Современные типологии легализации преступных доходов и финансирования терроризма

Дата проведения: 23 июня 2022

Целевые сектора: ,

Семинар практикум

Повышение уровня знаний

ООО «ФКД консалт» выдает по итогу обучения Свидетельство установленного образца об обучении на семинаре по теме:

Современные типологии легализации преступных доходов и финансирования терроризма (далее ОД/ФТ) в НФО

Информационный партнер

В связи с обострением международной обстановки и недружественными действиями ряда стран, Российская Федерация столкнулась с давлением на экономическую систему Российской Федерации. Существенно изменились схемы отмывания доходов полученных преступным путем и финансирования терроризма. Рассмотрим новые тенденции и новации в международном и национальном праве о ПОД/ФТ

23 июня 2022 года
онлайн трансляция (вебинар)
4 академических часов, 11.00 – 14.00 (московское время)

Целевая аудитория

Весь спектр компаний, подотчетных ЦБ РФ и Росфинмониторингу

Программа семинара

  1. Тенденции и новации в международном и национальном праве о ПОД/ФТ:
  • изменения требований и подходов Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ) (новая редакция международных стандартов – 40+9 Рекомендаций ФАТФ);
  • отмывания денег через рынок ценных бумаг;
  • прозрачность и бенефициарная собственность;
  • использование НКО в террористических целях;
  • рекомендации по противодействию коррупции;
  • проблемы отмывания денег через футбольный сектор.
  • рекомендации по повышенным рискам, связанным с Covid-19
  • индикаторах использования виртуальных активов в целях ОД/ФТ
  • схемы легализации с использованием исполнительных листов
  • популярные схемы обналичивания
  • схемы использования решений комиссий по трудовым спорам для целей обналичивания
  1. Риски ОД/ФТ в современной российской экономике. Особенности выявления и управления рисками ОД/ФТ:
  • риск-ориентированный подход: методология и виды рисков;
  • характеристика современных рисков;
  • критерии и признаки выявления сделок или финансовых операций, которые могут быть связаны с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма.
  1. Типологии и практические примеры выявления фактов, которые могут указывать на осуществление лицом действий по легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма:

Установленные в Положении Банка России от 02.03.2012 № 375-П (в редакции Указания Банка России от 20.10.2020 № 5599-У) для КРЕДИТНЫХ и Положении Банка России от 02.03.2012 № 445-П НЕКРЕДИТНЫХ организаций:

