Российской Федерации осуществляет Центральный банк Российской Федерации, обязаны представлять в Центральный банк Российской Федерации информацию о реализации в отношении блокируемых лиц специальных экономических мер, направленных на запрет (ограничение) совершения финансовых операций и (или) замораживание (блокирование) денежных средств и (или) иного имущества, принадлежащих блокируемым лицам, а также финансовых операций, совершаемых в интересах и (или) в пользу блокируемых лиц, в сроки, порядке, составе и формате, которые установлены Центральным банком Российской Федерации.

    Новые расширенные основания для отзыва лицензии у специальных субъектов гражданского оборота

    ФЗ № 422 дополняет положения ряда федеральных законов дополнительным основанием для отзыва лицензии лицензирующим органом.

    В частности, в случае неоднократного в течение одного года неисполнения специальных экономических мер, предусмотренных статьей 3.1 Федерального закона от 30.12.2006 № 281-ФЗ «О специальных экономических мерах и принудительных мерах» (далее – «Закон о спецмерах»), и (или) неоднократного в течение одного года нарушения требований нормативных актов, изданных в соответствии с указанным Федеральным законом, лицензии могут быть лишены следующие профессиональные участники гражданского оборота:

    • кредитные организации (ст. 1 ФЗ № 422);
    • субъекты страхового дела (ст. 2 ФЗ № 422);
    • профессиональные участники рынка ценных бумаг (ст. 4 ФЗ № 422);
    • негосударственные пенсионные фонды (ст. 5 ФЗ № 422);
    • инвестиционные фонды, управляющие компании инвестиционных фондов, специализированные депозитарии инвестиционных фондов. По аналогичному основанию Банк России получает полномочие на введение запрета на проведение всех или части операций для указанных субъектов (ст. 6 ФЗ № 422);
    • организаторы азартных игр в букмекерской конторе или тотализаторе (ст. 8 ФЗ № 422).

    По аналогичному основанию (неоднократное нарушение законодательства о спецмерах) Банк России получает право:

    • обращаться в суд с заявлением о ликвидации кредитного кооператива (ст. 3 ФЗ № 422); • направлять обязательные для исполнения предписания, вводить ограничение деятельности, а также применять иные меры в отношении некредитных финансовых организаций (ст. 7 ФЗ № 422);
    • исключать сведения о юридическом лице из государственного реестра ломбардов (ст. 10 ФЗ № 422). Конкретизация положений Закона о спецмерах Понятие спецмер

    Согласно новой редакции ч. 2 ст. 3 Закона о спецмерах, к специальным экономическим мерам относятся запрет на совершение действий в отношении блокируемых лиц и (или) возложение обязанности совершения указанных действий, а также ограничения, устанавливаемые законодательством Российской Федерации.

    Изменения в ФЗ о спецмерах: усиление контроля и предпосылки введения персональных блокировочных списков Август 2023 г. 2 Блокируемые лица Для целей применения Закона о спецмерах ФЗ № 422 относит к блокируемым лицам следующих субъектов :

    1) иностранные государства и (или) иностранные организации, и (или) иностранные граждане, и (или) лица без гражданства;

    2) юридические лица, подконтрольные иностранным организациям, и (или) иностранным гражданам, и (или) лицам без гражданства. Критерий контроля определен свыше 50% голосов в высшем органе управления подконтрольного юридического лица (как прямой, так и косвенный контроль; самостоятельно или совместно с другими блокируемыми лицами).

    Сфера действия спецмер

    ФЗ № 422 определяет перечень операций, на которые могут быть направлены специальные экономические меры. К примеру, спецмеры могут быть направлены на:

    • приостановление реализации всех или части программ сотрудничества (в области экономической, технической помощи, в сфере военно-технического сотрудничества);
    • запрет (ограничение) совершения финансовых операций в отношении блокируемых лиц, замораживание принадлежащих им денежных средств и иного имущества;
    • запрет или установление ограничений на осуществление внешнеэкономических операций; • ограничение на заход в порты РФ и на использование воздушного пространства;
    • ограничения на осуществление туристской деятельности;
    • прекращение или приостановление действия международных торговых договоров и иных международных договоров Российской Федерации в области внешнеэкономических связей;
    • изменение вывозных и (или) ввозных таможенных пошлин.

    Контроль за финансовыми операциями блокируемых лиц Специальные экономические меры, направленные на запрет (ограничение) совершения финансовых операций и (или) замораживание (блокирование) денежных средств и (или) иного имущества, принадлежащих блокируемым лицам, а также финансовых операций, совершаемых в интересах и (или) в пользу блокируемых лиц, в новой редакции Закона о спецмерах реализуются организациями, осуществляющими операции с денежными средствами и (или) иным имуществом, в соответствии с законодательством Российской Федерации .

