Целевой инструктаж по ПОД/ФТ

Проект «ФКД консалт»

Школа Финансового Мониторинга и Контроля

Руководитель проекта Пышненко С. А.

Целевой сектор 2018 2019
октябрь окт
ноябрь ноя
декабрь дек
январь янв
Банки
Некредитные финансовые организации, поднадзорные Банку России (Целевой и Плановый инструктаж)
Инвестиционные компании
2427
Кредитно-потребительские кооперативы, включая сельхоз
2427
Ломбарды
2427
Микрофинансовые организации
2427
Негосударственные пенсионные фонды
2427
Общества взаимного страхования
2427
Страховые компании и брокеры
2427
Управляющие компании
2427
Организации-субъекты ФЗ-115, поднадзорные Росфинмониторингу и ФКУ "Пробирная Палата России" (Целевой инструктаж и Повышение уровня знаний)
Адвокаты и нотариусы
302912–13, 2130
Аудиторские организации
302912–13, 2130
Гостиницы, отели, рестораны
Лизинговые и факторинговые компании
302912–13, 2130
Лотереи и букмекеры (*)
302912–13, 2130
Не НФО
30295, 12–13, 2130
НФО
2427
Операторы по приёму платежей
302912–13, 2130
Операторы связи (*)
302912–13, 2130
Организации федеральной почтовой связи
302912–13, 2130
ПИФы и АИФы
2427
Профессиональные бухгалтеры
302912–13, 2130
Риэлторы и агентства недвижимости, включая ИП
302912–13, 2130
Ювелирные компании, включая ИП (*)
30295, 12–13, 2130
Юристы
302912–13, 2130


 

Сведения об аккредитации

09.01.2018 года ООО «ФКД консалт» перезаключил соглашение (№146-2018) от 29.12.2013 г. о сотрудничестве с «Международным учебно-методическим центром финансового мониторинга» (МУМЦФМ), подтвердив статус аккредитованной организации, официально уполномоченной проводить семинары и учет лиц, прошедших обучение на основе типовой программы целевого инструктажа для специалистов по финансовому мониторингу и контролю, руководителей и сотрудников подразделений внутреннего контроля не кредитных организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, указанных в статье 5 Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», установленной Росфинмониторингом, а именно: для страховых, лизинговых, ювелирных компаний, ломбардов, организаций федеральной почтовой связи, риэлтерских, букмекерских, лотерейных, других игорных компаний, организаций, не являющихся кредитными, но осуществляющими прием от физлиц наличных денежных средств, коммерческих организаций, заключающих договоры финансирования под уступку денежного требования в качестве финансовых агентов.

Порядок взаимодействия

ООО «ФКД консалт» каждому сотруднику, должным образом зарегистрированному и прослушавшему ЦИ (8 ак. часов) и семинар-практикум «повышение уровня знаний» (4 ак. часа) , выдает Свидетельства — бланки строгой отчетности, установленного образца, подтверждающие прохождение работником организации целевого инструктажа. Сведения, которые мы обязаны в рамках действующего Соглашения с МУМЦФМ предоставлять в отчетном реестре по каждому сотруднику, прошедшему обучение централизованно хранятся в МУМЦФМ. Сведения для реестра должны поступать от Организаций не позднее дня проведения мероприятия ЦИ, в противном случае Свидетельство может быть признано недействительным и не принято на проверке.

 

Какие документы обязывают обучать сотрудников вовне (не силами специалистов компании)?

Согласно Приказу Федеральной службы по финансовому мониторингу от 3 августа 2010 г. № 203 «Об утверждении Положения о требованиях к подготовке и обучению кадров организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» сотрудники организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, должны проходить обязательную подготовку и обучение в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (приказ Росфинмониторинга № 203

Программа курсов разработана с учётом типовой программы целевого инструктажа работников организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма, утвержденной Росфинмониторингом.

 

Кто и чем наказывает за неисполнение требований № 203 приказа и коап 15.27?

Обращаем ваше внимание, что за неисполнение организацией законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в части фиксирования, хранения и представления информации об операциях, подлежащих обязательному контролю, а также в части организации внутреннего контроля предусмотрены административные штрафы.

Так, в соответствии со ст. 15.27 КоАП РФ на должностные лица организации-нарушителя за указанные правонарушения может быть наложен административный штраф в размере от десяти тысяч до двадцати тысяч рублей, а на само юридическое лицо — от пятидесяти тысяч до 1000000 рублей или применено административное приостановление деятельности на срок до девяноста суток, а также применена дисквалификация руководителя организации.

 

Кого все-таки надо направлять учиться и почему?

Организации, осуществляющие операции с денежными средствами и иным имуществом обязаны обучить однократно по Программе Целевого инструктажа ряд лиц занимающих на момент вступления в силу настоящего Положения должности, указанные в подпунктах «а», «б» и «в» настоящего пункта (см. документ)

 

Перечень лиц, обязанных пройти ци см. в тексте № 203 приказа

В соответствии с Положением «О требованиях к подготовке и обучению кадров организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», должны проходить обучение по ПОД/ФТ:

для организаций, осуществляющих деятельность на финансовом рынке:

  • специальные должностные лица, ответственные за соблюдение правил внутреннего контроля и программ его осуществления должны проходить программу повышения квалификации по ПОД/ФТ один раз в год
  • иные работники профучастников рынка ценных бумаг, управляющих компаний и их филиалов (руководители компаний и их заместители, трейдеры, управляющие портфелями, бэк-офицеры, специалисты операционных отделов) должны проходить программу повышения квалификации по ПОД/ФТ не реже, чем 1 раз в 3 года.

для организаций, осуществляющих операции с денежными средствами:

  • специальное должностное лицо организации (филиала), ответственное за соблюдение правил внутреннего контроля и программ его осуществления — не реже одного раза в 3 года;
  • иные работники организации (руководители компаний, их заместители, руководители филиалов, главный бухгалтер, руководитель филиала организации, работники юридического подразделения организации (филиала), работники службы внутреннего контроля организации (филиала), при наличии;

иные работники организации (филиала) с учетом особенностей деятельности организации и её клиентов не реже одного раза в три года;

 

Кто проверит слушателя? Контрольное тестирование

В случае вступления в силу новой Типовой Программы Росфинмониторинга с организациями, направляющими для прохождения целевого инструктажа своих сотрудников будет проведено онлайн или очное Контрольное тестирование, которое обеспечивает контроль преподавателем усвоения слушателем основных вопросов дисциплин по темам ЦИ.

Оно формируется в виде теоретических и практических вопросов, подобранных случайным образом из всех тем учебной программы (типовой программы). Нормативное время на выполнение задания — 30 минут (не входит в 8-ми часовую обязательную программу обучения)

При выполнении задания фиксируется время его выполнения, количество правильных и неправильных ответов на вопросы.

Экземпляры тестов с результатами хранятся у организатора ЦИ и являются документами отчетности. Сотрудники, не прошедшие тестирование, или давшие менее 70% правильных ответов считаются не прошедшими ЦИ, свидетельства им не выдаются. Процедура повторного обучения, условия и сроки оговариваются с комиссией Организатора обучения индивидуально.

Желаем Вам успехов в обучении, качественной и прозрачной отчетности, конструктивного роста и развития персонала.

Надеемся на постоянное сотрудничество.

С уважением, коллектив ООО «ФКД консалт»