Автоматизация подготовки сведений для Росфинмониторинга

КомитаПрограммное решение АРМ «НФО» —  Автоматизированное рабочее место «НЕКРЕДИТНАЯ ФИНАНСОВАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ» — позволяет НФО автоматизировать и оптимизировать процессы идентификации клиентов и подготовки сведений, направляемых в Росфинмониторинг.

АО «Комита» — один из первых в России разработчиков защищенного документооборота – основано в Санкт-Петербурге в 1991 году.

 

АРМ «НФО» специализированный программный комплекс, который состоит из следующих модулей

 

Модуль

«Идентификация» *

*включен в официальный Реестр российского ПО

Модуль

«Сведение-443»

Модуль

«Сведение-3484»

Модуль

«Реестр отказов»

Формирование расширенного электронного досье клиента (в т.ч. выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев, представителей клиента)

Проверка ЮЛ, ФЛ, ИП по спискам:

­  Перечень террористов и экстремистов;

­  Реестр отказов;

­  Решение МВК и т.д.

Результаты проверок по спискам (отчеты)

Контроль сроков повторной идентификации

Хранение в электронном виде идентификационных сведений

Оценка степени (уровня) риска клиента
Импорт данных из внешних систем или «ручное» формирование сведений стратегического хозяйственного субъекта:

­  Об открытии/закрытии счета;

­  О приобретении ценных бумаг;

­  Об изменении реквизитов счета и т.д.

Проверка на правильность заполнения сообщений (логический контроль)

Формирование транспортного файла для загрузки в личный кабинет Росфинмониторинга

Ведение архива переданных сообщений и принятых квитанций от Росфинмониторинга
Импорт данных из внешних систем или «ручное» формирование сведений:

­  Операции/сделки, подлежащие обязательному контролю;

­  Подозрительные/

­  сомнительные операции/сделки;

­  О принятых мерах по замораживанию (блокированию) операций/сделок;

­  О результатах проверки по замораживанию (блокированию) операций/сделок;

­  О приостановленных операциях;

­  О случаях отказа об операциях

Проверка на правильность заполнения сообщений (логический контроль)

Формирование транспортного файла для загрузки в личный кабинет Росфинмониторинга

Ведение архива переданных сообщений и принятых квитанций от Росфинмониторинга
Прием и обработка* электронных сообщений Банка России

*расшифровка, проверка электронной подписи, сохранение в базе данных модуля.

Формирование квитанций с электронной подписью для размещения в личном кабинете организации на сайте Банка России

Ведение актуального реестра сведений в базе данных модуля

Просмотр реестра сведений о случаях отказа

Поиск клиентов по реестрам сведений о случаях отказа, ранее сохранённым в базу данных модуля
Основание: Положение Банка России № 444-П от 12.12.2014 (с учетом изменений и дополнений), Положение Банка России № 445-П от 15.12.2014 (с учетом изменений и дополнений) Основание: Положение Банка России № 443-П от 04.12.2014 (с учетом изменений и дополнений) Основание: Указание Банка России № 3484-У от 15.12.2014 (с учетом изменений и дополнений) Основание: Положение Банка России № 639-П от 30.03.2018 (с учетом изменений и дополнений)

 

 

АРМ «НФО» может быть дополнен программным обеспечением «Сервис Проверки Клиентов» (ПО «СПК»). ПО «СПК» позволяет выполнять интерактивный поиск информации о наличии ЮЛ, ФЛ, ИП, иностранной организации без образования юридического лица в:

  • Реестрах отказов ЦБ РФ
  • Перечне организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремисткой деятельности или терроризму
  • Решениях в Межведомственный комиссии по вопросам противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения
  • Собственных списках организации.

Результаты поиска можно сохранить или распечатать. Для запуска ПО «СПК» достаточно установленного на рабочем месте браузера (MS Internet Explorer 9 и выше, Firefox, Chrome, Opera).

Специализированный программный комплекс АРМ «НФО» позволит некредитным финансовым организациям снизить влияние «человеческого фактора» и минимизировать риски административной ответственности в целях выполнения требований Федерального закона 115-ФЗ и нормативных актов Банка России.

 

 

 

Годовая лицензия распространяется на обновления программного продукта, связанные с новыми/измененными законодательными актами Российской Федерации и нормативными актами Банка России, результатами проверок регулятора.

АО «Комита» предоставляет возможность тестовой эксплуатации АРМ «НФО» безвозмездно сроком на 14 дней.

Подробно об АРМ «НФО» на сайте АО «Комита»