Практический семинар и круглый стол «Игра на вылет по 115-ФЗ»

Дата проведения: 20 декабря 2018

Целевые сектора: , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , ,

Школа финансового мониторинга и контроля
проводит Практический семинар и круглый стол для субъектов и предпринимателей, заинтересованных в теме организации системы внутреннего контроля и безопасного взаимодействия со своим банком

«Игра на вылет по 115-ФЗ»
На кону твой бизнес, и в любой момент времени банк может сказать ему СТОП.
Правила «Игры без правил»: Что дальше? ЦБ расскажет как строится работа с «отказниками»

20 декабря 2018 года
очно с онлайн трансляцией для региональных участников
18.00 – 20.15 (время московское)

  При поддержке Московский Ассоциации Предпринимателей
При поддержке Национального Банковского Журнала

Блокировка/разблокировка. Внутренний контроль – предотвращение банкротства компании. Практические рекомендации представителей кредитных организаций для предпринимателей. 

Комментарии Росфинмониторинга по новому инф. письму от 30 июля 2018 г. № 55 «О применении отдельных норм Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» в части функционирования механизма «реабилитации» клиентов, в отношении которых принято решение об отказе в обслуживании»

Чем грозит попадание в черный список Финмониторинга для физического лица? И при чём тут моя организация?

Попадание физического лица в стоп-лист Росфинмониторинга означает фактический запрет на ведение бизнеса. Это относится и к учреждению компаний и к ее фактическому руководству, ведь регистратором является налоговая инспекция, очередной государственный орган, получающий соответствующие данные из Росфинмониторинга.

Также это может сделать проблематичным обслуживание личных счетов в банках, поскольку регулятор один, а Ваша фамилия в черном списке.

Вы можете лишиться доступа к картам, счетам, покупкам посредством банковской системы.

При этом может наступить и преследование Вас в рамках налогового законодательства, если нарушения связаны с этим аспектом деятельности.

Напоминаем, что акционеры (владельцы) и руководители компаний отвечают личным имуществом в рамках действующего законодательства.

Как решить эти проблемы? Возможно, Вам нужен бизнес-адвокат?

Чем Вам помогут специалисты по финансовому мониторингу?

ОСНОВНЫЕ ВОПРОСЫ

  • Истории блокировок
  • Почему банки стали разбрасываться клиентами
  • Кратко о ФЗ-115, Положение 375-П, Рекомендации 18-МР
  • Невезучий пункт 13 или черная метка от ЦБ
  • Правила «Игры без правил» в 2017-2018
  • Что делать, если уже случилось
  • сомнительные операции – от вопросов до допросов
  • Истории о тех, кто победил банк в судe

ЦЕЛЬ ЗАКОНА 115-ФЗ и при чём тут «мы»?

  • Противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем
  • Противодействие финансированию гражданами и организациями терроризма

Этапы взаимодействия с банком и проблемы, возникающие в организации

  • Открытие счета и обслуживание в кредитной организации
  • Идентификация клиента
  • Раскрытие информации о бенефициарных владельцах, выгодоприобретателях
  • Заполнение Анкеты в банке
  • Часть Анкеты, которая заполняется Банком, сведения о степени (уровне) риска клиента, включая обоснование степени (уровня) риска клиента в соответствии с Положением Банка России N 375-П
  • Обслуживание в Банке
  • Операции клиентов, подпадающие под обязательный контроль
  • Сомнительные операции (признаки, указывающие на необычный характер)

На что направлено действие закона

  • Контроль операций с денежными средствами
  • Контроль операций с недвижимым и иным имуществом
  • Выявление сомнительных и подозрительных сделок

В каких случаях ваша сделка и расчетные операции по ней порождают вопросы у надзорных органов

  • Запутанный либо необычный характер сделки
  • Сделка не имеет экономического обоснования
  • Несоответствие сделки основным видам деятельности организации
  • Излишняя озабоченность клиента вопросами конфиденциальности операции (сделки)
  • Отказ организации в предоставлении запрошенных документов и информации
  • Иные основания.

Последствия заключения сомнительных либо подозрительных сделок для бизнеса

  • Блокировка счета в банке и вопросы к компании
  • Репутационные риски и несение компанией убытков
  • Налоговые и иные надзорные проверки
  • Административная ответственность и уголовное преследование
  • Банкротство компании
  • Разбор судебной практики и свежие примеры от клиентов

Полномочия Банка в отношении клиента.

Спикеры: Представитель Департамента финансового мониторинга Банка России, руководители подразделений служб внутреннего контроля кредитных организаций

 Механизм реабилитации отказников

  • Право информировать клиентов о причинах отказа в исполнении распоряжения клиента проведении операции
  • Информирование банком уполномоченного органа в случае устранения причин отказа
  • Как быть клиенту-«отказнику»? Двухуровневая система обжалования клиентами решения об отказе
  • Полномочия Межведомственной комиссии при Банке России по рассмотрению заявлений клиентов – «отказников», сроки направления запросов и рассмотрения заявлений

Меры (рекомендации) для возможности строить бизнес в рамках исполнения Закона 115-ФЗ.

Спикеры Круглого стола: эксперты-практики – руководитель службы финансового мониторинга, бизнес-адвокат.


Менеджер отдела обучения – Денисова Екатерина ok@fkdconsult.ru +7 (495) 691-42-45

Руководитель оргкомитета – Пышненко Светлана Анатольевна psa@fkdconsult.ru +7 (985) 643-57-93

Также Вы можете оставить свой вопрос в форме «Обратный звонок»

Условия участия

Стоимость участия одного представителя Организации: очно или онлайн 3000 – рублей, 1500 – для членов МАП, включая НДС 18%.

В стоимость включено:

  • свидетельство установленного образца о прослушанном семинаре по теме соблюдения требований 115-ФЗ
  • кофе-брейки
  • материалы, предоставленные спикерами
  • подписка на ежемесячные бесплатные рассылки подборки новостей законодательства по 115-ФЗ;
  • возможность получения выгодной скидки 10% на ГОДОВОЙ абонентский договор для сопровождения в целях оптимизации внутреннего контроля в Организации
  • и 10% скидка на услуги БИЗНЕС-АДВОКАТА и его услуг * (перечень услуг предоставляется по запросу).

 Оргкомитет оставляет за собой право внесения изменений в программу и лекторский состав.

Схема проезда

119019, Москва, Калашный пер. 3, Союз журналистов Москвы.

Регистрация