ЦБ уточнил порядок выявления операций по коду 5007 (беспроцентные займы), подлежащих обязательному контролю

Банк России выпустил информационное письмо от 08.08.2018 № 12-3-3/6036, в котором сообщил об отсутствии изменений в порядке выявления и представления в уполномоченный орган сведений об операциях по коду 5007 в связи с изменениями, внесенными Федеральным законом от 26.07.2017 № 212-ФЗ «О внесении изменений в части первую и вторую Гражданского кодекса РФ..» в статью 807 Гражданского кодекса РФ.

Ознакомиться с полным текстом информационного письма можно по ссылке.

ФКД консалт начинает сотрудничество с Live. Personal&Business

ФКД консалт и тренинговая компания Live. Personal&Business начинают сотрудничество на регулярной основе для расширения возможностей предоставления услуг и сервиса для клиентов компаний.

В рамках партнерской программы ФКД консалт предлагает для отелей и ресторанов подготовку руководителей и персонала по ряду практических и авторских программ в области экономической и финансовой безопасности, рисков, внедрения системы внутреннего контроля, защите персональных данных, защите корпоративных ресурсов, коммерческой безопасности, а также реализации технических требований защиты информации, антитеррористической защищенности средств размещения, технической безопасности по требованиям действующего законодательства, включая комплекс мер по ГО и ЧС, противопожарной и электробезопасности и пр.).

Тренинговый центр Live. Personal&Business проводит корпоративные программы для отелей, санаториев, мини-отелей по внутренним направлениям и службам гостиниц,навыковые и прикладные тренинги. 26 программ расчитаны на работу со всем службам в гостинице. Выездные тренинги, группы от 6 человек, передовые методологии, кейсы и интерактив.Сопровождение гостиниц на всей территории России и в странах СНГ.

Росфинмониторинг разъяснил механизм функционирования законодательства о ПОД/ФТ в части отказов в обслуживании клиентов и их реабилитации

Росфинмониторинг выпустил информационное письмо № 55 от 30.07.2018, в котором ответил на ряд вопросов, связанных с применением законодательства о ПОД/ФТ в части осуществления некредитными финансовыми организациями блокировок выплат, внесения таких клиентов в специальный список, формируемый Росфинмониторингом, и применения механизма реабилитации таких клиентов.

Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке:

Информационное письмо РФМ 30 июля 2018 г

Росфин определил принадлежность к субъектам 115-ФЗ и объемы требований к юристам и бухгалтерам, осуществляющим профессиональную деятельность

Росфинмониторинг своим Информационным письмом №54 от 19.07.2018 г. поясняет принадлежность и требования закона №115-ФЗ для организаций и лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг.

Важно обратить внимание, что компаниям и лицам, осуществляющих предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг следует осуществлять меры по введению внутреннего контроля, а именно: будет необходимо осуществлять требования действующего законодательства – разработать правила внутреннего контроля, назначить ответственного сотрудника (СДЛ).

РФМ приводит перечень видов операций клиентов таких организаций, которые юридические и бухгалтерские компании ведут на аутсорсинге. Итак, субъектами 115-ФЗ будут компании и лица, если они готовят или осуществляют от имени или по поручению своего клиента следующие операции с денежными средствами или иным имуществом:

  • сделки с недвижимым имуществом;
  • управление денежными средствами, ценными бумагами или иным имуществом клиента;
  • управление банковскими счетами или счетами ценных бумаг;
  • привлечение денежных средств для создания организаций, обеспечения их деятельности или управления ими;
  • создание организаций, обеспечение их деятельности или управления ими, а также куплю-продажу организаций.

Росфинмониторингом разработаны требования к идентификации клиентов по ФЗ-115 с учетом степени (уровня) риска

На сайте Федерального портала проектов нормативных правовых актов regulation.gov.ru размещен текст проекта Приказа Федеральной службы по финансовому мониторингу «Об утверждении Положения о требованиях к идентификации клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев с учетом степени (уровня) риска совершения клиентом операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма». (далее…)

Требования к Правилам для НФО вновь в процессе изменений

Банк России подготовил проект изменений Положения 375-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации», и 445-П «О требованиях к Правилам внутреннего контроля некредитной организации».

В частности, вносятся корректировки в связи с новыми определениями понятия «финансирования терроризма и ФРОМУ». Банк России меняет порядок доведения до сведения кредитных организаций и некредитных финансовых организаций информации о случаях отказа в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, отказа от заключения договора банковского счета (вклада) и (или) расторжения договора банковского счета (вклада) с клиентом.