Автоматизация подготовки сведений для Росфинмониторинга

Комита

АРМ НФО Модуль «Идентификация» (АРМ «НФО») предназначено для использования некредитными финансовыми организациями (юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями) с целью автоматизации процессов идентификации клиентов и подготовки сведений, направляемых в Росфинмониторинг (уполномоченный орган).

Функциональное назначение АРМ «НФО»:

Выполнение обязательных требований Банка России, изложенных в Положениях № 444-П и 445-П, по организации и порядку идентификации клиентов, направлению в Росфинмониторинг сведений о них и проводимых ими операциях:

  • формирование и хранение в электронном виде досье юридических и физических лиц – клиентов организации, подготовленных в соответствии с Положением Банка России от 12 декабря 2014 года № 444-П;
  • проверка клиентов по Перечню террористов;
  • контроль сроков повторной идентификации клиентов;
  • строгое выполнение требований Банка России об идентификации клиентов, хранению и поддержанию информации о них в актуальном состоянии;
  • предоставление контролирующим органам полной информации, хранящейся в базе данных

Выполнение требований Банка России, изложенных в Положении № 443-П:

  • формирование в электронном виде и форматно-логический контроль сведений, направляемых в Росфинмониторинг в соответствии с Положением Банка России от 4 декабря 2014 года № 443-П;
  • ведение архива направленных сведений;
  • возможность заблаговременной подготовки и предварительного контроля, идентичного контролю, осуществляемому в уполномоченном органе, сведений, направляемых в Росфинмониторинг;
  • хранение архива переданных в Росфинмониторинг электронных сообщений непосредственно в организации, что значительно упрощает взаимодействие с контролирующими органами.

Выполнение требований Банка России, изложенных в Указании № 3484-У:

  • формирование в электронном виде и форматно-логический контроль сведений, направляемых в Росфинмониторинг в соответствии с Указанием Банка России от 15 декабря 2014 года № 3484-У;
  • ведение архива направленных сведений;
  • возможность заблаговременной подготовки и предварительного контроля, идентичного контролю, осуществляемому в уполномоченном органе, сведений, направляемых в Росфинмониторинг;
  • хранение архива переданных в Росфинмониторинг электронных сообщений непосредственно в организации, что значительно упрощает взаимодействие с контролирующими органами.

Функционирование программы основано на нормативных документах:

  • Положение Банка России от 4 декабря 2014 года № 443-П «О порядке уведомления организациями, осуществляющими операции с денежными средствами и иным имуществом, уполномоченного органа об открытии счетов, покрытых (депонированных) аккредитивов, о заключении договоров банковского счета, договоров банковского вклада (депозита), приобретении ценных бумаг хозяйственными обществами, имеющими стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности Российской Федерации, и обществами, находящимися под их прямым или косвенным контролем»;
  • Положение Банка России от 12 декабря 2014 года №444-П «Об идентификации некредитными финансовыми организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»;
  • Положение Банка России от 15 декабря 2014 года №445-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»;
  • Указание Банка России от 15 декабря 2014 года № 3484-У «О порядке представления некредитными финансовыми организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Возможно ли в АРМ загрузить клиентскую базу, которая сформирована в 1С или в других программах? Да, если формат выгрузки будет соответствовать формату ЗАО «Комита».

Подробнее на сайте продавца