Обзор последних измнениий в ФЗ №115 для не НФО, или что необходимо в срок до 6.09.2018 изменить в документах ПВК и отчетности
Новая редакция ФЗ №115 с 23.07.2018 обязывает вносить в обновляемую редакцию Правил внутреннего контроля следующие изменения (дополнения):
В связи с изменениями, которые были внесены Федеральным законом от 23.04.2018 №90-ФЗ и касаются процедур противодействия финансированию распространения оружия массового уничтожения, установлены новые законодательные нормы в целях противодействия финансированию распространения оружия массового уничтожения, которые определяют новые обязанности для всех субъектов ФЗ №115.
Вводится новый термин “Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению оружия массового уничтожения”.
Предполагается, что работа субъектов ФЗ №115 с указанным перечнем будет происходить по аналогии с Перечнем организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму (далее — Перечню экстремистов и террористов).
ФЗ №115 дополнен ст. 7.5 “Меры противодействия финансированию распространения оружия массового уничтожения”.
Операции, указанные в ст. 6 ФЗ №115 и подлежащие обязательному контролю, дополнены операцией с денежными средствами или иным имуществом в случае, если хотя бы одна из сторон является организацией или физическим лицом, включенными в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению оружия массового уничтожения, либо юридическим лицом, прямо или косвенно находящимся в собственности или под контролем таких организации или физического лица, либо физическим лицом или юридическим лицом, действующими от имени или по указанию таких организации или физического лица.
Обязанности субъектов ФЗ №115 дополняются обязанностью по принятию мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, за исключением случаев, установленных п. 7 ст. 7.5 ФЗ №115, незамедлительно, но не позднее 1 (одного) рабочего дня со дня размещения в сети Интернет на официальном сайте Росфинмониторинга информации о включении организации или физического лица в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению оружия массового уничтожения, проинформировав незамедлительно о принятых мерах Росфинмониторинг.
Кроме этого, субъекты ФЗ №115 обязаны не реже чем 1 (один) раз в 3 (три) месяца проверять наличие среди своих клиентов организаций и физических лиц, включенных в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению оружия массового уничтожения, и информировать о результатах такой проверки Росфинмониторинг. Предполагается, что такое информирование будет происходить посредством зарегистрированного личного кабинета на Интернет-портале Росфинмониторинга.
Соответственно, субъектам ФЗ № 115 придется отправлять в Росфинмониторинга два “квартальных ФЭС”:
- по результатам проверки своих клиентов по Перечню экстремистов и террористов;
- по Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению оружия массового уничтожения.
Субъекты ФЗ №115 также обязаны приостанавливать операцию с денежными средствами или иным имуществом, за исключением операций по зачислению денежных средств, поступивших на счет физического или юридического лица, на 5 (пять) рабочих дней со дня, когда распоряжение клиента о ее осуществлении должно быть выполнено, в случае, если хотя бы одна из сторон является юридическим лицом, прямо или косвенно находящимся в собственности или под контролем организации или физического лица, включенных в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению оружия массового уничтожения, либо физическим или юридическим лицом, действующими от имени или по указанию таких организации или физического лица. После чего субъекты ФЗ № 115 обязаны незамедлительно представить информацию о приостановленных операциях в Росфинмониторинг.
Итак, в связи с указанными изменениями в закон ФЗ №115 требуется обновить Правила внутреннего контроля (ПВК) в целях ПОД/ФТ и провести до 23.08.2018 внутреннее обучение штатных сотрудников по факту вступления в силу новой редакции ФЗ № 115.