10 июля 2020
Госдума приняла во втором и третьем чтении поправку в закон №259-ФЗ «О привлечении инвестиций с использованием инвестиционных платформ».
В соответствии с изменениями переходный период в отношении инвестплатформ для приведения деятельности в соответствие с законом переносится ещё на год.
Предлагается новый срок для вступления в Реестр ЦБ — 1 июля 2021 года.
Необходимость в таких мерах появилась в связи с распространением коронавирусной инфекции. Многие платформы, включая нашу, подали заявки на вступлении в Реестр ещё весной и должны были получить ответ в течение месяца. Но в силу пандемии фактический срок рассмотрения заявки превысил установленный законом срок.
ЦБ выделил 36 компаний, которые подпадают под требования 259-ФЗ, но на сегодняшний день в реестр включены только 3 краудлендинговые платформы.
Стоит отметить, что поправка касается только тех платформ, которые начали функционировать не позднее 1 января 2020 года до вступления в силу закона № 259-ФЗ.
23 июня 2020
10.06.2020 прошел организованный ФКД консалт семинар, посвященный контрольно-надзорным мероприятиям, проводимым Банком России в отношении некредитных финансовых организаций в части соблюдения ими противолегализационного законодательства. Участниками семинара стали представители негосударственных пенсионных фондов и страховых организаций. Ведущим семинара выступила эксперт в области ПОД/ФТ, действующий сотрудник Банка России, в прошлом специальное должностное лицо НФО — О.С. Соколова.
В ходе семинара были раскрыты такие аспекты дистанционного надзора по вопросам ПОД/ФТ, как проверка правил внутреннего контроля по ПОД/ФТ; зaпрос документов и проверка формализованных электронных сообщений по операциям обязательного контроля, а также о результатах проверок наличия среди клиентов лиц, причастных к терроризму.
Спикером семинара были сформулированы общие принципы и подходы к проведению выездных инспекционных проверок по вопросу ПОД/ФТ, а также даны рекомендации для подготовки к ним.
Были разобраны типичные ошибки, их квалификация в качестве нарушений законодательства, надзорные и административные меры, применяемые Банком России в отношении НФО.
Вопросы, задаваемые слушателями, были практической направленности и касались идентификации клиентов, организации системы ПОД/ФТ при наличии обособленных подразделений, обучения сотрудников и др.
Тематика прошедшего семинара полезна с точки зрения понимания логики надзорных, контрольных и административных мер, применяемых Банком России в области ПОД/ФТ, что дает поднадзорным организациям возможность адекватно к ним подготовиться и должным образом реагировать на поступающие запросы и требования.
18 июня 2020
ФЕДЕРАЛЬНАЯ СЛУЖБА ПО ФИНАНСОВОМУ МОНИТОРИНГУ
ИНФОРМАЦИОННОЕ СООБЩЕНИЕ
от 15 июня 2020 года
«Об исполнении организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом (кроме поднадзорных Банку России), обязанностей по ПОД/ФТ/ФРОМУ 24 июня и 1 июля 2020 года»
Указами Президента Российской Федерации от 29.05.2020 №345 «О проведении военных парадов и артиллерийского салюта в ознаменование 75-й годовщины Победы в Великой Отечественной войне 1941 — 1945 годов и Парада Победы 24 июня 1945 г.» и от 01.06.2020 №354 «Об определении даты проведения общероссийского голосования по вопросу одобрения изменений в Конституцию Российской Федерации» 24.06.2020 и 01.07.2020 объявлены в Российской Федерации нерабочими днями.
В этой связи при расчете срока исполнения организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями обязанностей по представлению в Росфинмониторинг сведений , предусмотренных Федеральным законом от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», указанные дни не учитываются.
21 мая 2020
Дата публикации: 21.05.2020
Во исполнение постановления Правительства Российской Федерации от 3 апреля 2020 г. № 438 Росфинмониторингом до конца текущего года отменено проведение проверок соблюдения требований законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма (далее – ПОД/ФТ) поднадзорными организациями, за исключением отдельных случаев, предусмотренных указанным постановлением.
