ФКД консалт
Агентство «ФКД консалт»
основано в 1996 г.
  +7 (495) 691-42-45 | +7 (985) 643-57-93
+7 (916) 152-24-47
  • О компании
    • О компании
    • Преимущества ФКД Консалт
    • Контакты
    • Реквизиты
    • Документы компании
    • Отзывы
    • Партнёры
    • История
  • Расписание
  • Услуги
    • Аудит в сфере ПОД/ФТ
    • Экспресс-тест по финмониторингу
    • Услуги по ПОД/ФТ
      • Часто запрашиваемые услуги в сфере ПОД/ФТ
      • Разработка и внедрение ПВК для всех субъектов
      • Целевой инструктаж по ПОД/ФТ
      • Абонентское обслуживание по ПОД/ФТ и финансовому мониторингу
      • Формирование ФЭС для НФО
      • Актуальные редакции ПВК для НФО
      • Отчетность в Росфинмониторинг – обучение подаче ФЭС
        • Изменяется порядок представления сведений об операциях НКО
      • Требования Росфинмониторинга к субъектам ст.7.1.
      • Требования к специальным субъектам ст.7.1. ФЗ-115
      • Экспресс-тест по финмониторингу к Проверке
      • ПВК для спецсубъетов – согласно ст.7.1
      • Рекомендации по работе с личным кабинетом на сайте Росфинмониторинга
      • Разработка иных документов по финансовому мониторингу и ПОД/ФТ
      • Часто запрашиваемые услуги в сфере ПОД/ФТ и правовой поддержки
      • Автоматизация сведений для Росфинмониторинга
      • Целевые ПВК для банковских групп
      • Экспертиза ПВК для НФО
    • Помощь бизнесу
      • Ограничения на операции резидентов с ДС
      • До 1 июня ФНС и банки не будут блокировать счета
      • Противодействие коррупции – 237-ФЗ
        • Национальный план по противодействию коррупции на 2021-2024 годы
        • Комплаенс риски
        • Проведение антикоррупционного аудита на предприятии
        • Этика и конфликт интересов в антикоррупционной политике
      • Внутренний контроль в организации
        • Требования ПВК для аудиторов
        • Анализ, аудит системы внутреннего контроля 
        • Разработка системы внутреннего контроля
        • Внедрение /обучение процедурам внутреннего контроля
        • Риск ориентированный подход в анти-отмывочном законодательстве
      • Разблокировка счета по 115-ФЗ
        • Порядок разблокирвоки счета, рекомендации
        • Работа на предупреждение блокировки с вашим Банком
        • Что наши эксперты рассказывают клиентам о блокировках
      • Абонентское обслуживание по ПОД/ФТ и финансовому мониторингу
      • Подготовка в Реестр ЦБ
        • Разработка Правил инвестиционной платформы и ключевые требования
        • Методическая памятка для Оператора инвестиционной платформы
        • Услуги по формированию подразделения внутреннего контроля
        • ПВК и целевые ПВК
    • Для аудиторов
    • Ювелирная отрасль
      • Вопрос-ответ ювелиры
      • Требования ПОД/ФТ в ювелирной области
      • Пробирный надзор
      • ГИИС ДМДК
      • Постановка на учет
      • Лицензирование ювелирной деятельности
      • Финансовый мониторинг
      • Заседание Комитета ТПП РФ
      • Розничная торговля ювелирными изделиями
    • Постановка на учет в МРУ Росфинмониторинга
  • Обучение ПОД/ФТ
    • Расписание семинаров
    • Полезные ссылки ПОД/ФТ
      • Кода указывающие на необычный характер операций
      • Поднадзорным Росфинмониторингу организациям
      • Отчет Банка РФ о структуре сомнительных операций
    • Важные вопросы и ответы об обучении
    • Обзор прошедших вебинаров
      • Обзор семинаров Целевой инструктаж и Повышение уровня знаний
      • Обзор семинаров Целевой (внеплановый) инструктаж и Плановый инструктаж (повышение уровня знаний)
    • Обучение в соответствии с ФЗ от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ
    • Практические вебинары по закону №115-ФЗ
      • Разработка и внедрение ПВК в организации
      • Формирование отчетности в Росфинмониторинг.
      • Отчетность в Личном кабинете
      • Проверки. Судебная практика
    • Инструктаж в целях ПОД/ФТ
      • Целевой (внеплановый) инструктаж и повышение квалификации в целях ПОД/ФТ для НФО
      • Целевой инструктаж для субъектов ст.7.1.
      • Целевой инструктаж и повышение уровня знаний по программе ПОД/ФТ/ФРОМУ для не НФО
    • Полный пакет документов в целях ПОД/ФТ
    • Консультации экспертов
      • Ответы на запросы регулятора для НФО
      • Устранение правонарушений НФО по итогу проверок ЦБ
    • В помощь СДЛ по ПОД/ФТФРОМУ
      • Раскрытие бенефициарных владельцев
      • Антистрессовые коммуникации
      • Антикризисные команды
      • Управление рисками ОД/ФТ
  • Проверка по ПОД/ФТ
    • Система надзора в сфере ПОД/ФТ
    • Типовые недостатки в деятельности НФО
    • Типы проверок – работа с запросами регулятора
      • Отработка по процедурам дистанционного надзора ЦБ
    • Обязанности субъектов 115-ФЗ
      • Памятка по требованиям о ПОД/ФТ/ФРОМУ
    • Основные этапы проверок Росфинмониторинга
  • Практика применения 115-ФЗ
    • Тест Росфинмониторинга ПОД/ФТ 89 вопросов с ответами
    • Доклад Росфинмониторинга за 2021 год
    • Сроки внесений изменений в ПВК
    • Скачивание Перечней в личном кабинете РФМ
    • Тестовые задания для проверки знаний результатов НОР ОД, НОР ФТ
    • Сделки с участием лиц из недружественных стран
    • ПОД/ФТ Результаты опроса участников рынка
    • Для НФО
      • Практика по актуализации ПВК
      • Вопросы-ответы к вебинару для НФО
      • Изменения в Законе 444-П
      • Разъяснения Банка РФ от 18.03.2022 № 2-ОР
      • Кейсы по административным делам с участием Банка России
      • Ответственность НФО и ее должностных лиц по ст. 15.27
      • Ответы на вопросы семинара Плановый инструктаж
      • Вопрос- ответ в отношении оператора финансовой платформы
    • Для остальных (не НФО)
      • Итоговый 2021 обзор практики проверок РФМ
      • Приказ Росфинмониторинга от 08.02.2022 N 18
      • Практика проверки ювелирных компаний
      • Утверждены новые требования к ПВК
      • Вопросы с ответами для не НФО
      • Рекомендации для адвокатов
      • Новые форматы ФЭС по приказу № 219 и другие изменения
      • Нововведения из Письма Росфинмониторинга № 63
      • Приказ Росфинмониторинга №134 от 15.06.2021
      • Нарушение агентства недвижимости
      • Вниманию ювелирных субъектов 115-ФЗ
      • Исполнительные документы используют с целью отмывания денег.
      • Разъяснения о применении новых норм ФЗ 115 от 22.09.2021
    • 115-ФЗ по отраслям
      • ПВК для аудиторов
      • На заметку риэлтору, махинации с эскроу-счетами
      • Практика ПОД/ФТ в ювелирной области
      • Для лизинговых компаний
      • Для бухгалтерских и юридических фирм
    • Вопрос-ответ от экспертов
    • Нарушение в Личном кабинете
    • Большая комиссия банка
  • Новости
    • Антиотмывочная платформа Банка России
    • Важная информация: для НФО
    • Приказ Росфинмониторинга от 07.10.2021 № 219
    • С 1 октября изменяется порядок представления сведений об операциях НКО
    • Изменения в № 115-ФЗ от 07.08.2001
    • Применение законодательства по ПОД/ФТ/ФРОМУ для операторов инвестиционных платформ
    • Спецучет в реестре ДМДК станет обязательным.
    • Ответы на вопросы по 115-ФЗ для риэлторов и агентств недвижимости
    • Вниманию операторов финансовых платформ!

