Новое информационное сообщение о порядке представления информации в Росфинмониторинг

20 сентября 2018 года вступили в силу изменения, регламентирующие порядок направления информации в Росфинмониторинг, установленный Положением о представлении информации в Федеральную службу по финансовому мониторингу организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями и направлении Федеральной службой по финансовому мониторингу запросов в организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальным предпринимателям, утвержденным постановлением Правительства Российской Федерации от 19.03.2014 № 209.

В этой связи представление информации осуществляется только путем использования Личного кабинета либо на машинном носителе. Представление информации с использованием иного программного обеспечения не предусмотрено.

При этом формирование сообщений может осуществляться как в Личном кабинете, так и с использованием иного программного обеспечения.

Одновременно обращаем внимание, что представление информации на машинном носителе может осуществляться только в случае невозможности представления сообщений (ФЭС) в Росфинмониторинг через Личный кабинет, до устранения причин, препятствующих представлению ФЭС.

Санкционный комплаенс. Новости для субъектов 115-ФЗ

1 ноября 2018 года опубликовано Постановление Правительства РФ № 1300 «О мерах по реализации Указа Президента Российской Федерации от 22 октября 2018 г. № 592», которое предусматривает введение процедуры замораживания (блокирования) средств граждан и компаний Украины. На наших семинарах можно будет узнать как это Постановление будут применять российские финансовые организации.

Постановление вступает в силу со дня его официального опубликования.

Ознакомиться с текстом Поставновления № 1300 можно по ссылке.

По итогам прошедшего 30 октября семинара

30 октября на базе Экспертного центра ООО «ФКД консалт» совместно с представителями РФМ и практикующим юристом — нашим постоянным консультантом, был проведен семинар Целевой инструктаж и Повышение уровня знаний для организаций, осуществляющих операции с денежными средствами и иным имуществом.

В ходе семинара обсуждались вопросы организации и осуществления внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ с первых шагов — назначения в организации ответственного сотрудника, — до подготовки отчетности в личном кабинете и судебной практики, ответственности организаций и должностных лиц. До организаций/ИП, поднадзорных РФМ, была доведена необходимость регистрации в личном кабинете на официальном сайте Росфинмониторинга, а также разъяснен порядок отчетности, требования при проверках, как соблюдать законодательство, а также понимать необходимость сотрудничества с надзорными ведомствами. Участие приняли около 80 субъектов из шести федеральных округов. География наших участников — вся РФ, — от Калининграда и Воркуты до Иркутска и Астрахани.

Специалистом Росфинмониторинга и практиком-экспертом в ходе семинара были даны консультации по вопросам, касающимся соблюдения требований действующего законодательства в сфере ПОД/ФТ с учетом осуществляемого вида деятельности.

Дальнейшее взаимодействие Оргкомитета «ФКД конслат» с участниками продолжится в сборе оставшихся мнений и вопросов, которые учитываются при формировании материалов для наших клиентов.

Правительством РФ определен порядок доведения до организаций перечня лиц, причастных к распространению оружия массового уничтожения

Правительством Российской Федерации утверждено постановление от 26.10.2018 № 1277 «Об утверждении Правил формировании перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению оружия массового уничтожения, и использования связанной с таким перечнем информации».

Указанное постановление вступает в силу с 7 ноября 2018 года.

Некредитным финансовым организациям необходимо учитывать эту информацию при актуализации ПВК по ПОД/ФТ,
а также проведении целевого (внепланового) инструктажа по ПОД/ФТ.

Ознакомиться с полным текстом постановления можно по ссылке.

Определена ответственность за несообщение о подозрительных операциях и клиентах (контрагентах) профессиональных бухгалтеров и юристов, а также аудиторов