  • Группа кодов 11. Общие признаки, свидетельствующие о возможном осуществлении легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма
  • Группа кодов 12. Признаки, свидетельствующие о возможном осуществлении легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, с использованием бюджетных средств
  • Группа кодов 14. Признаки, свидетельствующие о возможном осуществлении легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, при проведении операций с денежными средствами в наличной форме и переводах денежных средств
  • Группа кодов 15. Признаки, свидетельствующие о возможном осуществлении легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, при проведении операций по кредитным договорам (договорам займа)
  • Группа кодов 18. Признаки, свидетельствующие о возможном осуществлении легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, при проведении международных расчетов
  • Группа кодов 19. Признаки, свидетельствующие о возможном осуществлении легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, при проведении операций с ценными бумагами и производными финансовыми инструментами
  • Группа кодов 22. Признаки, свидетельствующие о возможном финансировании терроризма
  • Группа кодов 24. Признаки, свидетельствующие о возможной легализации (отмывании) доходов, полученных преступным путем, и финансировании терроризма некоммерческими организациями (в том числе иностранными) и связанными с ними юридическими и физическими лицами
  • Группа кодов 25. Признаки операций, свидетельствующие о возможном незаконном обороте наркотических средств, психотропных веществ и их прекурсоров
  • Группа кодов 26. Признаки, свидетельствующие о возможном осуществлении легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, с участием публичных должностных лиц
  • Группа кодов 90. Дополнительные признаки, указывающие на необычный характер операции (сделки) (признаки данной группы учитываются только в совокупности с другими признаками необычных операций (сделок) и не являются самостоятельными основаниями для формирования и направления сообщения о подозрительной операции в уполномоченный орган)
  1. Дополнительные признаки, Установленные в Положении Банка России от 02.03.2012 № 445-П (в редакции Указания Банка России от 24.12.2019 № 5372-У) характерные ТОЛЬКО для НЕКРЕДИТНЫХ организаций:
  • Группа кодов 13. Признаки необычных сделок, основанные на стране регистрации, месте жительства или месте нахождения клиента, его контрагента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца или участника клиента – юридического лица
  • Группа кодов 31.Признаки необычных сделок, выявляемые при осуществлении страховой деятельности
  • Группа кодов 32. Признаки необычных сделок, выявляемые при осуществлении профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, деятельности по управлению инвестиционными фондами или негосударственными пенсионными фондами
  • Группа кодов 33.Признаки необычных сделок, выявляемые при осуществлении деятельности по негосударственному пенсионному обеспечению, обязательному пенсионному страхованию
  • Группа кодов 37.Признаки необычных сделок, выявляемые при осуществлении деятельности ломбарда
  • Группа кодов 44. Признаки необычных сделок, выявляемые при осуществлении деятельности по выдаче потребительских кредитов
  • Группа кодов 45.Признаки необычных сделок, выявляемые при осуществлении микрофинансовой деятельности
  • Установленные в письмах Банка России о повышении особого внимания к операциям по внешнеторговым контрактам, заключенным с резидентами 3-х стран, расчеты по которым производятся в рамках таможенного союза, а также иным сомнительным операциям:
  • Письмо № 236-Т от 31.12.2014 _ Транзитные операции
  • Письмо № 216-Т от 22.12.2014 _ Проверка поступления заявления российского импортера в ФНС
  • Письмо №168-Т от 03.10.2014 _ Уклонение от уплаты налогов и серого импорта
  • Письмо № 191-Т от 10.11.2014 _ О направлении информации при закрытии счета, выдаче средств перед закрытием счета, возврата средств со спец счета
  • Письмо № 193-Т от 30.09.2013 _ Недобросовестные участники ВЭД
  • Письмо № 92-Т от 26.05.2014 _ О критериях вовлеченности в сомнительные операции
  • о контроле за транзитными “спящими” счетами – Методические рекомендации ЦБР от 13.04.2016 10–МР;
  • об усилении контроля за БПА – Методические рекомендации ЦБР от 14.04.2016 11-МР. Указание ЦБ от 23.12.2019 № 5365-У_о порядке контроля ОПДС за БПА
  • О порядке выявления и идентификации бенефициарных владельцев – Методические рекомендации ЦБР от 27.06.2017
  • Усиление контроля за факторинговыми и лизинговыми компаниями – Методические рекомендации ЦБР от 19.08.2020 13-МР (Разъяснение Банка России о порядке применения Методических рекомендаций).
  • «веерная» обналичка;
  • обналичивание через «поддельные решения арбитражных судов» Методические рекомендации ЦБ № 4-МР от 02.02.2017
  • Методические рекомендации ЦБ о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов от 09.02.2017 № 5-МР.;
  • обналичивание через «поддельные решения комиссий по трудовым спорам»;
  • «карусельная схема»;
  • схемы, связаные с незаконным экспортом леса.
  • Об усилении эффективности процедур реализации требований статьи 7.3 Федерального закона 115-ФЗ (ИПДЛ, ДЛМПО, РПДЛ). – Методические рекомендации ЦБР от 27.06.2017 №13-МР.
  • Уплата налогов в незначительном объеме и дополнительных критериях клиентов, совершающих сомнительные транзитные операции о контроле с помощью IP, MAC,адресов и номера SIM карты – Методические рекомендации ЦБР от 21.07.2017 №18-МР. О подходах к управлению кредитными организациями риском легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма (схемы уклонения от уплаты НДС) – Методические рекомендации ЦБР от 16.02.2018 5-МР (в дополнение к Методическим рекомендациям № 18-МР).
  • Об особенностях выявления сомнительных операций по обналичиванию с корпоративных карт. – Методические рекомендации ЦБР от 21.07.2017 №19-МР.
  • «Серийные» переводы наличных физ. лицами за границу Методические рекомендации 2-МР от 14.01.2019.
  • Методические рекомендации ЦБ О порядке информирования клиентов при отказе в предоставлении услуг ДБО от 12.03.2019 № 5-МР.
  • Информационное письмо Банка России от 23.03.2019 № ИН-014-12/27 О подходах к порядку определения источников происхождения средств клиентов.
  • Информационное письмо о подходах к порядку реализации кредитными организациями права, предусмотренного подпунктом 1.1 пункта 1 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ, в отношении самозанятых.
  • Информационное сообщение Росфинмониторинга от 27.07.2021 «О повышении внимания медиаторов к заключению фиктивных сделок»»
  • Методические рекомендации от 12.02.2021 № 1-МР “О повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям, совершаемым на основании исполнительных документов”
  • Методические рекомендации ЦБ О порядке информирования клиентов-физических лиц использовании онлайн-сервисов от 06.09.2021 № 16-МР.
  • Информационное письмо Банка России от 16.03.2022 № 019-12/1796 «О повышении внимания к отдельным операциям клиентов».NEW
  • Типологические схемы ФНС связанные с уклонением от уплаты налогов
  1. Специфика легализации преступных доходов через финансовый рынок
  • Связь «легализации» с незаконными финансовыми операциями (инсайд и манипулирование)
  • Нелегальная деятельность на финансовом рынке
  • Вывод средств через операции на финансовом рынке
  • Об индикаторах использования виртуальных активов в целях ОД/ФТ
  • Информационное письмо Банка России от 19.07.2021 №ИН-06-59/52 «Об отдельных видах финансовых инструментов» (при продаже инструментов с привязкой к криптовалютам).
  1. Признаки подозрительных клиентов:
  • Признаки причастности физ.лица к ОД/ФТ
  • Признаки причастности юр.лица или ИП к ОД/ФТ
  • Изменение общих критериев контроля объема сомнительных операций (от Письма ЦБР 172-Т к Письму ЦБР от 13.№ ИН-01-12/23.)
  1. Порядок признания необычных операций подозрительными в ОД/ФТ, принятие решения о направлении информации в уполномоченный гос. орган и их документальное фиксирование. Совокупность подозрительных операций и сообщения о подозрительной деятельности – новации в законодательстве о ПОД/ФТ.
  • Специфика выявления подозрительной деятельности
  • Специфика выявления подозрительных операций
  1.  Ответы на вопросы аудитории

ООО «ФКД консалт» выдает по итогу обучения Свидетельство установленного образца об обучении на семинаре

Авторские материалы и презентация входят в стоимость.

Автор и ведущий семинара

 

Наумов Александр
Александр Наумов

Председатель экспертной группы по вопросам ПОД/ФТ, внутреннего контроля и регуляторного (комплаенс) риска при ЭКС Комитета Совета Федерации Федерального собрания Российской Федерации по бюджету и финансовым рынкам, Заместитель Руководителя НП “Национальный совет финансового рынка” (НСФР)

 

Условия участия

Стоимость обучения: 8000 рублей – для участников от организаций, ИП и физлиц *

Скидки:

    • от 5% – в зависимости от количества участников (2+).
    • скидка 20% за раннее бронирование

    В стоимость включено: Свидетельство установленного образца.

* НДС не облагается. Скидки не суммируются. 

 

Регистрация