Тренинги, мастер-классы


  • Развитие бизнеса. Консалтинговые проекты

    • Командный менеджмент
    • Правовой консультационный центр
    • Создание центров обучения персонала
  • Обучение

    • Личная эффективность
    • Менеджмент
    • Обучение бизнес-тренеров
    • Продажи
    • Тренинги командообразования

РАСПИСАНИЕ

Новости ПОД/ФТ
Наш Telegram канал @fkd115fz
Акция Раннее Бронирование

ПОДПИСКА НА НОВОСТИ

    Пожалуйста, докажите, что вы человек, выбрав самолет.

    Вопросы по документам ранее обученные клиенты могут задать по email psa@fkdconsult.ru или телефону +7 (495) 691-42-45

    Мы на сайте ЗАЧЕСТНЫЙБИЗНЕС
    Бизнес-тренинги и семинары на Все Тренинги .ру
    • О компании
    • Расписание
    • Контакты
    Поделиться:
    • О компании
    • Расписание
    • Контакты

    © 2007—2022 «ФКД консалт»

    Политика конфиденциальности

    +7 (495) 691-42-45
    +7 (985) 643-57-93
    +7 (916) 152-24-47
    Тест Росфинмониторинга ПОД/ФТ 89 вопросов с ответами

    Тест на знание системы ПОД/ФТ (89 вопросов) с правильными ответами

     

    Внимание!

    Варианты ответов на тест 89 вопросов по 115 ФЗ могут быть не в этой последовательности.

    Правильный ответ выделен жирным.

    Скачать в ПДФ

    1)Повышение уровня знаний в сфере ПОД/ФТ сотрудников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, индивидуального предпринимателя (за исключением поднадзорных Банку России) проводится в следующие сроки:

    • для специальных должностных лиц и для иных работников организаций – не реже одного раза в год
    • для специальных должностных лиц и для иных работников организаций – не реже одного раза в три года
    • для специальных должностных лиц в организациях – не реже одного раза в год, а для иных работников организаций не проводится
    • для специальных должностных лиц в организациях (за исключением организаций, осуществляющих деятельность на финансовом рынке) – не реже одного раза в год, а для иных работников организаций – не реже одного раза в три года

    2) Укажите срок, в течение которого организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, или индивидуальному предпринимателю необходимо представить в Росфинмониторинг информацию о приостановленных операциях с денежными средствами или иным имуществом в соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ:

    • 5 рабочих дней, следующих за днем завершения проверки
    • 3 рабочих дней, следующих за днем завершения проверки
    • 2 рабочих дней, следующих за днем завершения проверки
    • незамедлительно

    3) Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, или индивидуальные предприниматели должны:

    • представлять в Росфинмониторинг или надзорный орган журнал прохождения обучений сотрудниками
    • нет правильных вариантов ответа
    • направлять результаты тестирования своих сотрудников в Международный учебно-методический центр финансового мониторинга
    • вести учет прохождения ее сотрудниками обучения

    4) Формат представления информации, структура передаваемого электронного сообщения, порядок формирования электронного сообщения и получения подтверждения о его принятии, форма кодирования и перечни (справочники) кодов, подлежащих использованию при представлении информации, а также телекоммуникационные каналы связи, используемые для передачи информации в электронной форме определяются:

    • Правительством Российской Федерации
    • Президентом Российской Федерации
    • Росфинмониторингом

    5) Может ли сотрудник, имеющий неснятую или непогашенную судимость за преступления в сфере экономики или преступления против государственной власти, быть назначен специальным должностным лицом, ответственным за реализацию правил внутреннего контроля в организации осуществляющей реализацию правил внутреннего контроля в организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом:

    • да, при наличии согласования руководителя МРУ Росфинмониторинг
    • да
    • нет

    6) Укажите случаи составления внутреннего документа сотрудником организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальным предпринимателем (работником индивидуального предпринимателя), выявившими операцию (сделку), подлежащую контролю в целях ПОД/ФТ:

    • при выявлении операции (сделки), полученной при реализации программы изучения клиента
    • по запросу Росфинмониторинга
    • при выявлении операции (сделки), в отношении которой возникают подозрения, что она осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма
    • по запросу руководителя организации, индивидуального предпринимателя
    • в случаях, указанных в пунктах d), e), f)
    • при выявлении операции (сделки), имеющей хотя бы один из критериев и (или) признаков, указывающих на необычный характер операции (сделки)
    • при выявлении операции (сделки), подлежащей обязательному контролю в соответствии со статьей 6 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ
    • в случаях, указанных в пунктах a), b), с), d)

    7) Укажите периодичность прохождения обучения в форме целевого инструктажа специальным должностным лицом организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, или индивидуального предпринимателя (за исключением поднадзорных Банку России):