Данное решение в условиях неблагоприятной эпидемиологической обстановки и в последующий период снижает общую административную нагрузку на субъекты хозяйственной деятельности, но не отменяет обязанности поднадзорных субъектов соблюдать требования законодательства о ПОД/ФТ.
В условиях отсутствия проверок Росфинмониторинг продолжит осуществлять дистанционный мониторинг деятельности поднадзорных организаций на предмет соблюдения обязательных требований законодательства о ПОД/ФТ и доведение информации о рисках незаконопослушности с использованием возможностей Личного кабинета.
По окончании периода действия ограничений на проведение проверок государственный контроль в сфере ПОД/ФТ будет осуществляться в обычном режиме. Проверке, в том числе, будет подлежать соблюдение поднадзорными организациями обязательных требований в течение 2020 года.
При этом безусловно будут учитываться последствия воздействия неблагоприятных факторов, обусловленных эпидемиологической обстановкой, изменением характера и условий работы. Административные меры будут применяться при допущении поднадзорными субъектами грубых нарушений, к которым планируется относить непредставление и несвоевременное представление сведений об операциях, подлежащих контролю в соответствии с требованиями Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
Источник
16 апреля 2020
Банк России рекомендует финансовым организациям до 1 июля 2020 года продолжать обслуживание клиентов, даже если срок действия их паспортов истек.
Это касается работы и с действующими, и с новыми клиентами. Такая мера необходима, чтобы не создавать ненужных сложностей с получением финансовых услуг и избежать ситуации, в которой людям пришлось бы нарушать режим самоизоляции для получения новых документов только ради общения с финансовыми организациями.
При этом финансовым организациям рекомендуется обеспечить обновление информации о документах с истекшим сроком действия: по старым клиентам — в плановом режиме, а вновь принятым на обслуживание в этот период клиентам предлагается до 30 сентября 2020 года представить в финансовые организации актуализированные сведения о своих паспортах.
Информационное письмо ЦБ от 16 апреля 2020
Источник
14 апреля 2020
07.04.2020 внесены изменения в 115-ФЗ.*
Вносить изменения в Правила не требуется.
С работниками провести дополнительный инструктаж с оформлением подтверждающих документов.
Краткий обзор изменений:
- Профучастники РЦБ, осуществляющие деятельность только по инвестиционному консультированию, исключены из перечня организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом
Установлено, в частности, что профессиональные участники рынка ценных бумаг, осуществляющие деятельность исключительно по инвестиционному консультированию, обязаны предоставлять Росфинмониторингу по его запросу информацию о клиентах, которым предоставлены индивидуальные инвестиционные рекомендации, об инвестиционных профилях данных клиентов, а также о содержании предоставленных данным клиентам инвестиционных рекомендаций в порядке и объеме, установленных Банком России по согласованию с Росфинмониторингом.
- Исключить организации, осуществляющие исключительно инвестиционное консультирование — инвестиционных советников из списка субъектов Закона 115-ФЗ (инвестиционные советники не принимают на свои счета денежные средства клиентов, соответственно, выявлять операции и направлять о них сведения в Росфинмониторинг не имею возможности);
- Регистраторам (реестродержателям) позволят проводить обновление сведений не реже 1 раза в 3 года (сейчас — ежегодное обновление сведений);
- В случае, если открытие лицевого счета в реестре владельцев ценных бумаг не обусловлено принятием от лица, которому открывается такой лицевой счет, заявления или иного документа, являющегося основанием для открытия указанного лицевого счета, то идентификация (в т.ч. упрощенная) клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца не проводится;
- Регистраторам (реестродержателям) позволят поручать проведение идентификации (в т.ч. упрощенной идентификации) кредитным организациям;
- Инвестиционным советникам и регистраторам (реестродержателям) позволят проводить упрощенную идентификацию.
* Федеральный закон от 07.04.2020 N 116-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» в части уточнения прав и обязанностей юридических лиц, осуществляющих отдельные виды профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг»