Чтобы выполнить требования Росфинмониторинга достаточно зарегистрировать личный кабинет на сайте ведомства и сверить данные о клиентах со списком Росфинмониторинга.
Ближайшее обучение в формате Целевой инструктаж (профильное для вышеуказанных субъектов) состоится 29.11.2018
Регистрация личного кабинета на сайте Росфинмониторинга
  • ИП и организации обязаны завести на официальном сайте Росфинмониторинга личный кабинет (ЛК). Зарегистрировать его не сложно, для этого нужно:
  • заполнить заявку на подключение к личному кабинету;
  • отправить заявку в Росфинмониторинг любым удобным способом:
  • на адрес электронной почты;
  • непосредственно на сайте Росфинмониторинга;
  • на бумажном носителе по почте;
  • лично или курьером по адресу: 107450, г. Москва, ул. Мясницкая, д. 39, стр. 1.
  • Заявка должна быть:
  • подписана лицом, осуществляющим предпринимательскую деятельность в сфере оказания бухгалтерских услуг;
  • заверена печатью (при наличии) или квалифицированной электронной подписью, если  заявка отправляется в электронном виде.
  • К заявке приложите копию документа, подтверждающего, что заявитель ведет предпринимательскую деятельность в сфере оказания бухгалтерских и юридических услуг.
  • Через ЛК ИП и организации (банки и прочие финансовые организации; нотариусы; аудиторы) обязаны проверять всех клиентов, которым оказывают услуги, а также обязаны информировать о тех сделках клиентов, которые можно счесть отмыванием денег. Для этого предоставляется перечень организаций и физлиц, в отношении которых у Росфинмониторинга уже есть сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму. Кроме того, выдается памятка и методические указания о том, какие операции нужно считать подозрительными.
Напомним, что ранее бухгалтеров и юристов также обязывали информировать надзорные органы о сделках клиентов, но только в том случае, если такие сделки были связаны с осуществлением от имени или по поручению сторонней организации или физлица, включая ИП, определенных операций с денежными средствами или прочим имуществом. Особо ведомство интересуют:
  • сделки с недвижимым имуществом;
  • управление денежными средствами, ценными бумагами или иным имуществом клиента;
  • управление банковскими счетами или счетами ценных бумаг;
  • привлечение денежных средств для создания организаций, обеспечения их деятельности или управления ими;
  • создание организаций, обеспечение деятельности организаций или управления ими, а также купля-продажа организаций.
Ответственность за «несообщение»
  • Если Росфинмониторинг самостоятельно или с помощью других лиц обнаружит подозрительные сделки, а ИП или организации об этом ранее не сообщали, то им за это грозит штраф:
  • юридическому лицу в размере 100 тыс. руб.,
  • должностному лицу — в размере 10 тыс. руб.
  • ИП оштрафуют в этом случае, как должностное лицо.

24 октября ФКД консалт в партнерстве с Комита провели семинар в очном и онлайн формате для некредитных финансовых организаций

Целью обучения в сфере ПОД/ФТ в формате организуемых нашей Школой финансового мониторинга семинаров, является получение работником организации необходимых знаний в области ПОД/ФТ для выполнения им требований законодательства РФ и внутренних документов организации в сфере ПОД/ФТ, а также формирования и совершенствования в организации системы внутреннего контроля.

На завершившемся семинаре, организованном нашей Школой совместно с АО «Комита» 24.10.18 Представитель Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России подробно остановилась на обзоре законодательных актов 2018 года, касающихся деятельности всех НФО – субъектов 115-ФЗ, с акцентом на изменениях, вступивших в силу летом-осенью, а также изменениях, уже направленных на согласование в МинЮст, но ещё не вступивших в силу.

Затем представитель Банка России разбирала со слушателями подробно и с примерами те основные требования 115-ФЗ, работа над выполнением которых сложна, часто ведет к различным нарушениям в связи с недопонимаем организациями деталей документов, отражения требований НПА в отчетности. Представитель ЦБ познакомила участников с результатами проверок НФО. Времени на разбор типичных ошибок практически не осталось и организаторы договорились о возможности письменных ответов на вопросы слушателей, что даст пролонгированный эффект для СДЛ, поскольку позволит на практике применить данные ответы и конкретные рекомендации во избежание нарушений и штрафов.

Представитель АО «Комита» презентовала обновленный АРМ «НФО» для автоматизации и оптимизации выполнения подзаконных актов в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ. Обновления программного продукта учитывают новые законодательные акты Российской Федерации и нормативные акты Банка России, результаты проверок регулятора.

Задачи обучения в сфере ПОД/ФТ будут ответственно выполняться, компании- участники, представители различных секторов рынка НФО, получили максимум новых знаний в весьма сжатые сроки. Все слушатели семинара получили по итогам Свидетельство о прохождении Планового инструктажа или Целевого инструктажа соответственно Указанию ЦБ РФ от 5 декабря 2014 года N3471-У.