Новости надзора – ФКД консалт

О порядке осуществления Росфинмониторингом государственного контроля в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в 2021 году

 

21.05.2020 Федеральной службой по финансовому мониторингу в личных кабинетах поднадзорных субъектов и на официальном сайте Росфинмониторинга было размещено Информационное сообщение «О порядке осуществления государственного контроля в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в 2020 году», в котором сообщалось об отмене проверочных мероприятий и снижении общей административной нагрузки на субъекты хозяйственной деятельности до конца 2020 года в связи с неблагоприятной эпидемиологической обстановкой.

Указанные ограничения в 2021 году отменены, и Росфинмониторинг осуществляет государственный контроль в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в обычном режиме.

При этом, обращаем особое внимание на то, что установленный постановлением Правительства Российской Федерации от 30.11.2020 № 19691 мораторий на проверки в 2021 году организаций и индивидуальных предпринимателей, отнесенных к субъектам малого предпринимательства, не распространяется на планирование и проведение проверок Росфинмониторингом на основании следующего.

Росфинмониторинг не относится к категории федеральных органов исполнительной власти, организующих и проводящих проверки в соответствии с положениями Федерального закона от 26.12.2008 № 294-ФЗ2 (подпункт 15 пункта 3 статьи 1).

В этой связи ограничения и требования в части организации и проведения проверок, предусмотренные вышеуказанным Федеральным законом и подзаконными актами, принятыми в его развитие в указанной части, на Росфинмониторинг также не распространяются.

Учитывая изложенное, порядок планирования проверок, установленный Федеральным законом от 26.12.2008 № 294-ФЗ, а также постановлением Правительства Российской Федерации от 30.06.2010 № 4893, а, следовательно, и изменения, вносимые в указанные нормативные правовые акты постановлением Правительства Российской Федерации № 1969, не распространяются на проверочную деятельность Росфинмониторинга.

Таким образом, в 2021 году Росфинмониторингом будут осуществляться проверки всех категорий поднадзорных организаций и индивидуальных предпринимателей.

В текущем году Росфинмониторинг также продолжит целенаправленную работу по повышению законопослушности поднадзорных субъектов с учетом результатов оценки рисков, связанных с соблюдением обязательных требований. Кроме того, будет анализироваться возможность вовлечения в легализацию (отмывание) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, в первую очередь с точки зрения соблюдения обязанности по направлению сведений о подозрительных операциях. Длительное непринятие мер по устранению фактов и причин несоблюдения обязательных требований будет в приоритетном порядке учитываться при планировании проверок и назначении мер административной ответственности в случаях выявления нарушений законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Дополнительно обращаем внимание, что в связи со вступлением в силу с 10 января 2021 года изменений в Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», принятых Федеральным законом от 13.07.2020 № 208-ФЗ4, организациям и индивидуальным предпринимателям необходимо привести в соответствие с действующим законодательством правила внутреннего контроля, а также, при необходимости, систему внутреннего контроля.


1 «Об особенностях формирования ежегодных планов проведения плановых проверок юридических лиц и индивидуальных предпринимателей на 2021 год, проведения проверок в 2021 году и внесении изменений в пункт 7 Правил подготовки органами государственного контроля (надзора) и органами муниципального контроля ежегодных планов проведения плановых проверок юридических лиц и индивидуальных предпринимателей»

2 «О защите прав юридических лиц и индивидуальных предпринимателей при осуществлении государственного контроля (надзора) и муниципального контроля»

3 «Об утверждении Правил подготовки органами государственного контроля (надзора) и органами муниципального контроля ежегодных планов проведения плановых проверок юридических лиц и индивидуальных предпринимателей»

4 «О внесении изменений в Федеральный закон “О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма” в целях совершенствования обязательного контроля»

Источник


Оцениваем грядущие изменения в антиотмывочный закон

 

30.12.2020 Президентом РФ подписан Федеральный закон № 536-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Федеральный закон № 536-ФЗ).

Попробуем разобраться какие изменения и когда ждут субъектов Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Федеральный закон № 115-ФЗ) в связи с принятыми поправками.

В первую очередь следует отметить, что изменения коснутся всех без исключения субъектов Федерального закона № 115-ФЗ, включая кредитные и некредитные финансовые организации; организации, поднадзорные Росфинмониторингу и иным ведомствам.

В целом принятый закон направлен на исключение необоснованного применения организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, права на отказ в выполнении распоряжений клиентов в совершении операций, а также применения кредитными организациями права на отказ в заключении или расторжение договора банковского счета (вклада).

Федеральным законом № 536-ФЗ предусмотрено поэтапное вступление в законную силу поправок. Учитывая дату его официального опубликования 30.12.2020, большая часть изменений в Федеральный закон № 115-ФЗ начнет действовать с 30.01.2021, остальные – с 01.09.2021. Далее…


Будьте бдительны! Под видом Росфинмониторинга злоумышленники вымогают деньги

 

27.11.2020 Федеральная служба по финансовому мониторингу на своем сайте разместила официальное уведомление, в котором обращает внимание физических и юридических лиц об активизации злоумышленников, которые используя подменные номера и электронную почту (+7 (495) 627-33-97, info3@fedsfm.ru) угрожают блокировкой счетов по Федеральному закону № 115-ФЗ и вымогают таким образом денежные средства или конфиденциальную информацию.

Росфинмониторинг обращает внимание на то, что блокировка счетов не предполагает непосредственное взаимодействие Службы с физическими и юридическими лицами и осуществляется кредитными учреждениями.