    • не реже одного раза в пять лет
    • не реже одного раза в год
    • устанавливается в правилах внутреннего контроля
    • не реже одного раза в три года
    • однократно до начала осуществления таких функций

    8) Какая ответственность предусмотрена за воспрепятствование организацией, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, проведению уполномоченным или соответствующим надзорным органом проверок либо неисполнение предписаний, выносимых этими органами в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма:

    • наложение административного штрафа на юридических лиц в размере от 20 000 до 50 000 рублей – административное приостановление деятельности на срок до 90 суток
    • наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от 30 000 до 50 000 рублей или дисквалификацию на срок от 1 до 2 лет, на юридических лиц – от 700 000 до 1 000 000 рублей или административное приостановление деятельности на срок до 90 суток

    9) Разрешается ли финансовым учреждениям вести анонимные счета в соответствии с Рекомендациями ФАТФ:

    • вопрос не регулируется Рекомендациями ФАТФ
    • да
    • нет

    10) Имеют ли право организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальные предприниматели отказывать в выполнении распоряжения клиента о совершении операции:

    • нет
    • в зависимости от принятого в организации регламента
    • да, в случаях, предусмотренных Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ

    11) В каких случаях, предусмотренных Федеральным законом от 07.08.2001 № 115- ФЗ, кредитные организации вправе расторгнуть договор банковского счета (вклада) с клиентом?

    • Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ не регулирует отношения, связанные с расторжением договора банковского счета (вклада)
    • в случаях, когда клиентом кредитной организации является хозяйственные общества, имеющие стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности Российской Федерации, а также общества, находящиеся под их прямым или косвенным контролем
    • на усмотрение кредитной организации
    • в случае принятия в течение календарного года двух и более решений об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операции на основании пункта 11 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ

    12) Укажите, о каких операциях, подлежащих обязательному контролю, организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальному предпринимателю следует сообщать в Росфинмониторинг:

    • обо всех операциях, осуществляемых в организации об операциях вызывающих подозрение у организации
    • об операциях, вызывающих подозрение у организации
    • о сделках скупки, купли-продажи драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий
    • об операциях, перечисленных в пункте 4 статьи 6 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ

     

    13) Каким образом происходит подготовка и представление организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями в Росфинмониторинг информации, предусмотренной Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ:

    • на электронном носителе в адрес надзорного органа
    • все перечисленные варианты
    • по электронной почте в адрес МРУ Росфинмониторинга
    • в электронном виде с помощью интерактивных форм, размещенных в Личном кабинете на официальном сайте Росфинмониторинга.

    14) На какой максимальный срок должна быть приостановлена операция клиентов в соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ:

    • на 3 рабочих дня
    • на 7 рабочих дней
    • нет верного ответа
    • на 5 рабочих дней

    15) В каком году были разработаны действующие в настоящее время стандарты ФАТФ:

    • 2014
    • 1997
    • 2012

    16) Что должна предусмотреть организация, осуществляющая операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальные предприниматели, в Программе идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя Правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ:

    • меры по определению источников происхождения денежных средств или иного имущества иностранных публичных должностных лиц
    • порядок принятия на обслуживание иностранных публичных должностных лиц
    • порядок периодического обновления сведений, полученных в результате идентификации клиентов организации, установления и идентификации выгодоприобретателей, а также обновления информации о находящихся у нее на обслуживании иностранных публичных должностных лицах
    • порядок выявления среди физических лиц, находящихся или принимаемых на обслуживание иностранных публичных должностных лиц а также их супругов и обслуживание, иностранных публичных должностных лиц, а также их супругов и близких родственников
    • все перечисленные варианты

    17) Укажите сроки обновления информации о клиентах, представителях клиентов, выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах:

    • по решению специального должностного лица
    • не реже чем один раз в 3 года
    • не реже одного раза в год

    18) В соответствии с законодательством Российской Федерации о ПОД/ФТ осуществление внутреннего контроля включает в себя:

    • подготовку и обучение кадров
    • хранение документов и информации
    • выполнение требований законодательства по идентификации клиентов, их представителей, выгодоприобретателей, по документальному фиксированию сведений (информации) и представлению в уполномоченный орган сведений (информации) реализацию правил внутреннего контроля
    • все перечисленные варианты

    19) В каком году на совещании глав государств и правительств «Большой семерки» в Париже было принято решение о создании «Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег» (ФАТФ):

    • 1957
    • 2002
    • 1989

    20) Укажите срок, в течение которого организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, или индивидуальному предпринимателю необходимо представить в Росфинмониторинг информацию о принятых мерах по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, принадлежащих организации или физическому лицу, включенным в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, либо организации или физическому лицу, в отношении которых межведомственным координационным органом принято решение, предусмотренное частью 1 статьи 7.4 Федерального закона от 07.08.2001 № 115- ФЗ:

    • 2 рабочих дней, следующий за днем завершения проверки
    • 3 рабочих дней, следующих за днем завершения проверки
    • 5 рабочих дней, следующих за днем завершения проверки
    • незамедлительно

    21) В соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ обязательный контроль – это: – совокупность принимаемых уполномоченным органом мер по проверке информации, представленной организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом

    • совокупность принимаемых уполномоченным органом мер по надзору за исполнением обязательных требований законодательства о противодействии, легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма
    • совокупность принимаемых уполномоченным органом мер по контролю за операциями с денежными средствами или иным имуществом на основании информации, представляемой ему организациями, осуществляющими такие операции, а также по проверке этой информации в соответствии с законодательством Российской Федерации

    22) Какой документ представляет собой исчерпывающую основу режима ПОД/ФТ и предназначен для применения всеми странами, с учетом особенностей национальной правовой системы:

    • Венская конвенция о борьбе против незаконного оборота наркотических средств и психотропных веществ 1988 г.
    • Палермская конвенция против транснациональной организованной преступности 2000 г.
    • Международная конвенция о борьбе с финансированием терроризма 1999 г.
    • Международные стандарты по противодействию отмыванию денег, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения (Рекомендации ФАТФ)

    23) Какой федеральный орган исполнительной власти Российской Федерации осуществляет функции по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения:

    • Федеральная служба безопасности
    • Генеральная прокуратура
    • Министерство финансов
    • Федеральная служба по финансовому мониторингу

    24) Какая ответственность предусмотрена за совершение финансовых операций и других сделок с денежными средствами или иным имуществом, приобретенными лицом в результате совершения им преступления, в целях придания правомерного вида владению, пользованию и распоряжению указанными денежными средствами или иным имуществом, совершенные в крупном размере:

    • штраф в размере от 100 000 до 15 000 рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от 1 года до 3 лет либо лишением свободы на срок до 5 лет со штрафом в размере до 100 00 рублей
    • лишение свободы на срок от 1 до 2 лет
    • штраф в размере до 200 000 рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от 1 года до 2 лет, либо принудительными работами на срок до 2 лет, либо лишением свободы на срок до 2 лет со штрафом в размере до 50 000 рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до 3 месяцев либо без такового

    25) Какая ответственность предусмотрена за совершение финансовых операций и других сделок с денежными средствами или иным имуществом, заведомо приобретенными другими лицами преступным путем, в целях придания правомерного вида владению, пользованию и распоряжению указанными денежными средствами или иным имуществом:

    • принудительные работы на срок до 5 месяцев со штрафом в размере до 1 000 00 рублей и с лишением права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью на срок до 5 лет или без такового
    • штраф в размере до 100 000 рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до 1 года
    • штраф в размере до 120 000 рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до 1 года

    26) Каким нормативным правовым актом установлены квалификационные требования к специальным должностным лицам, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, ответственным за реализацию Правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ?

    • Приказ Федеральной службы по финансовому мониторингу от 03.08.2010 № 203 «Об утверждении положения о требованиях к подготовке и обучению кадров организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»
    • Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ
    • Постановление Правительства Российской Федерации от 29.05.2014 № 492 «Об утверждении положения о требованиях к подготовке и обучению кадров организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»

    27) В соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ организация внутреннего контроля – это:

    • подготовка и обучение кадров, разработка правил внутреннего контроля, назначение специальных должностных лиц, ответственных за их реализацию
    • постановка на учёт в (надзорном) уполномоченном органе, разработка правил внутреннего контроля и подключение к Личному кабинету на сайте Росфинмониторинга
    • совокупность принимаемых организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, мер, включающих в себя разработку правил внутреннего контроля и в установленных настоящим Федеральным законом случаях целевых правил внутреннего контроля по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения (далее – целевые правила внутреннего контроля), а также назначение специальных должностных лиц, ответственных за реализацию правил внутреннего контроля и целевых правил внутреннего контроля

    28) Операция, подлежащая обязательному контролю совершена 21 июля 2017 года (пятница), до какого числа включительно организация обязана представить информацию в Росфинмониторинг?

    • до 24 июля 2017 года (понедельник)
    • до 25 июля 2017 года (вторник)
    • до 26 июля 2017 года (среда)

    29) Укажите, что из перечисленного не содержат Правила внутреннего контроля, разрабатываемые организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями:

    • организационные основы работы, направленной на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, в организации
    • обязанности и порядок действий руководителя организации, индивидуального предпринимателя и работников организации, индивидуального предпринимателя в целях осуществления внутреннего контроля
    • сроки выполнения обязанностей в целях осуществления внутреннего контроля, а также лиц, ответственных за их реализацию
    • порядок действий сотрудников организации или индивидуального предпринимателя при проведении ревизий и проверок финансово-хозяйственной деятельности

    30) Какие организации обязаны разрабатывать правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ:

    • имеющие государственные контракты с Министерством обороны Российской Федерации
    • имеющие в составе учредителей иностранную организацию
    • осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом

    31) Какую долю участия в капитале юридического лица прямо или косвенно (через третьих лиц) должно иметь физическое лицо, для того, чтобы признаваться бенефициарным владельцем в соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ?

    • более 50%
    • более 30%
    • более 10%
    • более 25%

    32) Какие виды административных наказаний могут быть применены к организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальным предпринимателям за нарушение законодательства в сфере ПОД/ФТ:

    • предупреждение
    • административный штраф
    • административное приостановление деятельности организации
    • все перечисленные варианты

    33) Специальное должностное лицо выявило операцию, которая соответствует одному из критериев выявления признака необычной сделки, утвержденного приказом Росфинмониторинга от 08.05.2009 № 103. Укажите, что оно должно сделать согласно законодательству о ПОД/ФТ?

    • подготовить внутреннее сообщение руководителю организации, копию которого направить в Росфинмониторинг
    • незамедлительно направить информацию в Росфинмониторинг
    • подготовить внутреннее сообщение руководителю организации, индивидуальному предпринимателю для принятия решения о его направлении в Росфинмониторинг

    34) Какую информацию организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальные предприниматели обязаны представлять в уполномоченный орган по его запросу:

    • сведения о материально-техническом оснащении организации, индивидуального предпринимателя
    • бухгалтерскую отчетность
    • информацию о бенефициарных владельцах клиентов
    • информацию об операциях клиентов
    • варианты b) и c)
    • варианты a) и b)

    35) Укажите меры, направленные на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма:

    • обязательный контроль
    • организация и осуществление внутреннего контроля
    • запрет на информирование клиентов и иных лиц о принимаемых мерах противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, за исключением информирования клиентов о принятых мерах по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, о приостановлении операции, об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операций, об отказе от заключения договора банковского счета (вклада), о необходимости представления документов по основаниям, предусмотренным Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ
    • все вышеперечисленное

    36) Что обязаны делать организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, в целях предотвращения легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма:

    • назначать специальных должностных лиц, ответственных за разработку правил внутреннего контроля и обеспечение их соответствия действующему законодательству
    • назначать специальных должностных лиц, ответственных за соблюдение законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансированию терроризма
    • разрабатывать правила внутреннего контроля, назначать специальных должностных лиц, ответственных за реализацию правил внутреннего контроля, а также принимать иные внутренние организационные меры в указанных целях

    37) В каком виде организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями в Росфинмониторинг представляется информация, предусмотренная Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ:

    • в виде сообщений, установленных в Правилах внутреннего контроля
    • в виде формализованных сообщений на бумажном носителе
    • в виде формализованных электронных сообщений и в виде формализованных сообщений на бумажном носителе
    • в виде формализованных электронных сообщений

    38) Какой частью статьи 15.27 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях предусмотрена ответственность за нарушение законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в части нарушения срока представления сведений, подлежащих обязательному контролю?

