Экспертиза ПВК для НФО
Экспертные консультации и заключения для НФО, поднадзорных Банку России
подготовка ответов на запросы и предписания Банка России
Контроль и надзор в сфере ПОД/ФТ реализуется Банком России в рамках дистанционного и инспекционного взаимодействия с поднадзорными организациями. И если инспекционная проверка – явление достаточно редкое, особенно для небольших некредитных финансовых организаций (НФО), то разного рода запросы через личный кабинет ожидают все без исключения НФО начиная с первых месяцев работы (получения лицензии или включения в государственный реестр).
При этом проверка соблюдения требования антиотмывочного законодательства не ставится Банком России в зависимость от проведения НФО своей профессиональной деятельности, наличия клиентов или операций. Специальный внутренний контроль должен быть организован НФО должным образом и осуществлять НЕПРЕРЫВНО!
С целью проверки организации и осуществления внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ территориальные подразделения Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России направляют поднадзорным организациям запросы с целью провести проверку (оценку):
- правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ);
- проведение проверок клиентов по перечням террористов/экстремистов в соответствии с требованиями пп. 7 п. 1 ст. 7, п. 6 ст. 7.5 Федерального закона № 115-фз;
- выявление операций, подлежащих обязательному контролю;
- направление сведений в Росфинмониторинг – порядок и сроки формирования ФЭС по проверкам клиентов, операциям обязательного контроля и подозрительным операциям;
- соответствия СДЛ квалификационным требованиям;
- обучение сотрудников;
- хранение документов (чаще всего фэс и квитанций об их принятии);
- идентификации клиентов, их операций (при наличии информации о проведении сомнительных операций).
Такие запросы могут направляться в виде предписаний. По результатам рассмотрения документов в случае выявления нарушений законодательства или недостатков в деятельности НФО (по мнению Банка России), в адрес компании могут быть направлены предписания об устранении нарушений и рекомендательные письма.
Но как бы ни назывался такой документ, он является обязательным для исполнения в те сроки и в том объеме, которые будут непосредственно в них указаны. Игнорирование запроса или предписания Банка России, равно как и исполнение их с нарушением срока или не в полном объеме влекут для поднадзорной организации риск административного правонарушения по ч. 3 ст. 15.27 или ст. 19.7.3 КоАП РФ.
Вот почему важно отслеживать поступление запросов Банка России в личном кабинете, получать почтовую корреспонденцию и своевременно реагировать на них. От полноты и корректности Ваших ответов будет зависеть результат их рассмотрения.
Компания ФКД Консалт готова оказать консультационную поддержку НФО при подготовке ответов на запросы, предписания и письма Банка России, провести аудит Ваших документов перед отправкой в надзорный орган на их соответствие запросу, по возможности восстановить отсутствующие документы, тем самым снизить риски наступления административной ответственности.