Обновлены коды необычных операций

Росфинмониторинг обновил коды необычных операций: что изменилось для субъектов 115‑ФЗ

С 6 июня 2024 года для субъектов «антиотмывочного закона» обновились справочники к описанию структур ФЭС, утвержденные Росфинмониторингом. Рассказываем, что изменилось и как это повлияет на работу бизнеса.

Субъекты Закона 115-ФЗ должны изменить правила внутреннего контроля и начать работать по новым в течение месяца после того, как изменения вступили в силу — то есть уложиться в срок до 6 июля.

Правила обмена информацией с Росфинмониторингом

Приказ Росфинмониторинга от 08.02.2022 № 18 регулирует особенности предоставления информации в ведомство некоторыми субъектами Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ. Документ регулятора распространяется на:

  • лизинговые компании;
  • компании и ИП ювелирного сектора;
  • организаторов азартных игр;
  • операторов лотерей;
  • компании и ИП, которые выступают посредниками по сделкам с недвижимостью;
  • операторов по приему платежей;
  • факторинговые компании;
  • операторов связи;
  • адвокатов, нотариусов, аудиторов, обслуживающие бухгалтерии и другие субъекты (перечисленные в ст. 7.1 Закона 115-ФЗ).

В приказе прописано, какие виды сведений и в какие сроки нужно передавать регулятору. Компании и ИП направляют в Росфинмониторинг информацию:

    • об операциях, которые подлежат обязательному контролю, а именно  с денежной наличностью, имуществом, по банковским вкладам и пр. (ст. 6 Закона 115-ФЗ — в течение трех дней;
    • о подозрительных операциях — в течение трех дней;

о заморозке активов клиентов, которые попали в списки экстремистов, террористов, распространителей оружия массового поражения — не позднее следующего рабочего дня;

  • о результатах проверки своих клиентов на перечням экстремистов, террористов, распространителей оружия массового поражения — в течение пяти дней;
  • о приостановке операции клиента — в течение дня;
  • об отказе клиенту провести операцию — не позднее следующего рабочего дня;
  • о том, что клиент устранил основания, из-за которых ему отказались проводить операцию — не позднее следующего рабочего дня;
  • о том, что иностранное государство мешает выполнять требования 115-ФЗ — в течение пяти дней.

Субъекты Закона 115-ФЗ передают регулятору информацию в виде формализованных электронных сообщений (ФЭС). Это файлы в формате XML, созданные в системе кодирования UTF-8. ФЭС заполняют в личном кабинете на сайте Росфинмониторинга. Перед отправкой в ведомство ФЭС подписываются усиленной квалифицированной электронной подписью.

В течение трех дней регулятор проверяет сообщение и отправляет в личный кабинет квитанцию о принятии или непринятии. Росфинмониторинг не принимает ФЭС, если есть проблемы с подписью, целостностью или содержанием файла. У субъекта 115-ФЗ есть три дня, что исправить ошибки и отправить сообщение повторно.

Дополнительно к приказу Росфинмониторинга №18 идет документ «Описание структур наименования, служебной и информационной частей ФЭС, описание кодов признаков, указывающих на необычный характер операций (сделок), и требования к технологическим электронным документам». Описание структур регулятор публикует на своем официальном сайте, периодически его обновляют.

Документ состоит из двух частей. В первой прописаны технические требования к ФЭС: какие в сообщении есть поля и какую информацию в них нужно указывать. Организации и ИП должны следовать этим правилам, когда заполняют ФЭС. В личном кабинете ФЭС представлено в удобном для заполнения формате — система дает подсказки, чтобы ошибок было меньше. Но забывать про требования в описании структур не стоит — при формировании сообщения опирайтесь на них.

Вторая часть документа включает правила выявления подозрительных операций. Она содержит девять справочников с номерами кодов и их описанием. Среди них справочники кодов видов деятельности, кодов необычных операций, документов, подтверждающих совершение сделки, перечень видов подозрительной деятельности. Признаки подозрительных операций, которые там перечислены, обязательны для всех организаций и ИП.

Что изменил регулятор

Изменения касаются не самого приказа, а описания структур, в частности некоторых справочников. В новой версии документа регулятор:

Уточнил и дополнил справочник кодов необычных операций. Среди новых кодов, например, 3406 — передача права собственности на имущество третьему лицу, когда срок лизинга закончился; 4215 — перевод денег, если есть подозрения, что сим-карту использует не ее владелец; 4612 — удостоверение доверенности физлица на открытие счетов и распоряжение деньгами.

Расширил справочник кодов видов операций. В перечне появились коды 6201 — предоставление физлицу имущества в лизинг стоимостью от 100 тысяч до 1 млн рублей, 8001 — сделка с недвижимостью стоимостью больше 5 млн рублей, 8002 — операции с наличными или безналичными деньгами по сделке с недвижимостью на сумму больше 5 млн рублей.

Дополнил справочник кодов субъектов Закона 115-ФЗ. Теперь под номером «290» кодируют организации, которые работают с партнерским финансированием.

Добавил в справочник кодов документов по сделкам нотариальную доверенность. Ее указывают под кодом «83».

Уточнил справочник кодов видов участников операций. Вместо «абонента» под кодом 69 теперь «выгодоприобретатель».

Субъекты Закона 115-ФЗ должны изменить правила внутреннего контроля и начать работать по новым в течение месяца после того, как изменения вступили в силу — то есть уложиться в срок до 6 июля.

Обратитесь в ФКД Консалт за проведением независимого аудита по финансовому мониторингу, и мы проверим, корректно ли Вы исполняете нормы законодательства в сфере ПОД/ФТ, при необходимости актуализируем ПВК и подготовим Вас к проверкам надзорных органов.