    К таким организациям ФЗ № 422 относит, в частности:

    • кредитные организации;
    • профессиональных участников рынка ценных бумаг (за исключением профессиональных участников рынка ценных бумаг, осуществляющих деятельность исключительно по инвестиционному консультированию);
    • страховые организации (за исключением страховых медицинских организаций, осуществляющих деятельность исключительно в сфере обязательного медицинского страхования), страховых брокеров, общества взаимного страхования и иностранные страховые организации;
    • негосударственные пенсионные фонды в части осуществления деятельности по негосударственному пенсионному обеспечению;
    • управляющие компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов;
    • микрофинансовые организации;
    • лизинговые компании;
    • кредитные потребительские кооперативы, сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы;
    • коммерческие организации, заключающие договоры финансирования под уступку денежного требования в качестве финансовых агентов;
    • организации, оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества.

    Перечень указанных выше организаций является закрытым.

    Изменения в ФЗ о спецмерах: усиление контроля и предпосылки введения персональных блокировочных списков Август 2023 г.

    Права блокируемых лиц ФЗ № 422 устанавливает также права блокируемых лиц.

    В частности, они вправе: получать денежные средства на свои российские счета и проценты на сумму вклада, получать и расходовать, в т.ч., пенсии, стипендии; получать заработную плату и расходовать ее в размере, не превышающем 10 тысяч рублей в календарный месяц на каждого члена семьи, а также оплачивать медицинские услуги в сумме до 10 тысяч рублей на каждого члена семьи.

    Иные положения Взаимодействие с надзорными органами и обращение за разъяснениями

    На Центральный банк Российской Федерации возлагаются дополнительные обязанности по надзору за поднадзорными ему организациями в области соблюдения законодательства о спецмерах.

    Так, организации, осуществляющие операции с денежными средствами и (или) иным имуществом, регулирование, контроль и надзор за которыми в соответствии с законодательством Российской Федерации осуществляет Центральный банк Российской Федерации, обязаны представлять в Центральный банк Российской Федерации информацию о реализации в отношении блокируемых лиц специальных экономических мер в сроки, порядке, составе и формате, которые установлены Центральным банком Российской Федерации.

    На данный момент требования к порядку предоставления указанной информации Центральным банком Российской Федерации не утверждены ( Положения на регистрации в МинЮсте).

    Также Центральный банк Российской Федерации наделен полномочиями на предоставление разъяснений по вопросам реализации поднадзорными ему организациями специальных экономических мер.

    Организации, которые не поднадзорны Центральному банку Российской Федерации, осуществляют взаимодействие с федеральными органами исполнительной власти, которые определены в Постановлении Правительства РФ от 22.01.24 №41

    Координация реализации Закона о спецмерах ФЗ № 422 предусматривает необходимость межведомственного взаимодействия по вопросам разработки и реализации мер по снижению негативного влияния и противодействию ограничительным мерам в финансовой сфере

    В частности, федеральные органы исполнительной власти, определенные Правительством Российской Федерации, и Центральный банк Российской Федерации ежеквартально не позднее 15-го числа месяца, следующего за отчетным кварталом, обязаны представлять в федеральный орган исполнительной власти, осуществляющий межведомственную координацию, сводную агрегированную документированную информацию о реализации поднадзорными организациями ограничительных мер в адрес блокируемых лиц.

    Вступление в силу ФЗ № 422 вступает в силу начиная с 01.02.2024.

     

    Выводы

    Термин «блокируемое лицо» в ФЗ № 422 отличается от понятия «иностранного лица, связанного с иностранным государством, которое совершает в отношении российских юридических лиц и физических лиц недружественные действия», используемого во всех указах Президента РФ, которые приняты во исполнение Закона о спецмерах.

    Так, понятие «блокируемого лица» оказывается шире по своему содержанию, поскольку в нем отсутствует привязка к недружественному государству – любой иностранный гражданин или иностранная организация являются потенциальными субъектами применения специальных экономических мер.

    Кроме того, указанные нововведения расширяют нормативный фундамент для создания «контрсанкционных» персонифицированных списков, что отчасти упростит выявление таких лиц субъектами финансового сектора.

    Изменения в ФЗ о спецмерах: усиление контроля и предпосылки введения персональных блокировочных списков Август 2023 г. 4 Принятие ФЗ № 422 закладывает основу для обеспечения всеми организациями, связанными с осуществлением операций с денежными средствами или иным имуществом, соблюдения положений законодательства о спецмерах.

    Данный закон определяет меру ответственности в отношении каждой подобной организации – как правило, в качестве меры ответственности выступает прекращение действия лицензии (исключение из реестра специальных субъектов – в отношении тех организаций, которые не осуществляют лицензируемые виды деятельности) по инициативе надзорного органа.

    Также ФЗ № 422 обеспечивает межведомственную координацию по вопросам соблюдения поднадзорными организациями законодательства о спецмерах, а также противодействия обходу положений законодательства участниками гражданского оборота.

    По материалам Источника Юридическая практика KEPT