Федеральная служба призывает проявлять бдительность, чтобы не попасться на уловки злоумышленников!


Вниманию НФО, поднадзорных Банку России: 20 ноября опубликовано Указание Банка России от 05.10.2020 № 5588-У

 

20 ноября 2020 года официально опубликовано Указание Банка России от 05.10.2020 № 5588-У «О внесении изменений в Указание Банка России от 19 декабря 2019 года № 5361-У «О порядке взаимодействия Банка России с кредитными организациями, некредитными финансовыми организациями и другими участниками информационного обмена при использовании ими информационных ресурсов Банка России, в том числе личного кабинета».

Помимо прочего Указание Банка России от 19.12.2019 № 5361-У дополнено новым требованием, а именно – участник информационного обмена в случае получения от Банка России процессуального документа по делу об административном правонарушении не позднее следующего рабочего дня должен направить в Банк России через личный кабинет письмо о подтверждении получения такого процессуального документа со ссылкой на его исходящий номер и дату.

Новая обязанность призвана упростить для Банка России процедуру надлежащего уведомления лица, привлекаемого к административной ответственности, о возбуждении и рассмотрении в отношении него административных дел. Особенную актуальность данная норма приобрела в условиях пандемии и повсеместного перехода на удаленный формат работы, в том числе организаций финансового сектора.

Изменения вступят в законную силу 01.12.2021.

Таким образом, начиная с 01.12.2020 все участники информационного обмена с Банком России должны будут подтверждать получение уведомлений о составлении протокола, протоколов, определений, постановлений и других процессуальных документов в рамках дела об административном правонарушении. Однако, форма такого подтверждения, а также ответственность за несоблюдение новой обязанности на данный момент не установлены.


Вниманию инвестиционных консультантов: 23 ноября опубликовано Указание Банка России от 08.10.2020 № 5591-У

 

23 ноября 2020 года официально опубликовано Указание Банка России от 08.10.2020 № 5591-У «О предоставлении лицами, указанными в статье 7.1-1 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации, предусмотренной указанной статьей».

Новое Указание издано взамен Указания Банка России от 28.12.2016 № 4256-У и распространяет предусмотренное последним регулирование на профессиональных участников рынка ценных бумаг, осуществляющих деятельность исключительно по инвестиционному консультированию.

Напомним, что 07.04.2020 вступили в законную силу изменения в Федеральный закон № 115-ФЗ, в результате которых профессиональные участники рынка ценных бумаг, осуществляющие деятельность исключительно по инвестиционному консультированию, исключены из перечня организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом. Одновременно на таких профессиональных участников рынка ценных бумаг была возложена обязанность предоставлять Росфинмониторингу по его запросу информацию о клиентах, которым предоставлены индивидуальные инвестиционные рекомендации, об инвестиционных профилях данных клиентов, а также о содержании рекомендаций в порядке и объеме, установленных Банком России по согласованию с Росфинмониторингом.

Такой порядок теперь предусмотрен Указанием Банка России от 08.10.2020 № 5591-У, который вступает в законную силу 04.12.2020.


Приказ Росфинмониторинга от 09.09.2020 № 214 официально опубликован

 

Вниманию субъектов Федерального закона № 115-ФЗ, поднадзорных Росфинмониторингу!

09.11.2020 официально опубликован Приказ Росфинмониторинга от 09.09.2020 № 214 «О внесении изменений в Инструкцию о представлении в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации, предусмотренной Федеральным законом от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ “О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма”, утвержденную приказом Федеральной службы по финансовому мониторингу от 22 апреля 2015 г. № 110». На сайте Федеральной службы текст приказа опубликован 11.11.2020.

В связи с расширением круга субъектов, на которых распространяются требования Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (Федеральный закон № 115-ФЗ), а также в целях приведения нормативных правовых актов Федеральной службы по финансовому мониторингу в соответствие с законодательством Российской Федерации Приказом от 09.09.2020 № 214 внесены изменения в Инструкцию о представлении в Росфинмониторинг информации, предусмотренной Федеральным законом № 115-ФЗ, утвержденную приказом Росфинмониторинга от 22.04.2015 № 110.

В частности, в указанную Инструкцию внесены следующие изменения:

  • введена новая глава о представление информации о случаях отказа в выполнении распоряжения клиента о совершении операции с денежными средствами или иным имуществом и об устранении оснований, в соответствии с которыми принято такое решение;
  • исключено упоминание автоматизированного комплекса программных средств по вводу, обработке и передаче информации, предоставляемого Росфинмониторингом (АРМ);
  • исключена форма запроса на удаление ФЭС (предусмотрен новый порядок удаления ФЭС);
  • скорректированы справочник кодов видов организаций, ИП, лиц, являющихся субъектами Федерального закона № 115-ФЗ; справочник кодов видов операций, информация о которых представляется в Росфинмониторинг; справочник кодов видов документов, являющихся основанием/ подтверждением совершения операции (сделки);
  • исключен справочник кодов видов отраслевой принадлежности.

Изменения начинают действовать с 20.11.2020 за исключением положений о введении новых кодов Справочника кодов видов организаций, индивидуальных предпринимателей, лиц, являющихся субъектами федерального закона – 250 «Операторы информационных систем, в которых осуществляется выпуск цифровых финансовых активов» и 260 «Операторы обмена цифровых финансовых активов», которые вступают в силу 01.01.2021.