    • часть 2.3. статьи 15.27
    • часть 2.1 статьи 15.27
    • часть 1 статьи 15.27

    39) Кто утверждает программу обучения сотрудников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, индивидуального предпринимателя (за исключением поднадзорных Банку России) в сфере ПОД/ ФТ:

    • руководитель организации по согласованию с руководителем надзорного органа в сфере ПОД/ФТ
    • специальное должностное лицо по согласованию с руководителем организации, осуществляющей обучение в сфере ПОД/ФТ
    • руководитель организации, осуществляющей обучение в сфере ПОД/ФТ
    • руководитель организации

    40) Сообщения об операциях, направляемых в Росфинмониторинг организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями должны быть подписаны:

    • руководителем службы безопасности
    • любого сотрудника организации
    • усиленной квалифицированной электронной подписью организации, индивидуального предпринимателя, лица, указанного в статье 7.1 Федерального закона № 115-ФЗ

    41) 1 августа 2017 (вторник) года выявлена операция, в отношении которой возникает подозрение о ее осуществлении в целях ОД/ФТ. 2 августа 2017 года (среда) принято решение о ее направлении в Росфинмониторинг. Укажите до какого числа включительно организация обязана ее направить?

    • до 7 августа 2017 года (понедельник)
    • до 5 августа 2017 года (суббота)
    • до 4 августа 2017 года (пятница)

    42) Каким образом фиксируется информация, предусмотренная Программой идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя в Правилах внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ:

    • аудиозапись опроса клиента с оформлением стенограммы
    • видеозапись опроса с клиентом
    • анкетирование – составление документа, содержащего сведения о клиенте организации и его деятельности, а также сведения о выгодоприобретателе

    43) В каких случаях организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальные предприниматели оценивают степень (уровень) риска совершения клиентом операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма:

    • в ходе обслуживания клиента (по мере совершения операций (сделок)
    • в случаях, предусмотренных организацией или индивидуальным предпринимателем в Правилах внутреннего контроля
    • при возникновении деловых отношений с клиентом (принятии его на обслуживание)
    • все перечисленные варианты

    44) Укажите срок, в течение которого организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, или индивидуальному предпринимателю необходимо представить в Росфинмониторинг информацию об операциях, в отношении которых возникают подозрения об их осуществлении в целях ОД/ФТ:

    • 3 рабочих дня, следующих за днем совершения операции
    • незамедлительно
    • 1 рабочий день, следующий за днем совершения операции
    • 5 рабочих дней, следующих за днем выявления операции
    • 1 рабочий день, следующий за днем выявления операции
    • 5 рабочих дней, следующих за днем совершения операции
    • 3 рабочих дня, следующих за днем выявления операции

    45) Укажите максимальный срок, в течение которого организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальным предпринимателям необходимо представить в Росфинмониторинг информацию о подлежащих обязательному контролю операциях с денежными средствами или иным имуществом клиентов:

    • незамедлительно
    • 1 рабочий день, следующий за днем совершения операции
    • 5 рабочих дней, следующих за днем выявления операции
    • 1 рабочий день, следующий за днем выявления операции
    • 5 рабочих дней, следующих за днем совершения операции
    • 3 рабочих дня, следующих за днем выявления операции
    • 3 рабочих дня, следующих за днем совершения операции

    46) Что должна предусматривать Программа подготовки и обучения сотрудников в организациях, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, и у индивидуальных предпринимателей в сфере ПОД/ФТ:

    • изучение нормативных правовых актов Российской Федерации в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма
    • изучение типологий, характерных схем и способов отмывания преступных доходов и финансирования терроризма, а также критериев выявления и признаков необычных сделок
    • изучение правил и программ осуществления внутреннего контроля в организации при исполнении сотрудником должностных обязанностей, а также мер ответственности, которые могут быть применены к сотруднику организации за неисполнение требований нормативных правовых актов Российской Федерации в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и иных организационнораспорядительных документов организации, принятых в целях организации и осуществления внутреннего контроля
    • все перечисленные варианты

    47) Укажите верное утверждение: «по результатам проверки письменный отчет, содержащий сведения обо всех выявленных нарушениях законодательства Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, правил внутреннего контроля и иных организационно-распорядительных документов организации, индивидуального предпринимателя, принятых в целях организации и осуществления внутреннего контроля…»:

    • утверждается руководителем организации, индивидуальным предпринимателем и направляется в Росфинмониторинг
    • направляется специальным должностным лицом в надзорный орган в сфере ПОД/ФТ
    • представляется руководителю организации, индивидуальному предпринимателю

    48) Какая ответственность предусмотрена за совершение лицом с использованием своего служебного положения финансовых операций и других сделок с денежными средствами или иным имуществом, заведомо приобретенными другими лицами преступным путем, в целях придания правомерного вида владению, пользованию и распоряжению указанными денежными средствами или иным имуществом:

    • штраф в размере до 200 000 рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от 1 года до 2 лет, либо принудительными работами на срок до 2 лет
    • принудительные работы на срок до 2 лет с ограничением свободы на срок до 2 лет или без такового и с лишением права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью на срок до 3
    • принудительные работы на срок до 3 лет с ограничением свободы на срок до 2 лет или без такового и с лишением права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью на срок до 3 лет или без такового либо лишением свободы на срок до 5 лет со штрафом в размере до 500 000 рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до 3 лет или без такового, с ограничением свободы на срок до 2 лет или без такового и с лишением права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью на срок до 3 лет или без такового

    49) Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальные предприниматели осуществляют идентификацию клиента, представителя клиента и (или) выгодоприобретателя на основании:

    • сведений, представленных федеральными органами исполнительной власти
    • сведений, содержащихся в едином государственном реестре юридических лиц или едином государственном реестре индивидуальных предпринимателей
    • сведений, полученных из открытых источников в сети «Интернет»
    • документов и сведений, представленных Росфинмониторингом
    • документов, представленных клиентом (представителем клиента) в подлиннике либо в форме надлежащим образом заверенной копии (за исключением документов, удостоверяющих личность физических лиц)

    50) Укажите срок, в течение которого организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, или индивидуальному предпринимателю необходимо представить в Росфинмониторинг информацию о результатах проверки наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества:

    • 2 рабочих дней, следующих за днем завершения проверки
    • незамедлительно
    • 3 рабочих дня, следующих за днем завершения проверки
    • 5 рабочих дней, следующих за днем завершения проверки

    51) В соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ внутренний контроль – это:

    • совокупность принимаемых уполномоченным органом мер по контролю за операциями с денежными средствами или иным имуществом на основании информации, представляемой ему организациями, осуществляющими такие операции, по проверке этой информации в соответствии с законодательством Российской Федерации
    • процесс, осуществляемый советом директоров, менеджментом и другим персоналом организации, направленный на обеспечение разумной уверенности в достижении целей, связанных с операционной деятельностью, подготовкой отчетности и комплаенс
    • деятельность организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, по выявлению операций, подлежащих обязательному контролю, и иных операций с денежными средствами или иным имуществом, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма

    52) Может ли организация, осуществляющая операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальный предприниматель отказать в исполнении распоряжения клиента о совершении операции, в случае если клиент представил недостоверные документы:

    • нет
    • в зависимости от принятого в организации регламента
    • да

    53) За какой период должен представляться отчет о проверке наличия среди своих клиентов лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, или индивидуальными предпринимателями (за исключением поднадзорных Банку России):

    • не реже, чем один раз в полугодие
    • за период, определенный приказом руководителя организации
    • не реже, чем один раз в три месяца

    54) Укажите случаи, при которых не проводится идентификация клиента – физического лица, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца:

    • при осуществлении организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, операций по приему от клиентов – физических лиц платежей, страховых премий, если их сумма не превышает 15 000 рублей либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 15 000 рублей (за исключением случая, когда у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что данная операция осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма и за исключением случаев, предусмотренных Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ)
    • при осуществлении физическим лицом операции по покупке или продаже наличной иностранной валюты на сумму, не превышающую 40 000 рублей либо не превышающую сумму в иностранной валюте, эквивалентную 40 000 рублей, за исключением случая, когда у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что данная операция осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма
    • при осуществлении кредитными организациями, в том числе с привлечением банковских платежных агентов, перевода денежных средств без открытия банковского счета, в том числе электронных денежных средств, в пользу юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в целях оплаты реализуемых товаров, выполняемых работ, оказываемых услуг, использования результатов интеллектуальной деятельности или средств индивидуализации, в пользу органов государственной власти и органов местного самоуправления, учреждений, находящихся в их ведении, получающих денежные средства плательщика в рамках выполнения ими функций, установленных законодательством Российской Федерации
    • если клиентом является орган государственной власти Российской Федерации, орган государственной власти субъекта Российской Федерации, орган местного самоуправления или орган государственной власти иностранного государства самоуправления или орган государственной власти иностранного государства
    • при покупке физическим лицом ювелирных изделий из драгоценных металлов и драгоценных камней на сумму, не превышающую 40 000 рублей, либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 40 000 рублей, а также при использовании персонифицированного электронного средства платежа для совершения покупки физическим лицом ювелирных изделий из драгоценных металлов и драгоценных камней в розницу на сумму, не превышающую 200 000 рублей, либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 200 000 рублей
    • варианты I, II, IV, V
    • варианты I-IV
    • варианты II, IV, V
    • все ответы верны

    55) Какие Программы осуществления внутреннего контроля должны включаться в Правила внутреннего контроля организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями:

    • программа подготовки и обучения кадров в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма
    • программа изучения клиента при приеме на обслуживание и обслуживании
    • программа, определяющая организационные основы осуществления внутреннего контроля
    • программа оценки степени (уровня) риска совершения клиентом операций, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма
    • программа идентификации клиентов, представителей клиентов и (или) выгодоприобретателей, а также бенефициарных владельцев
    • все перечисленные варианты

    56) Укажите полномочия, которые Росфинмониторинг не осуществляет:

    • проверку информации об операциях (сделках) с денежными средствами или иным имуществом в целях выявления операций (сделок), связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма
    • сбор, обработку и анализ информации об операциях (сделках) с денежными средствами или иным имуществом, подлежащих контролю в соответствии с законодательством Российской Федерации, а также иной направляемой в Росфинмониторинг информации
    • выявление признаков, свидетельствующих о том, что операция (сделка) с денежными средствами или иным имуществом связаны с финансированием дефицита федерального бюджета

    57) Какая ответственность предусмотрена для должностного лица организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, в случае неисполнения законодательства в части организации и (или) осуществления внутреннего контроля, не повлекшее непредставления сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю, либо об операциях, в отношении которых у сотрудников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, а равно повлекшее представление названных сведений в уполномоченный орган с нарушением установленных порядка и сроков:

    • наложение административного штрафа в размере 25 000 рублей или дисквалификация от 1 до 2 лет
    • наложение административного штрафа в размере от 10 000 до 20 000 рублей
    • наложение административного штрафа в размере от 10 000 до 25 000
    • предупреждение или наложение административного штрафа в размере от 10 000 до 30 000 рублей

    58) Кто в организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, и у индивидуального предпринимателя (за исключением поднадзорных Банку России) проводит дополнительный инструктаж в целях ПОД/ФТ для сотрудников организации:

    • руководитель организации и специальное должностное лицо
    • приглашенный лектор
    • руководитель организации
    • юрист
    • сторонняя организация
    • специальное должностное лицо

    59) Информация о результатах проверок наличия среди своих клиентов лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) имущества, принадлежащих организации или физическому лицу, в отношении которых имеются достаточные основания подозревать их причастность к террористической деятельности (в том числе к финансированию терроризма) при отсутствии оснований для включения в указанный Перечень представляется в Росфинмониторинг:

    • только в случае выявления среди своих клиентов таких лиц
    • по требованию уполномоченного органа
    • независимо от результата проверки

    60) Какие действия совершают организации с информацией о результатах оценки степени (уровня) риска совершения клиентом операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма:

    • фиксируют в Личном кабинете на сайте Росфинмониторинга
    • доводят до клиента
    • направляют в правоохранительные органы
    • направляют в Росфинмониторинг
    • фиксируют информацию в анкете клиента либо иным способом, предусмотренным в Правилах внутреннего контроля

    61) В соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ легализация (отмывание) доходов, полученных преступным путем – это:

    • придание правомерного вида владению, пользованию или распоряжению денежными средствами, полученными в результате совершения преступления
    • придание правомерного вида владению или распоряжению имуществом, полученным в результате совершения преступления
    • придание правомерного вида владению, пользованию или распоряжению денежными средствами или иным имуществом, полученным в результате совершения преступления

    62) Укажите верное утверждение: «упрощенная идентификация клиента – физического лица – это…»:

    • совокупность мероприятий по установлению в отношении клиента – физического фамилии, имени, отчества (если иное не вытекает из закона или национального обычая), серии и номера документа, удостоверяющего личность, ИНН лица и подтверждению достоверности этих сведений способом, установленным Росфинмониторингом
    • совокупность мероприятий по установлению в отношении клиента – физического лица фамилии, имени, отчества (если иное не вытекает из закона или национального обычая), серии и номера документа, удостоверяющего личность, ИНН лица и подтверждению достоверности этих сведений способом, установленным Правительством Российской Федерации
    • совокупность мероприятий по установлению в отношении клиента – физического лица фамилии, имени, отчества (если иное не вытекает из закона или национального обычая), серии и номера документа, удостоверяющего личность, и подтверждению достоверности этих сведений одним из способов, установленных в Федеральном законе от 07.08.2001 № 115-ФЗ

    63) Какую информацию организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальные предприниматели не представляют в Росфинмониторинг:

    • о приостановленных операциях с денежными средствами или иным имуществом
    • о фактах препятствия со стороны государства (территории), в котором (на которой) расположены филиалы и представительства, а также дочерние организации организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, реализации такими филиалами, представительствами и дочерними организациями положений Федерального закона от 07.08.2001 №115- ФЗ
    • об операциях с денежными средствами или иным имуществом, подлежащих обязательному контролю
    • о принятых мерах по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, принадлежащих организации или физическому лицу, включенным в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, либо организации или физическому лицу, в отношении которых межведомственным координационным органом принято решение, предусмотренное пунктом 1 статьи 7.4 Федерального закона от 07.08.2001 № 115- ФЗ
    • о результатах проверки наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества
    • об операциях с денежными средствами или иным имуществом, в отношении которых при реализации правил внутреннего контроля возникают подозрения об их осуществлении в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма
    • о результатах проверки соответствия реализации внутреннего контроля в организации требованиям законодательства в сфере ПОД/ФТ

    64) Идентификация в соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ – это:

    • совокупность мероприятий по установлению определенных Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ сведений о клиентах, их представителях, выгодоприобретателях, бенефициарных владельцах по подтверждению достоверности этих сведений на основании сведений, размещенных в открытых источниках
    • выявление среди своих клиентов бенефициарных владельцев, публичных должностных лиц, иностранных лиц на основании данных, представленных этими лицами
    • совокупность мероприятий по установлению среди своих клиентов лиц, включенных в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности
    • совокупность мероприятий по установлению определенных Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ сведений о клиентах, их представителях, выгодоприобретателях, бенефициарных владельцах, по подтверждению достоверности этих сведений с использованием оригиналов документов и (или) надлежащим образом заверенных копий

    65) Укажите верное утверждение: «специальное должностное лицо назначается…..»:

    • приказом руководителя организации
    • по согласованию с директором Росфинмониторинга
    • приказом руководителя организации по согласованию с генеральным директором Автономной некоммерческой организацией «Международный учебнометодический центр финансового мониторинга»
    • приказом руководителя организации
    • по согласованию с руководителем надзорного органа в сфере ПОД/ФТ
    • приказом руководителя организации или индивидуального предпринимателя

    66) Какие категории сотрудников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, индивидуального предпринимателя (за исключением поднадзорных Банку России) должны проходить обучение в целях ПОД/ФТ в форме целевого инструктажа:

    • сотрудники службы внутреннего контроля организации (филиала), при наличии
    • главный бухгалтер (бухгалтер) организации (филиала), при наличии должности в штате организации или филиала, либо сотрудник, осуществляющий функции по ведению бухгалтерского учета
    • руководитель юридического подразделения организации (филиала) либо юрист организации (при наличии)
    • руководитель организации
    • руководитель филиала организации
    • заместитель руководителя организации (филиала), в соответствии с должностными обязанностями курирующий вопросы организации и осуществления внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма
    • специальное должностное лицо организации (филиала), ответственное за соблюдение правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и программ его осуществления
    • все перечисленные варианты

    67) Какие статьи Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях применяются в случае нарушения законодательства противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма

    • Статья 20.27
    • Статья 15.11
    • Статья 15.27

    68) В соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ бенефициарный владелец клиента – это:

    • юридическое лицо
    • транснациональная компания (корпорация)
    • юридическое и физическое лицо
    • некоммерческая организация
    • физическое лицо

    69) В каких случаях не проводится идентификация бенефициарных владельцев клиентов:

    • в случаях, установленных Правительством Российской Федерации
    • в случаях, установленных уполномоченным органом
    • в случаях, установленных уполномоченным органом по согласованию с Банком России
    • в случаях, установленных Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ

    70) Укажите периодичность прохождения обучения в форме повышения уровня знаний специальным должностным лицом организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, или индивидуального предпринимателя (за исключением организаций, осуществляющих деятельность на финансовом рынке и/или поднадзорных Банку России):

    • не реже одного раза в пять лет
    • не реже одного раза в год
    • однократно до начала осуществления таких функций
    • не реже одного раза в три года

    71) Доведение полной информации о лицах, включенных в Перечень организаций и физических лиц в отношении которых имеются сведения об их причастности к физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, до сведения организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальных предпринимателей осуществляется:

    • посредством размещения такой информации в соответствующем разделе официального сайта Росфинмониторинга
    • путем опубликования такой информации в официальных периодических изданиях, определенных Правительством Российской Федерации
    • путем обеспечения доступа этих организаций и индивидуальных предпринимателей к такой информации через их Личные кабинеты на официальном сайте Росфинмониторинга

    72) Укажите период проведения внутренних проверок выполнения в организации и у индивидуального предпринимателя Правил внутреннего контроля, требований Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ и иных нормативных правовых актов в сфере ПОД/ФТ:

    • не реже одного раза в квартал
    • не реже одного раза в год
    • не реже одного раза в полугодие

    73) Какой федеральный орган исполнительной власти Российской Федерации не осуществляет надзор в сфере ПОД/ФТ:

    • Федеральная служба по финансовому мониторингу
    • Федеральная служба по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций
    • Федеральная налоговая служба
    • ФКУ «Пробирная палата России»
    • Банк России
    • Министерство экономического развития

    74) Обязан ли в соответствии с приказом Росфинмониторинга от 03.08.2010 № 203 заместитель главного бухгалтера организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом пройти обучение в форме целевого инструктажа в сфере ПОД/ФТ:

    • нет
    • да
    • да, если он является специальным должностным лицом организации

    75) Укажите минимальный период времени, в течение которого организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, и, индивидуальные предприниматели обязаны хранить документы и сведения, необходимые для идентификации лиц:

    • не менее трех лет со дня прекращения отношений с клиентом
    • не менее трех лет со дня совершения операции клиентом
    • не менее пяти лет со дня совершения операции клиентом
    • не менее пяти лет со дня прекращения отношений с клиентом

    76) Какой федеральный орган государственной власти Российской Федерации формирует и размещает на своем официальном сайте в сети «Интернет» сведения об организациях и лицах, включенных в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму:

    • Генеральная прокуратура
    • Федеральная служба безопасности
    • Правительство
    • Федеральная служба по финансовому мониторингу

    77) Правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальных предпринимателей, подлежат согласованию:

    • с Банком России
    • с Минфином России
    • с руководителем организации
    • с надзорным органом, Банком России или Росфинмониторингом
    • утверждаются руководителем организации и не подлежат согласованию

    78) Кто из сотрудников организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальных предпринимателей (за исключением поднадзорных Банку России) обязан проходить обучение в сфере ПОД/ФТ:

    • все сотрудники организации
    • специальное должностное лицо организации
    • руководитель организации и специальное должностное лицо организации
    • руководитель организации
    • сотрудники, перечисленные в утвержденном руководителем или индивидуальным предпринимателем перечне сотрудников, которые должны проходить обязательную подготовку и обучение в целях ПОД/ФТ

    79) Дополнительный инструктаж сотрудников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом или операции с денежными средствами или иным имуществом, или индивидуального предпринимателя проводится в следующих случаях (за исключением поднадзорных Банку России):

    • При изменении действующих и вступлении в силу новых нормативных правовых актов Российской Федерации в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма
    • При утверждении организацией новых или изменении действующих правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и программ его осуществления
    • При переводе сотрудника организации на другую постоянную работу (временную работу) в рамках организации в случае, когда имеющихся у него знаний в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма недостаточно для соблюдения законодательства Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма
    • варианты I, III
    • варианты II, III
    • нет правильных вариантов ответа
    • варианты I, II, III

    80) Какая ответственность предусмотрена для организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, в случае непредставления в уполномоченный орган сведений о случаях отказа по основаниям, указанным в Федеральном законе от 07.08.2001 № 115-ФЗ от заключения (исполнения) договоров банковского счета (вклада) с клиентами и (или) от проведения операций:

    • административный штраф на должностных лиц в размере от 30 000 до 50 000 рублей на юридических лиц – в размере от 300 000 до 500 000 рублей
    • административный штраф на должностных лиц в размере в размере от 30 000 до 40 000 рублей на юридических лиц – от 300 000 до 500 000 рублей либо административное приостановление деятельности на срок до 60 суток

    81) Кто в организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, и у индивидуального предпринимателя является ответственным за реализацию Правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ?

    • главный бухгалтер
    • начальник службы безопасности
    • юрист
    • специальное должностное лицо

    82) Укажите, какие мероприятия не включает в себя идентификация клиента, представителя клиента и (или) выгодоприобретателя (за исключением упрощенной идентификации):

    • определение принадлежности клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя к иностранному публичному должностному лицу
    • проверка наличия/отсутствия в отношении клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя сведений об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, получаемых в соответствии с пунктом 2 статьи 6 Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ
    • выявление юридических и физических лиц, имеющих соответственно регистрацию, место жительства или место нахождения в государстве (на территории), которое (которая) не выполняет рекомендации Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ), либо использующих счета в банке, зарегистрированном в указанном государстве (на указанной территории)
    • оценка и присвоение клиенту степени (уровня) риска
    • выявление юридических и физических лиц, находящихся в санкционных списках Совета Безопасности ООН

    83) Кто принимает окончательное решение о представлении сведений о необычной операции (сделки) клиента, осуществление которой может быть направлено на легализацию (отмывание) доходов, полученных преступным путем, или финансирование терроризма в Росфинмониторинг:

    • специальное должностное лицо
    • исполнитель (сотрудник организации)
    • заместитель руководителя организации по экономическим вопросам
    • руководитель организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, или индивидуальный предприниматель

    84) Укажите квалификационные требования, которые предъявляются к специальным должностным лицам организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, ответственным за реализацию Правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ:

    • прохождение обучения в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма
    • наличие высшего образования по специальностям, направлениям подготовки, относящимся к укрупненной группе специальностей, направлений подготовки «Экономика и управление», либо по направлению подготовки «Юриспруденция», а при отсутствии указанного образования – наличие опыта работы не менее 2 лет на должностях, связанных с исполнением обязанностей по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма
    • все перечисленные варианты

    85) Укажите срок внесения изменений в Правила внутреннего контроля организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальных предпринимателей в связи с изменением действующего законодательства в сфере ПОД/ФТ:

    • в течение 15 календарных дней с даты вступления в силу нормативного правового акта в сфере ПОД/ФТ
    • в течение 90 календарных дней с даты вступления в силу нормативного правового акта в сфере ПОД/ФТ
    • в течение 1 месяца с даты вступления в силу нормативного правового акта в сфере ПОД/ФТ

    86) Укажите основания для отказа организацией, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальным предпринимателем в выполнении распоряжения клиента о совершении операции:

    • по указанию надзорного органа в сфере ПОД/ФТ
    • в случае, если в результате реализации правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что операция совершается в целях ОД/ФТ

    87) Укажите максимальный срок, в течение которого организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальным предпринимателям необходимо представить в Росфинмониторинг исправленное формализованное электронное сообщение, в случае получения от Росфинмониторинга информации о невозможности принятия формализованного электронного сообщения в связи с наличием замечаний:

    • Незамедлительно
    • не позднее пяти рабочих дней, следующих за днем размещения в Личном кабинете указанной информации
    • не позднее трех рабочих дней, следующих за днем размещения в Личном кабинете указанной информации

    88) В каких случаях организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальным предпринимателям необходимо документально фиксировать информацию об операциях (сделках) клиента:

    • несоответствие содержания сделки целям деятельности организации, установленным учредительными документами этой организации
    • необычный характер операции (сделки)
    • выявление неоднократного совершения операций (сделок), характер которых дает основание полагать, что целью их осуществления является уклонение от процедур обязательного контроля, предусмотренных Федеральным законом от 07.08.2001 №115-ФЗ
    • все перечисленные варианты

    89) Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальные предприниматели обязаны идентифицировать клиента, представителя клиента и (или) выгодоприобретателя:

    • в случае проведения подлежащей обязательному контролю операции (сделки)
    • в течение 3 рабочих дней, следующих за днём приёма на обслуживание
    • до приема на обслуживание, за исключением случаев, предусмотренных Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ

    Скачать в ПДФ